2020基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》考點(diǎn)習(xí)題:基金客戶和銷售機(jī)構(gòu),更多基金從業(yè)資格考試模擬試題,請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng),或微信搜索“職上金融人”。
第1題基金作為一種金融產(chǎn)品,其產(chǎn)品品質(zhì)體現(xiàn)為基金的未來(lái)收益和營(yíng)銷人員的持續(xù)服務(wù)。這體現(xiàn)的是4Ps理論的()。
A.規(guī)范性
B.持續(xù)性
C.專業(yè)性
D.服務(wù)性
【正確答案】:D
【答案解析】:本題考查4Ps理論的服務(wù)性。
第2題()是指基金銷售機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用帳戶。
A.基金賬戶
B.銀行存款賬戶
C.結(jié)算備付金賬戶
D.基金銷售結(jié)算專用賬戶
【正確答案】:D
【答案解析】:基金銷售結(jié)算專用賬戶是指基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)用于歸集、暫存、劃轉(zhuǎn)基金銷售結(jié)算資金的專用帳戶。
【報(bào)名及考試時(shí)間提醒服務(wù)】微信搜索或掃碼“職上金融人”進(jìn)入提醒服務(wù)入口,預(yù)約成功后將第一時(shí)間微信或短信通知您。
2020基金從業(yè)資格考試備考通關(guān)秘籍 點(diǎn)擊下載>>
部分資料預(yù)覽
第3題《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定:()可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。
A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)
B.基金托管人
C.基金管理人
D.證券登記結(jié)算公司
【正確答案】:C
【答案解析】:《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定:基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。
第4題當(dāng)前,我國(guó)開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條()在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線,以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。
A.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金
B.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金
C.債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、股票基金
D.貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、股票基金、混合基金
【正確答案】:B
【答案解析】:當(dāng)前,我國(guó)開(kāi)放式基金已經(jīng)構(gòu)建一條貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、混合基金、股票基金等在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)由低到高的產(chǎn)品線,以滿足不同風(fēng)險(xiǎn)偏好者的需求。
第5題基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與()簽訂書面銷售協(xié)議,明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。
A.基金客戶
B.基金管理人
C.基金托管人
D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)
【正確答案】:B
【答案解析】:基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù),應(yīng)當(dāng)由基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議,明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。
第6題基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存()年。
A.5
B.10
C.15
D.20
【正確答案】:C
【答案解析】:基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年。
第7題基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以()營(yíng)銷理論為指導(dǎo)。
A.4Cs
B.5Ps
C.4Ps
D.5Cs
【正確答案】:C
【答案解析】:基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金產(chǎn)品一般以4Ps營(yíng)銷理論為指導(dǎo)。
第8題檢測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況,對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的,在該大額交易發(fā)生后()個(gè)工作日內(nèi),向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。
A.3
B.5
C.10
D.15
【正確答案】:B
【答案解析】:檢測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況,對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的,在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi),向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。
第9題商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)向()進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。
A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)
B.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)
C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)
D.工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
【正確答案】:D
【答案解析】:商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。
第10題下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)職責(zé)規(guī)范的是()。
A.嚴(yán)格賬戶管理
B.基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施
C.簽訂銷售協(xié)議,明確權(quán)利和義務(wù)
D.禁止提前發(fā)行
【正確答案】:B
【答案解析】:基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實(shí)施
第11題下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范,說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議,不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)
B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年
C.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前,不得向公眾公布基金宣傳推介材料
D.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí),應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素
【正確答案】:A
【答案解析】:基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議,應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)。
第12題下列關(guān)于基金銷售結(jié)算資金,說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。
A.相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí),其屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)
B.是基金投資人結(jié)算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉(zhuǎn)的基金申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回、現(xiàn)金分紅等資金
C.由基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)歸集
D.禁止挪用
【正確答案】:A
【答案解析】:相關(guān)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或清算時(shí),基金銷售結(jié)算資金不屬于破產(chǎn)或清算財(cái)產(chǎn)。
第13題與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()年。
A.3
B.5
C.10
D.15
【正確答案】:D
【答案解析】:與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。
第14題在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí),在其發(fā)生后()個(gè)工作日內(nèi),向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。
A.5
B.10
C.30
D.60
【正確答案】:B
【答案解析】:在發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時(shí),在其發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi),向中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。
第15題在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面,基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需求,不包括投資者的()。
A.收益期望值
B.投資規(guī)模
C.風(fēng)險(xiǎn)偏好
D.對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求
【正確答案】:A
【答案解析】:在確定目標(biāo)市場(chǎng)與投資者方面,基金銷售機(jī)構(gòu)面臨的重要問(wèn)題之一就是分析投資者的真實(shí)需求,包括投資者的投資規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)偏好、對(duì)投資資金流動(dòng)性和安全性的要求等
2022年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師3天特訓(xùn)營(yíng)免費(fèi)領(lǐng)??!
課程套餐 | 課程內(nèi)容 | 價(jià)格 | 白條免息分期 | 購(gòu)買 |
---|---|---|---|---|
2021基金從業(yè)考試-簽約旗艦托管班 | 錄播+直播+考前預(yù)測(cè)卷+??季?講義+協(xié)議不過(guò)退費(fèi) | ¥3980 | 首付398元 | 視聽(tīng)+購(gòu)買 |
2021基金從業(yè)考試-簽約旗艦直達(dá)班 | 錄播+直播+考前預(yù)測(cè)卷+??季?講義+重讀 | ¥2980 | 首付298元 | 視聽(tīng)+購(gòu)買 |
2021基金從業(yè)考試-進(jìn)階直達(dá)班 | 錄播+直播+??季?講義+重讀不過(guò)退費(fèi) | ¥1980 | 首付198元 | 視聽(tīng)+購(gòu)買 |