理財(cái)師的專業(yè)性職業(yè)特征是指理財(cái)師提供理財(cái)規(guī)劃，旨在幫助客戶實(shí)現(xiàn)包括長(zhǎng)期甚至一生的財(cái)務(wù)和人生目標(biāo)、工作目標(biāo)，尋求的是不斷、長(zhǎng)期的客戶資源積累和對(duì)客戶逐步的了解、長(zhǎng)期關(guān)系的建立，從而能夠提供一流的專業(yè)化服務(wù)，樹立行業(yè)、機(jī)構(gòu)和個(gè)人品牌信譽(yù)，不能只追求短期的收益。 ? ?
商業(yè)銀行不得無條件向客戶承諾高于同期存款利率的保證收益率；高于同期存款收益率的保證收益，應(yīng)當(dāng)是對(duì)客戶有附加條件的保證收益。
老張是某銀行的柜員，負(fù)責(zé)一般產(chǎn)品的銷售，一位老客戶向他咨詢起理財(cái)方面的產(chǎn)品，他積極的向客戶介紹，老張的行為符合有關(guān)規(guī)定。
若客戶發(fā)生可能影響其自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的情形，再次購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)商業(yè)銀行應(yīng)主動(dòng)要求客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估。
商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品銷售部門負(fù)責(zé)人或經(jīng)授權(quán)的業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)不定期對(duì)已完成的客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估書進(jìn)行審核。
對(duì)于銀信合作業(yè)務(wù)中存在兩個(gè)（含）以上信托產(chǎn)品間發(fā)生交易的復(fù)雜結(jié)構(gòu)產(chǎn)品，信托公司應(yīng)按照《信托公司管理辦法》有關(guān)規(guī)定向監(jiān)管部門事后報(bào)告。