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　　1 、內(nèi)部控制的(　)是指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離。

　　A.有效性原則

　　B.獨立性原則

　　C.相互制約原則

　　D.成本效益原則

　　參考答案：B

　　B[解析]內(nèi)部控制的獨立性原則是指基金管理人各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離。

　　2 、下列屬于基金巨額贖回的是(　)。

　　A.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的11%

　　B.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的6%

　　C.單個開放日基金凈贖回申請為基金總份額的3%

　　D.單個開放日基金凈申購申請為基金總份額的2%

　　參考答案：A

　　A[解析]開放式基金巨額贖回的認定及處理單當中，單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。

　　3 、以下關(guān)于債券基金和基金區(qū)別的說法錯誤的是(　)。

　　A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會上升

　　B.基金債券沒有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險將取決于所持有的證券的平均到期日

　　C.單一債券的信用風(fēng)險比較集中

　　D.債券基金的平均到期日常常會相對固定

　　參考答案：A

　　A[解析]單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險會下降。故A項錯誤。

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　　4 、下列屬于基金合同所包含的重要信息的是(　)。

　?、?基金運作方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素

　　Ⅱ.基金估值和凈值公告等事項

　?、?基金合同特別約定的事項。

　　A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　B[解析]基金合同包含以下兩類重要信息：①基金投資運作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息。此類信息如：基金運作方式，運作費用，基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排，基金投資基本要素，基金估值和凈值公告等事項。②基金合同特別約定的事項。其中，基金合同特別約定的事項包括：基金當事人的權(quán)利義務(wù)，特別是基金份額持有人的權(quán)利;基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則;基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式。

　　5 、關(guān)于契約型基金的投資者，下列說法正確的是(　)。

　　A.投資者既是基金持有人又是公司的股東

　　B.投資者通過購買基金份額獲取基金公司控制權(quán)

　　C.投資者對基金的重要投資決策通常不具有發(fā)言權(quán)

　　D.投資者以股息形式獲取投資收益

　　參考答案：C

　　C[解析]在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立;基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。而公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。基金投資者盡管也可以通過持有人大會發(fā)表意見，但與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權(quán)利相對較小。

　　6 、封閉式基金交易報價最小變動單位是(　)元人民幣。

　　A.0.0001

　　B.0.001

　　C.0.01

　　D.0.1

　　參考答案：B

　　B[解析]封閉式基金的報價單位為每份基金價格?；鸬纳陥髢r格最小變動單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應(yīng)當為100份或其整數(shù)倍。基金單筆最大數(shù)量應(yīng)當?shù)陀?00萬份。

　　7 、我國基金職業(yè)道德的內(nèi)容不包括(　)。

　　A.守法合規(guī)

　　B.誠實守信

　　C.專業(yè)審慎

　　D.利益至上

　　參考答案：D

　　D[解析]我國基金職業(yè)道德主要包括以下內(nèi)容：守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)和保守秘密。。

　　8 、基金經(jīng)理任職應(yīng)具備的條件不包括(　)。

　　A.通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

　　B.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷

　　C.沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形

　　D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

　　參考答案：D

　　D[解析]D項的正確表述應(yīng)為“最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰”。

　　9 、下列關(guān)于證券投資基金的說法正確的是(　)。

　　Ⅰ.反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證

　　Ⅱ.是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種

　　Ⅲ.是一種間接的投資工具，資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品

　?、?可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　B[解析]基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。故第1項說法錯誤。

　　10 、基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存(　)年。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　參考答案：C

　　C[解析]客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存15年。

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