題目

在2004年之前，銀行普遍都沒有設立交易帳戶的主要原因在于（）。

A

很多銀行缺乏對市場風險的認知

B

很多銀行缺乏對市場風險的重視

C

在銀行帳戶和交易帳戶劃分方面的管理水平和技能欠佳

D

有些管理人員甚至完全不了解交易帳戶的概念

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賬戶劃分

在2004年中國銀監(jiān)會明確要求商業(yè)銀行進行銀行賬戶和交易賬戶的劃分之前,銀行普遍都沒有設立交易賬戶。主要原因在于:很多銀行缺乏對市場風險的認知和重視;在銀行賬戶和交易賬戶劃分方面的管理水平和技能欠佳,有些管理人員甚至完全不了解交易賬戶的概念和內容等。特別是,從事資金交易業(yè)務的交易員盡管理解交易賬戶的設立對風險管理的重要性,但誰也不愿意給自己戴上這樣一個緊箍咒,因為一旦設立交易賬戶,自營交易的盈虧就會由暗變明,交易人員將很難再進行“尋利性交易”(Gains Trading)。同時,由于交易賬戶頭寸轉到銀行賬戶會受到嚴格限制,因此,交易員基本不可能再通過利用銀行賬戶將交易類證券轉到投資類證券等方式隱瞞交易損失。

多做幾道

現場檢查處理階段包括（）。

A

檢查處理的方式

B

“現場檢查意見書”的作出和執(zhí)行

C

“行政處罰決定書”的作出

D

“行政處罰決定書”的執(zhí)行

現場檢查對銀行風險管理的重要作用體現在（）。

A

發(fā)現和識別風險

B

保護和促進作用

C

反饋和建議作用

D

評價和指導作用

以下屬于信用風險暴露和評估定量信息披露的是（）。

A

信用風險暴露額

B

內部評級法下非零售風險暴露信息

C

逾期及不良貸款額

D

貸款損失準備余額

資本充足率的信息披露應主要包括（）。

A

風險管理目標、政策、流程

B

內部資本充足評估

C

風險加權資產

D

資本數量、構成及各級資本充足率

2007年制定的《商業(yè)銀行信息披露辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行必須披露的主要信息有（）。

A

財務會計報告

B

信用風險狀況

C

年度內召開股東大會情況

D

最大五名股東名稱及報告期內變動情況

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