題目

關(guān)于教育投資規(guī)劃的流程，以下正確的排列是( )。[ 2015年10月真題](1)計算資金缺口(2)制定投資方案并選擇投資工具(3)確定教育目標(biāo)(4)計算總的開支和供給(5)執(zhí)行投資規(guī)劃并追蹤表現(xiàn)

  • A

    4 -1 -3 -2 -5

  • B

    3-4 -1 -2 -5

  • C

    4-3-1-2-5

  • D

    3-2 -4 -1 -5

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教育投資規(guī)劃的流程一般包括以下5個步驟：①確定教育目標(biāo)：大致確定未來期望子女接受高等教育的程度，包括上哪類哪所和何地學(xué)校。明確目標(biāo)、選擇學(xué)校等，是理財師幫助客戶制定科學(xué)的教育投資方案的第一步，也是關(guān)鍵的一步。②計算教育資金需求。③計算教育資金缺口。④制作教育投資規(guī)劃方案、選擇合適的投資工具、產(chǎn)品組合。⑤教育投資規(guī)劃的跟蹤與執(zhí)行：定期檢測教育投資規(guī)劃的執(zhí)行情況，并根據(jù)經(jīng)濟(jì)、金融環(huán)境和客戶自身情況的變化等及時調(diào)整教育投資規(guī)劃。

多做幾道

在理財規(guī)劃書中，客戶目前比較關(guān)心的理財重點(diǎn)以及中、長期理財目標(biāo)屬于(　　)。

  • A

    客戶家庭基本信息

  • B

    客戶財務(wù)狀況分析

  • C

    理財目標(biāo)的評估和分析

  • D

    綜合理財規(guī)劃建議

下列不屬于全生涯模擬仿真中的模擬環(huán)境設(shè)置的是（）。

  • A

    各類假設(shè)

  • B

    主要收支的基數(shù)

  • C

    可配置投資性資產(chǎn)的額度

  • D

    客戶的成長環(huán)境

下列關(guān)于理財規(guī)劃書的描述，錯誤的是（）。

  • A

    可幫助理財規(guī)劃師做好工作，與客戶無關(guān)

  • B

    理財規(guī)劃書需使用專業(yè)術(shù)語，但同時也要理財師能用通俗的文字做些介紹和解釋

  • C

    理財規(guī)劃書要有邏輯性，條理清晰

  • D

    理財規(guī)劃書所包含的信息、結(jié)論應(yīng)前后一致

理財規(guī)劃書的最后部分是(　　)。

  • A

    執(zhí)行確認(rèn)書

  • B

    附錄

  • C

    法律聲明文件

  • D

    持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)協(xié)議

近年來，海外發(fā)達(dá)國家的理財行業(yè)對“金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)”越來越關(guān)注，紛紛要求從業(yè)人員向客戶進(jìn)行(　　)。

  • A

    理財師的基本信息披露

  • B

    金融機(jī)構(gòu)的信息披露

  • C

    綜合理財規(guī)劃服務(wù)披露

  • D

    利益披露

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