2020證券從業(yè)法律法規(guī)考點:證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的營運管理
(一)賬戶管理
證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中客戶賬戶主要包括:
客戶在證券公司開立的資金賬戶
代理中國結(jié)算開立的各市場證券賬戶
代理基金注冊登記機構(gòu)開立的開放式基金賬戶
經(jīng)核準(zhǔn)允許受理的其他金融產(chǎn)品賬戶
1、賬戶開立的總體要求
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部分資料預(yù)覽
(1)證券公司為客戶辦理開戶,應(yīng)當(dāng)遵循合法、自愿、審慎原則,審核客戶身份的真實性,確保客戶資料真實、準(zhǔn)確和完整;
(2)證券公司應(yīng)建立健全客戶賬戶開戶管理制度、操作流程和風(fēng)險識別、評估與控制體系,確保風(fēng)險可測、可控、可承受;
(3)證券公司可以在經(jīng)營場所內(nèi)為客戶現(xiàn)場開立賬戶,也可以通過見證、網(wǎng)上及中國證監(jiān)會認可的其他方式為客戶開立賬戶。
2、賬戶開立的業(yè)務(wù)規(guī)則
(1)證券公司在受理客戶開戶申請時,應(yīng)當(dāng)要求客戶出具真實有效的身份證明文件,并采取必要措施對客戶身份的真實性進行審核。
證券公司在受理機構(gòu)客戶和自然人客戶委托他人代理開戶時,應(yīng)當(dāng)要求代理人出具真實有效的身份證明文件及授權(quán)委托文件,并釆取必要措施對代理人身份的真實性及有效性進行審核。自然人客戶委托他人代理開戶的,應(yīng)提供經(jīng)公證的授權(quán)委托文件。
(2)客戶賬戶開立前,證券公司應(yīng)當(dāng)指定專人向客戶講解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和開戶協(xié)議等內(nèi)容,并將風(fēng)險揭示書交由客戶簽字,按規(guī)定履行投資者教育職責(zé)。
客戶委托他人代理開戶的,證券公司應(yīng)釆取必要措施對客戶本人和代理人進行投資者教育。
(3)客戶賬戶開立前,證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定了解客戶情況,對客戶風(fēng)險承受能力進行評估,履行適當(dāng)性管理義務(wù),并將評估結(jié)果以書面或電子方式記載和保存。
(4)證券公司應(yīng)當(dāng)釆取有效措施對客戶開戶資料的真實性、準(zhǔn)確性、完整性進行審核。
(5)證券公司應(yīng)當(dāng)校驗同一客戶不同賬戶的名稱、證件類型、證件號碼等關(guān)鍵信息,確保賬戶實名對應(yīng)且信息一致。
(6)證券公司應(yīng)在驗證客戶身份、與客戶簽署開戶相關(guān)協(xié)議、審核客戶資料合格后,方可為客戶開立資金賬戶及對應(yīng)的其他賬戶,并按規(guī)定同時為客戶辦 理客戶交易結(jié)算資金存管手續(xù)。
(7)證券公司應(yīng)當(dāng)統(tǒng)一組織回訪客戶,對新開戶客戶應(yīng)當(dāng)在1個月內(nèi)完成回訪,對原有客戶的回訪比例應(yīng)當(dāng)不低于上年末客戶總數(shù)(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的10%??蛻艋卦L應(yīng)當(dāng)留痕,相關(guān)資料應(yīng)當(dāng)保存不少于3年。
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