題目

以下關于個人生命周期各階段理財活動說法正確的是（ ?）。 ? ?

A

建立期：加強現(xiàn)金流管理，適當節(jié)約資金進行適度金融投資 ? ?

B

穩(wěn)定期：盡可能多地儲備資產(chǎn)、積累財富 ? ?

C

維持期：以中高風險的組合投資成為主要手段 ? ?

D

高原期：以保守穩(wěn)健型投資為主，配以適當比例的進取型投資 ? ?

E

探索期：學生時代，掌握所學專業(yè)知識即可，無需養(yǎng)成理財習慣

掃碼查看暗號，即可獲得解鎖答案！

點擊獲取答案
生命周期與客戶需求的關系

個人生命周期各階段理財活動：

（1）探索期：在大學時代應培養(yǎng)良好的理財習慣；

（2）建立期：單身創(chuàng)業(yè)時代必須加強現(xiàn)金流管理，合理安排日常收支，適當節(jié)約資金進行適度金融投資；

（3）穩(wěn)定期：成家立業(yè)之后，兩人的事業(yè)開始進入穩(wěn)定的上升階段，收入有大幅度的提高，財富積累較多，為金融投資創(chuàng)造了條件，而且這一時期兩人的工作、收入、家庭比較穩(wěn)定，面臨著未來的子女教育、父母贍養(yǎng)、養(yǎng)老退休三大人生重任，這時的理財任務是要盡可能多地儲備資產(chǎn)、積累財富，未雨綢繆；

（4）維持期：這一時期，財務投資尤其是可獲得適當收益的組合投資成為主要手段；

（5）高原期：在此階段，個人的主要理財任務是妥善管理好積累的財富，主動調整投資組合，降低投資風險，以保守穩(wěn)健型投資為主，配以適當比例的進取型投資，多配置基金、債券、儲蓄、銀行固定收益理財產(chǎn)品，以穩(wěn)健的方式使資產(chǎn)得以保值增值；

（6）退休期：這一時期的投資以安全為主要目標，保本是基本目標，投資組合應以固定收益投資工具為主，如各種債券、債券型基金、貨幣基金、儲蓄等，因為債券本身具有還本付息的特征，風險、收益穩(wěn)定，而且一般債券收益率會高于通貨膨脹率。

故本題應選A、B、C、D選項。????

多做幾道

依據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》的有關規(guī)定，下列屬于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品宣傳材料的有（）。
  • A

    有關理財產(chǎn)品介紹的電影、互聯(lián)網(wǎng)資料

  • B

    有關理財產(chǎn)品的短信、郵件

  • C

    有關理財產(chǎn)品的研究機構發(fā)表的評論

  • D

    有關理財產(chǎn)品的宣傳單、手冊

  • E

    有關理財產(chǎn)品的報紙、海報、電子顯示屏

下列宏觀經(jīng)濟政策措施中，會對個人理財產(chǎn)生影響的有（）。
  • A

    稅務、養(yǎng)老金政策變化

  • B

    公積金政策變化

  • C

    利率、匯率政策的突然調整

  • D

    政府決定對某個領域進行改革或整頓

  • E

    客戶繼承大筆遺產(chǎn)

專業(yè)理財師在拜訪新客戶過程中要（）。
  • A

    對自身工作性質的準確定位

  • B

    把自己定位為一名銷售人員

  • C

    把自己定位為一名以幫助客戶為己任的理財專業(yè)人員

  • D

    表現(xiàn)出一名專業(yè)理財人員的風范

  • E

    更多地關心客戶的需求

下列不屬于客戶財務信息的有（）。
  • A

    客戶的理財知識水平

  • B

    財務安排

  • C

    客戶的風險承受能力

  • D

    客戶的金錢觀

  • E

    收支狀況

理財師在提交理財規(guī)劃方案后必須提供后續(xù)跟蹤服務，這樣做的原因包括（）。
  • A

    理財規(guī)劃服務是一個過程，不是一次性完成的，后續(xù)跟蹤服務是其中重要的一部分

  • B

    通過后續(xù)跟蹤服務，提升客戶滿意度，加強客戶關系以實現(xiàn)客戶生命周期價值最大化

  • C

    客戶的理財目標有短期也有長期的，需要理財師不斷做好后續(xù)跟蹤服務

  • D

    理財方案所依據(jù)的數(shù)據(jù)是建立在預測基礎上的，方案的最終效果可能與當初的預期、目標產(chǎn)生較大差異

  • E

    后續(xù)跟蹤服務體現(xiàn)了真正的服務升級，是理財師職業(yè)生涯得以健康發(fā)展的基礎

最新試題

該科目易錯題

該題目相似題