?、?風險保障
Ⅱ.儲蓄投資
?、?財產(chǎn)安排
Ⅳ.遺產(chǎn)規(guī)劃
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:D
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解析:保險規(guī)劃的目標包括:風險保障,風險保障是家庭配置保險的基本目的,同時財富保障往往還具有投資儲蓄、財產(chǎn)安排、遺產(chǎn)規(guī)劃等要求;儲蓄投資,這類保險產(chǎn)品不僅能夠保障家庭的財務安全,同時還有強制儲蓄的功能,對于家庭理財目標的實現(xiàn)提供了有效的保障;財產(chǎn)安排,財富保障可以通過設置不同的被保險人和受益人達到財產(chǎn)安排的目的;遺產(chǎn)規(guī)劃,人壽保險是遺產(chǎn)規(guī)劃的有效工具。
7.稅務規(guī)劃的原則包括()。
?、?合法性原則
Ⅱ.目的性原則
?、?規(guī)劃性原則
Ⅳ.綜合性原則
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
答案:C
解析:稅務規(guī)劃的原則包括:合法性原則,它是稅收規(guī)劃最基本的原則,由稅法的稅收法定原則決定,同時是稅收規(guī)劃與偷稅漏稅乃至避稅行為區(qū)別開來的根本所在;目的性原則,它是是稅收規(guī)劃最根本的原則,是由稅法基本原則中的稅收公平原則所決定的;規(guī)劃性原則,它是是稅收規(guī)劃最有特色的原則,這是由作為稅收基本原則的社會政策原則所引發(fā)的;綜合性原則,是指進行稅收規(guī)劃時,必須綜合考慮規(guī)劃以使客戶整體稅負水平降低。
8.客戶對財務利益的要求大致有()這三種。
?、?要求最大限度地節(jié)約每年稅收成本,増加每年客戶可支配的稅后利潤
?、?要求若干年后因為采用了較優(yōu)的納稅方案,而達到所有者權益的最大的増值
?、?既要求増加短期稅后利潤,也要求長期資本増值
?、?既要求増加長期稅后利潤,也要求短期資本増值
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案:C
解析:客戶對財務利益的要求屬于客戶的基本信息,大致有三種:要求最大限度地節(jié)約每年稅收成本,増加每年客戶可支配的稅后利潤;要求若干年后因為采用了較優(yōu)的納稅方案,而達到所有者權益的最大的増值;既要求増加短期稅后利潤,也要求長期資本増值。對不同要求所進行的稅收規(guī)劃也是有所不同的。
9.以下屬于投資規(guī)劃的步驟的是()。
?、?確定客戶的投資目標
?、?預測客戶的風險承受能力
Ⅲ.根據(jù)客戶的目標和風險承受能力確定投資計劃
?、?實施投資計劃
?、?進行投資的風險控制
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ
答案:B
解析:投資規(guī)劃的步驟包括:確定客戶的投資目標;讓客戶認識自己的風險承受能力;根據(jù)客戶的目標和風險承受能力確定投資計劃;實施投資計劃;監(jiān)控投資計劃。
10.素質(zhì)教育的成本一般包括()。
Ⅰ.基礎教育學費
?、?高等教育費用
?、?興趣技能培訓班
?、?課外輔導班
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
答案:D
解析:子女的教育通常由基本教育與素質(zhì)教育組成,基本教育的成本一般包括基礎教育與高等教育的學費等常規(guī)費用;素質(zhì)教育的成本則包括興趣技能培訓班、課外輔導班等一些校外課堂的費用。
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