下列對保險產(chǎn)品的配置原則問題,說法不正確的是( )。
- A
先依照客戶的保障需求做好人壽保險規(guī)劃,再考慮客戶的預算能力來規(guī)劃險種
- B
發(fā)生幾率雖小但后果嚴重的風險應優(yōu)先考慮
- C
盡量不要減少客戶所需的保險額度
- D
牢記保險的主要功能是資產(chǎn)增值
下列對保險產(chǎn)品的配置原則問題,說法不正確的是( )。
先依照客戶的保障需求做好人壽保險規(guī)劃,再考慮客戶的預算能力來規(guī)劃險種
發(fā)生幾率雖小但后果嚴重的風險應優(yōu)先考慮
盡量不要減少客戶所需的保險額度
牢記保險的主要功能是資產(chǎn)增值
D項,理財師在保險產(chǎn)品的配置問題上,應以“保障優(yōu)先”的原則來制定家庭財富保障規(guī)劃,即在推薦一些具有儲蓄分紅或投資連結的險種時,牢記保險的主要功能是財富保障,而非資產(chǎn)增值(資產(chǎn)增值手段有多種選擇),同時要綜合考慮客戶的財物狀況或預算開支能力。
多做幾道
在理財規(guī)劃書中,客戶目前比較關心的理財重點以及中、長期理財目標屬于( )。
客戶家庭基本信息
客戶財務狀況分析
理財目標的評估和分析
綜合理財規(guī)劃建議
下列不屬于全生涯模擬仿真中的模擬環(huán)境設置的是()。
各類假設
主要收支的基數(shù)
可配置投資性資產(chǎn)的額度
客戶的成長環(huán)境
下列關于理財規(guī)劃書的描述,錯誤的是()。
可幫助理財規(guī)劃師做好工作,與客戶無關
理財規(guī)劃書需使用專業(yè)術語,但同時也要理財師能用通俗的文字做些介紹和解釋
理財規(guī)劃書要有邏輯性,條理清晰
理財規(guī)劃書所包含的信息、結論應前后一致
理財規(guī)劃書的最后部分是( )。
執(zhí)行確認書
附錄
法律聲明文件
持續(xù)理財規(guī)劃服務協(xié)議
近年來,海外發(fā)達國家的理財行業(yè)對“金融消費者權益保護”越來越關注,紛紛要求從業(yè)人員向客戶進行( )。
理財師的基本信息披露
金融機構的信息披露
綜合理財規(guī)劃服務披露
利益披露
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