2020基金從業(yè)《證券投資基金》精選習題|答案(4),更多基金從業(yè)資格考試模擬試題,請關注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng),或微信搜索“職上金融人。
11、交易是實現(xiàn)基金經(jīng)理投資指令的最后環(huán)節(jié),為防止投資決策的隨意性和道德風險,決策人與執(zhí)行人應分離,其含義是指( )。
A、基金經(jīng)理不得直接向交易員下達投資指令或者直接進行交易
B、投資指令必須經(jīng)董事會討論后方能確定
C、基金經(jīng)理可以直接向交易員下達投資指令
D、基金經(jīng)理可以直接進行交易
參考答案: A
解析:考察對基金經(jīng)理的運作管理。
12、不符合行為金融理論研究結(jié)果的描述是()。
A、過分自信常常導致人們高估證券的實際風險
B、對于收益和損失,投資者更注重損失帶來的不利影響,而這將造成投資者在投資決策時主要按照心理上的"盈虧”而不是實際的得失采取行動
C、投資失誤將使投資者產(chǎn)生后悔心理,對未來可能的后悔將會影響投資者目前的決策
D、社會性的壓力使人們的行為趨于一致
參考答案: A
解析:行為金融的研究表明,投資者在進行投資決策時常常會表現(xiàn)出以下一些心理特點:過分自信、重視當前和熟悉的事物、回避損失和“心理”會計、避免“后悔”心理、相互影響。
13、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定,封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的( )。
A、[90%]
B、[80%]
C、[70%]
D、[60%]
參考答案: A
解析:封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的90%。
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14、( )是指在滿足投資者面對的限制因素的條件下,選擇最能滿足其風險收益目標的資產(chǎn)組合。
A、資產(chǎn)配置
B、尋找最佳的資產(chǎn)組合
C、明確投資目標
D、組合管理
參考答案: B
解析:尋找最佳的資產(chǎn)組合是指在滿足投資者面對的限制因素的條件下,選擇最能滿足其風險收益目標的資產(chǎn)組合。
15、在我國,目前對個人投資者從基金分配中獲得股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入,由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時代扣代繳應納稅所得額的( )個人所得稅。
A、[10%]
B、[20%]
C、[30%]
D、[40%]
參考答案: B
解析:在我國,目前對個人投資者從基金分配中獲得股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入,由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時代扣代繳應納稅所得額的20%個人所得稅。
16、在我國,對( )從證券市場中取得的收入,包括買賣股票、債券的差價收入、股票的股息、紅利收入、債券的利息收入及其他收入,暫不征收企業(yè)所得稅。
A、基金管理人
B、證券投資基金
C、基金托管人
D、企業(yè)投資者
參考答案: B
解析:在我國,對證券投資基金從證券市場中取得的收入,包括買賣股票、債券的差價收入、股票的股息、紅利收入、債券的利息收入及其他收入,暫不征收企業(yè)所得稅。
17、我國基金管理公司最核心的業(yè)務是( )。
A、 基金募集與銷售
B、 基金投資管理
C、 受托資產(chǎn)管理業(yè)務
D、 基金運營服務
參考答案: B
解析:基金投資管理是基金管理公司最核心的一項業(yè)務。
18、資產(chǎn)配置的歷史數(shù)據(jù)法假定未來與過去相似,以( )歷史數(shù)據(jù)為基礎,根據(jù)過去的經(jīng)歷推測未來的資產(chǎn)類別收益。
A、短期
B、中期
C、長期
D、中長期
參考答案: C
解析:資產(chǎn)配置的歷史數(shù)據(jù)法假定未來與過去相似,以長期歷史數(shù)據(jù)為基礎,根據(jù)過去的經(jīng)歷推測未來的資產(chǎn)類別收益。
19、在()中,投資組合管理者會選擇完全消極保守型的策略,只求獲得市場平均的收益率水平。
A、上漲行情
B、下跌行情
C、無效市場
D、有效市場
參考答案: D
解析:在有效市場中,投資組合管理者會選擇完全消極保守型的策略,只求獲得市場平均的收益率水平。
20、假設某基金第一年的收益率為5%,第二的收益率也是5%,其年幾何平均收益率()。
A、小于5%
B、等于5%
C、大于5%
D、無法判斷
參考答案: B
解析:(1+5%)(1+5%)^(1/2)-1=5%
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