2020證券從業(yè)法律法規(guī)考點：證券經(jīng)紀業(yè)務的主要風險及其防范

　　(一)證券經(jīng)紀業(yè)務的主要風險

　　證券經(jīng)紀業(yè)務的風險，是指證券公司在開展證券經(jīng)紀業(yè)務過程中因種種原因 而導致其自身利益遭受損失的可能性。

　　按風險起因不同，經(jīng)紀業(yè)務的風險主要包括：

　　合規(guī)風險

　　管理風險

　　技術風險

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　　1、合規(guī)風險

　　證券公司在經(jīng)紀業(yè)務活動中違反法律、行政法規(guī)和監(jiān)管部門規(guī)章及規(guī)范性文件、行業(yè)規(guī)范和自律規(guī)則、公司內(nèi)部規(guī)章制度、行業(yè)公認并普遍遵守的職業(yè)道德和行為準則等行為，可能使證券公司受到法律制裁、被采取監(jiān)管措施、遭受財產(chǎn)損失或聲譽損失的風險。

　　合規(guī)風險的主要情形：

　　(1)為客戶開立賬戶時不按規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務合同，或者未在業(yè)務合同中載入規(guī)定的必備條款;

　　(2)在與客戶簽訂業(yè)務合同之前未按規(guī)定指定專人向客戶講解有關業(yè)務規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面方式向其揭示投資風險;

　　(3)客戶開立賬戶時未按規(guī)定程序了解客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好;

　　(4)違反規(guī)定為客戶開立賬戶;

　　(5)將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用;

　　(6)不按規(guī)定存放、管理客戶的交易結(jié)算資金，違反規(guī)定動用客戶的交易結(jié)算資金和證券;

　　(7)客戶資金不足而接受其買入委托，或客戶證券不足而接受其賣出委托;

　　(8)向客戶推薦的產(chǎn)品或者服務與所了解的客戶情況不相適應;

　　(9)向客戶提供投資建議，對證券價格的漲跌或者市場走勢作出確定性的判斷;

　　(10)在經(jīng)紀業(yè)務營銷活動中違反規(guī)定委托或招聘不具有受托資格的單位或個人進行客戶招攬、客戶服務或者產(chǎn)品銷售活動;

　　(11)不按規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息査詢制度、客戶回訪和投訴處理制度等。無法對營銷人員在客戶開發(fā)、客戶招攬過程中的違規(guī)行為進行有效管理?？蛻粼跔I業(yè)時間不能隨時查詢其賬戶及交易信息和公司業(yè)務經(jīng)辦人及證券經(jīng)紀人執(zhí) 業(yè)信息;

　　(12)違反規(guī)定在法定營業(yè)場所之外辦理客戶賬戶管理相關業(yè)務;

　　(13)在法定營業(yè)場所之外設立交易場所為客戶提供現(xiàn)場委托服務;

　　(14)超出中國證監(jiān)會批準的經(jīng)營范圍從事相關產(chǎn)品的營銷活動、經(jīng)營未經(jīng)批準的業(yè)務;

　　(15)與他人合資、合作經(jīng)營管理分支機構(gòu)，或者將分支機構(gòu)承包、租賃或委托給他人經(jīng)營管理。

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