下列哪些事件應(yīng)當(dāng)歸屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)中的“外部事件”類別?() [2013年11月真題]
- A
商業(yè)銀行信息系統(tǒng)故障,導(dǎo)致大量業(yè)務(wù)信息丟失
- B
被不法分子以大額假存單、假國債、假人民幣等詐騙資金
- C
銀行員工竊取客戶賬戶資金
- D
網(wǎng)上支付系統(tǒng)遭受黑客攻擊,造成千萬名用戶的賬戶資料被盜
- E
客戶采取化整為零的手段進(jìn)行洗錢活動(dòng)
下列哪些事件應(yīng)當(dāng)歸屬于商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)中的“外部事件”類別?() [2013年11月真題]
商業(yè)銀行信息系統(tǒng)故障,導(dǎo)致大量業(yè)務(wù)信息丟失
被不法分子以大額假存單、假國債、假人民幣等詐騙資金
銀行員工竊取客戶賬戶資金
網(wǎng)上支付系統(tǒng)遭受黑客攻擊,造成千萬名用戶的賬戶資料被盜
客戶采取化整為零的手段進(jìn)行洗錢活動(dòng)
外部事件包括:①外部欺詐,第三方故意騙取、盜用財(cái)產(chǎn)或逃避法律;②洗錢;③政治風(fēng)險(xiǎn),由于戰(zhàn)爭、征用、罷工和政府行為、公共利益集團(tuán)或極端分子活動(dòng)而給商業(yè)銀行造成損失;④監(jiān)管規(guī)定,商業(yè)銀行未遵守金融監(jiān)管當(dāng)局的規(guī)定而可能造成損失;⑤業(yè)務(wù)外包,由于外部供應(yīng)商的過錯(cuò)而導(dǎo)致服務(wù)或供應(yīng)中斷或撤銷而造成損失;⑥自然災(zāi)害;⑦恐怖威脅。
多做幾道
風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管框架涵蓋了相互銜接的、循環(huán)往復(fù)的監(jiān)管步驟,主要包括()等。
了解機(jī)構(gòu)
實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場檢查并確定評(píng)級(jí)
監(jiān)管措施、效果評(píng)價(jià)和持續(xù)的非現(xiàn)場監(jiān)測
準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)為本的現(xiàn)場檢查
規(guī)劃監(jiān)管行動(dòng)
商業(yè)銀行附屬資本包括()。
實(shí)收資本
一般準(zhǔn)備
盈余公積
未分配利潤
長期次級(jí)債務(wù)
市場準(zhǔn)入的主要目標(biāo)包括()。
提高銀行的盈利能力
保護(hù)銀行股東的利益
保證注冊銀行具有良好的品質(zhì)
預(yù)防不穩(wěn)定機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行體系
保護(hù)存款者的利益
下列關(guān)于外部審計(jì)的說法,正確的有()。
外部審計(jì)與銀行監(jiān)管相輔相成
透明的信息披露有利于提高審計(jì)效率、降低審計(jì)風(fēng)險(xiǎn)
外部審計(jì)和銀行監(jiān)管的方式、目標(biāo)、內(nèi)容存在共性
外部審計(jì)有利于提高信息披露質(zhì)量
加強(qiáng)外部審計(jì)對(duì)銀行的監(jiān)督作用,雖然提高監(jiān)管效率,但是大大增加了監(jiān)管成本
外部審計(jì)起到的作用有()。
有利于提高銀行治理水平和風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)
客觀上對(duì)銀行產(chǎn)生約束
提高銀行經(jīng)營的透明度
提高銀行的經(jīng)營效益
有利于引導(dǎo)投資者、社會(huì)公眾對(duì)銀行經(jīng)營水平和財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行分析、判斷
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