理財師日常工作中進行客戶關(guān)系管理的內(nèi)容包括( )。[ 2015年10月真題]
- A
收集、整理客戶的詳細信息,最大化地了解客戶
- B
根據(jù)客戶需求、偏好、提供精細化、個性化的金融服務(wù)
- C
無條件地滿足客戶,將客戶變成自己的忠誠客戶
- D
提供專業(yè)服務(wù),解決客戶的財務(wù)問題,實現(xiàn)客戶的理財目標(biāo)
- E
嚴格管理所有的客戶“接觸點”如網(wǎng)點數(shù)量、宣傳資料、言談舉止等,使客戶滿意
理財師日常工作中進行客戶關(guān)系管理的內(nèi)容包括( )。[ 2015年10月真題]
收集、整理客戶的詳細信息,最大化地了解客戶
根據(jù)客戶需求、偏好、提供精細化、個性化的金融服務(wù)
無條件地滿足客戶,將客戶變成自己的忠誠客戶
提供專業(yè)服務(wù),解決客戶的財務(wù)問題,實現(xiàn)客戶的理財目標(biāo)
嚴格管理所有的客戶“接觸點”如網(wǎng)點數(shù)量、宣傳資料、言談舉止等,使客戶滿意
理財師進行客戶關(guān)系管理的內(nèi)容包括:①收集、整理客戶的詳細信息,了解客戶,這是理財師進行客戶關(guān)系管理的第一步,是前提和基礎(chǔ)。②嚴格管理所有的客戶 “接觸點”,客戶接觸點就是客戶接觸到的、影響或決定客戶關(guān)于企業(yè)品牌、產(chǎn)品和服務(wù)的印象、體驗和判斷的所有方面,如網(wǎng)點布置陳設(shè)、宣傳資料的內(nèi)容和形式、業(yè)務(wù)人員的言談舉止和工作方法、網(wǎng)站和廣告等。接觸點管理就是要在了解客戶的基礎(chǔ)上,根據(jù)客戶的需求、偏好為客戶提供標(biāo)準化、精細化和個性化的金融服務(wù)。③理財師進行客戶關(guān)系管理的目的是為了培養(yǎng)忠誠的客戶、提升客戶的忠誠度。理財師為客戶提供的專業(yè)服務(wù),即理財規(guī)劃,是為了解決客戶的財務(wù)問題或?qū)崿F(xiàn)客戶家庭的理財目標(biāo)。
多做幾道
下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有( )。
對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率
當(dāng)收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調(diào)整
當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進行調(diào)整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
積極制定完善的家庭財富保障計劃
一個普通家庭潛在的家庭財務(wù)風(fēng)險是比較廣泛的,其中包括( )。
財產(chǎn)風(fēng)險
人身風(fēng)險
責(zé)任風(fēng)險
投資風(fēng)險
信用風(fēng)險
理財師需要在整理客戶信息的基礎(chǔ)上,需要對客戶各方面的財務(wù)信息進行綜合分析,包括( )。
水平分析
垂直分析
結(jié)構(gòu)分析
量化分析
定性分析
下列屬于理財規(guī)劃服務(wù)所能提供的合理規(guī)劃內(nèi)容的有()。
對每年各項支出制定合理的預(yù)算和增長率
當(dāng)收支發(fā)生偏離的時候進行及時的調(diào)整
當(dāng)投資結(jié)果發(fā)生偏離的時候,及時進行調(diào)整和糾正
努力工作以保證收入的穩(wěn)定性和增長性
積極制定完善的家庭財富保障計劃
在家庭財務(wù)現(xiàn)狀分析中,對于涉及到的不同指標(biāo)的說法正確的有()。
收入負債率反映了客戶家庭的還貸能力
資產(chǎn)負債率宜在30%~60%。
償付比率反映的是償債能力的高低
一般融資比率以不高于40%為標(biāo)準
凈儲蓄一般不低于家庭可支配收入(稅后收入)的25%為宜
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