題目

有效的風險偏好框架的影響包括()。

  • A

    有效的風險偏好框架應夠確保有效的傳導和信息共享機制,確保風險偏好可以有效地傳遞到集團內各個業(yè)務條線和各法人機構

  • B

    董事會自上而下推動,各管理層級自下而上參與,能夠被銀行全體人員充分理解

  • C

    在業(yè)務機會出現(xiàn)時,評估銀行需要承擔的風險,防止過度承擔風險

  • D

    能夠適應業(yè)務和市場條件變化,及時調整業(yè)務條線或法律實體風險限額,并重確保金融機構總體風險偏好不變

  • E

    涵蓋子公司、第三方外包供應商等在風險地圖內但不受銀行直接控制的活動、運營和體系

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A,B,C,D,E

金融穩(wěn)定理事會在《有效風險偏好框架制定原則》中強調,有效的風險偏好框架應能夠確保有效的傳導和信息共享機制,確保風險偏好可以有效地傳遞到集團內各個業(yè)務條線和各法人機構;董事會自上而下推動,各管理層級自下而上參與,能夠被銀行全體人員充分理解;風險偏好應融入集團的風險文化;在業(yè)務機會出現(xiàn)時,評估銀行需要承擔的風險,防止過度承擔風險;能夠適應業(yè)務和市場條件變化,及時調整業(yè)務條線或法律實體風險限額,并且確保金融機構總體風險偏好不變;涵蓋子公司、第三方外包供應高等在風險地圖內但不要銀行直接控制的活動、運營和體系。

多做幾道

風險監(jiān)管框架涵蓋了相互銜接的、循環(huán)往復的監(jiān)管步驟,主要包括()等。

  • A

    了解機構

  • B

    實施風險為本的現(xiàn)場檢查并確定評級

  • C

    監(jiān)管措施、效果評價和持續(xù)的非現(xiàn)場監(jiān)測

  • D

    準備風險為本的現(xiàn)場檢查

  • E

    規(guī)劃監(jiān)管行動

商業(yè)銀行附屬資本包括()。

  • A

    實收資本

  • B

    一般準備

  • C

    盈余公積

  • D

    未分配利潤

  • E

    長期次級債務

市場準入的主要目標包括()。

  • A

    提高銀行的盈利能力

  • B

    保護銀行股東的利益

  • C

    保證注冊銀行具有良好的品質

  • D

    預防不穩(wěn)定機構進入銀行體系

  • E

    保護存款者的利益

下列關于外部審計的說法,正確的有()。

  • A

    外部審計與銀行監(jiān)管相輔相成

  • B

    透明的信息披露有利于提高審計效率、降低審計風險

  • C

    外部審計和銀行監(jiān)管的方式、目標、內容存在共性

  • D

    外部審計有利于提高信息披露質量

  • E

    加強外部審計對銀行的監(jiān)督作用,雖然提高監(jiān)管效率,但是大大增加了監(jiān)管成本

外部審計起到的作用有()。

  • A

    有利于提高銀行治理水平和風險控制意識

  • B

    客觀上對銀行產生約束

  • C

    提高銀行經(jīng)營的透明度

  • D

    提高銀行的經(jīng)營效益

  • E

    有利于引導投資者、社會公眾對銀行經(jīng)營水平和財務狀況進行分析、判斷

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