41. 基金管理人公司監(jiān)察稽核控制,錯(cuò)誤的是
A.公司督察長(zhǎng)應(yīng)當(dāng)定期或不定期向全體董事報(bào)送工作報(bào)告
B.公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門(mén)。對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)
C.督察長(zhǎng)根據(jù)履行職責(zé)的需要,有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案
D.公司董事會(huì)和經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作
答案:B
解析:公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門(mén),對(duì)公司經(jīng)理層負(fù)責(zé),開(kāi)展監(jiān)察稽核工作。公司應(yīng)保證監(jiān)察稽核部門(mén)的獨(dú)立性和權(quán)威性。故B選項(xiàng)錯(cuò)誤。
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42. 基金管理公司和基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金宣傳推介,應(yīng)按照規(guī)定報(bào)送報(bào)告材料,報(bào)告材料包括()。
?、?基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明
?、?基金公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)
Ⅲ.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)出具的基金評(píng)級(jí)報(bào)告
?、?基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案:A
解析:報(bào)送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說(shuō)明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督察長(zhǎng)出具的合規(guī)意見(jiàn)書(shū)、基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jī)復(fù)核函或基金定期報(bào)告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件,以及有關(guān)獲獎(jiǎng)證明的復(fù)印件?;鸸芾砉净蚧鸫N(xiāo)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員也應(yīng)當(dāng)對(duì)基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見(jiàn)。
43. 根據(jù)目前我國(guó)基金注冊(cè)登記業(yè)務(wù)的通常做法,投資人申購(gòu)基金成功后,基金注冊(cè)登記人在(??T+1)日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)
A.T日
B.T+3日
C.T+2日
D.T+1日
答案:D
解析:一般而言,投資者申購(gòu)基金成功后.登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù),投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。
44. 國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲(chǔ)蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于()人;城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于()人。
A.30,20
B.20,10
C.30,10
D.20,20
答案:A
解析:依據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第91號(hào))第十條規(guī)定:商業(yè)銀行申請(qǐng)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格,應(yīng)當(dāng)具備下列條件:公司負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數(shù)的1/2,負(fù)責(zé)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)管理人員取得基金從業(yè)資格;公司主要分支機(jī)構(gòu)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人取得基金從業(yè)資格;國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行以及郵政儲(chǔ)蓄銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于30人;城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、在華外資法人銀行等取得基金從業(yè)資格人員不少于20人。
45. 私募基金管理人自行銷(xiāo)售私募基金的,風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)由()簽字確認(rèn)。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金投資者
D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
答案:C
解析:私募基金管理人自行銷(xiāo)售私募基金的,應(yīng)當(dāng)采取問(wèn)卷調(diào)查等方式,對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評(píng)估,由投資者書(shū)面承諾符合合格投資者條件;應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū),由投資者簽字確認(rèn)。
46. 基金招募說(shuō)明書(shū)的編制義務(wù)人是()。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.基金管理人
C.基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
D.基金托管人
答案:B
解析:基金招募說(shuō)明書(shū)是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的,供投資者了解管理人基本情況、說(shuō)明基金募集有關(guān)事宜、指導(dǎo)投資者認(rèn)購(gòu)基金份額的規(guī)范性文件。
47. 按照基金運(yùn)作方式,證券投資基金可以劃分為()。
A.私募基金和公募基金
B.上市基金和不上市基金
C.開(kāi)放式基金和封閉式基金
D.契約型基金和公司型基金
答案:C
解析:按照基金運(yùn)作方式,證券投資基金可以劃分為開(kāi)放式和封閉式基金。
48. 關(guān)于股票和股票基金,下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A.股票可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)劃分為不同的類(lèi)型,也可以根據(jù)一定的標(biāo)準(zhǔn)對(duì)股票基金進(jìn)行分類(lèi)
B.單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較大、收益相對(duì)較高,而股票基金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小、收益相對(duì)穩(wěn)定
C.當(dāng)日股票價(jià)格會(huì)受到交易量的影響,而當(dāng)日股票基金份額凈值不受當(dāng)天申贖數(shù)量的影響
D.股票的價(jià)格往往在每一個(gè)交易日內(nèi)不斷變動(dòng),每一個(gè)交易日非上市股票基金的價(jià)格也不斷變動(dòng)
答案:D
解析:作為一籃子股票組合的股票基金,與單一股票之間存在許多不同。
(1)股票價(jià)格在每一個(gè)交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)中;股票基金份額凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行1次,因此每一交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格。
(2)股票價(jià)格會(huì)由于投資者買(mǎi)賣(mài)股票數(shù)量的多少和多空力量強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影響;股票基金份額凈值不會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。
(3)人們?cè)谕顿Y股票時(shí),一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面,如財(cái)務(wù)狀況、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、盈利預(yù)期等方面的信息對(duì)股票價(jià)格高低的合理性做出判斷,但卻不能對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評(píng)判。換而言之,對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒(méi)有意義的,因?yàn)榛鸱蓊~凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。
(4)單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)較為集中且風(fēng)險(xiǎn)較大;股票基金由于分散投資,投資風(fēng)險(xiǎn)低于單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)。
49. 基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。
A.2
B.3
C.5
D.7
答案:A
解析:基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū)。
50. 收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的,基金管理人要對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于()的贖回費(fèi)。
A.2%
B.1.5%
C.1%
D.0.5%
答案:
解析:在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中,基金管理人收取銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的,對(duì)持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi),并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
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