2020基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》強(qiáng)化練習(xí)題|答案(3),更多基金從業(yè)資格考試模擬試題,請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng),或微信搜索“職上金融人。
1 、下列關(guān)于基金監(jiān)管原則說法,不正確的是( )。
A 公開、公平、公正監(jiān)管原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目標(biāo)和宗旨的集中體現(xiàn)
B 政府監(jiān)管體現(xiàn)了政府對(duì)經(jīng)濟(jì)的干預(yù)
C “三公”原則是證券市場活動(dòng)以及證券監(jiān)管的基本原則
D 市場經(jīng)濟(jì)是法治經(jīng)濟(jì),政府干預(yù)也必須依法進(jìn)行
參考答案:A
解析:保障投資者利益原則是基金監(jiān)管活動(dòng)的目標(biāo)和宗旨的集中體現(xiàn)。
2 、基金信息披露原則不包括( )。
A 及時(shí)性原則
B 完整性原則
C 真實(shí)性原則
D 效率原則
參考答案:D
解析:關(guān)于基金信息披露內(nèi)容方面應(yīng)遵循的原則包括真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)和公平。
3 、不屬于基金客戶服務(wù)特點(diǎn)的是( )。
A 持續(xù)性
B 全面性
C 專業(yè)性
D 時(shí)效性
參考答案:B
解析:基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)是:專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時(shí)效性。
4 、關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式的表述,正確的是()。
A 存在前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式
B 后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)就支付費(fèi)用
C 前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時(shí)不收費(fèi)
D 前端收費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般會(huì)隨著基金持有時(shí)間的延長而遞減
參考答案:A
解析:前端收費(fèi)是指認(rèn)購基金份額時(shí)就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式;后端收費(fèi)是指在認(rèn)購基金份額時(shí)不收費(fèi),在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般設(shè)計(jì)為隨著基金份額持有時(shí)間的延長而遞減,持有至一段時(shí)間后費(fèi)率可降為零。
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5 、基金的募集是指基金管理人根據(jù)有關(guān)規(guī)定向( )提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。
A 中國銀監(jiān)會(huì)
B 中國人民銀行
C 中國證監(jiān)會(huì)
D 中國保監(jiān)會(huì)
參考答案:C
解析:基金的募集是指基金管理人根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。
6 、( )風(fēng)險(xiǎn)不屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
A 銷售合規(guī)
B 聲譽(yù)
C 投資合規(guī)
D 信息披露
參考答案:B
解析:合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要種類包括投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。
7 、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法,設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程,保證基金銷售適用性的實(shí)施。表述的是基金銷售適用性應(yīng)當(dāng)遵循的()。
A 投資人利益優(yōu)先原則
B 全面性原則
C 及時(shí)性原則
D 客觀性原則
參考答案:D
解析:客觀性原則,是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法,設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程,保證基金銷售適用性的實(shí)施。
8 、某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導(dǎo)致申購失敗,事后進(jìn)行原因分析時(shí)發(fā)現(xiàn)公司新股申購制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時(shí)更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了( )原則。
A 有效性
B 相互制約
C 健全性
D 獨(dú)立性
參考答案:A
解析:題干所述違背了內(nèi)部控制的有效性原則。
9 、申請(qǐng)開展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)向( )申請(qǐng)注冊(cè)。
A 中國證監(jiān)會(huì)
B 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)
C 中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)
D 中國基金業(yè)協(xié)會(huì)
參考答案:C
解析:申請(qǐng)開展基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)向工商注冊(cè)登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)并取得相應(yīng)資格。
10 、下列關(guān)于價(jià)值型股票與成長型股票的表述,錯(cuò)誤的是( )。
A 價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票
B 成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?/p>
C 價(jià)值型股票的市盈率、市凈率通常較高
D 成長型股票的市盈率、市凈率通常較高
參考答案:C
解析:價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票,其市盈率、市凈率通常較低。成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?,其市盈率、市凈率通常較高。
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