2020基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》強(qiáng)化練習(xí)題|答案(14)，更多基金從業(yè)資格考試模擬試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人。

　　1、關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)，一下表述正確的是(　　)

　　A.商業(yè)銀行可以開展基金直銷和代銷業(yè)務(wù)

　　B.基金公司可以開展基金直銷業(yè)務(wù)

　　C.證券公司不能開展基金代銷業(yè)務(wù)

　　D.證券交易所可以開展基金代銷業(yè)務(wù)

　　2、根據(jù)《證券公司和證券投資基金管理公司合規(guī)管理辦法》的規(guī)定，具備下列哪項(xiàng)任職條件可以擔(dān)任基金管理公司督察長(zhǎng)?(　　)

　　A.從事證券、基金工作5年以上，并且通過(guò)注冊(cè)會(huì)計(jì)書資格考試

　　B.最近2年未被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措施

　　C.從事證券、基金工作8年以上，并且通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)或中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)組織的合規(guī)管理人員勝任能力考試

　　D.在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券基金業(yè)自律組織任職5年以上

　　3、張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是(　　)

　　A.張三在個(gè)人賬戶證券交易前進(jìn)行合規(guī)申報(bào)，并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易

　　B.張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見

　　C.張三按照三只私募基金的成立時(shí)間先后順序依次下達(dá)買入某一股票的指令

　　D.張三的哥哥是A上市公司董秘，A公司已披露年報(bào)，利潤(rùn)大幅預(yù)增、超時(shí)場(chǎng)預(yù)期，張三在年報(bào)披露后大量買入A公司股票

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　　4、關(guān)于ETF聯(lián)接基金的投資運(yùn)作特征，以下表述錯(cuò)誤的是(　　)

　　A.通常投資多只目標(biāo)ETF以分散單一目標(biāo)指數(shù)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)

　　B.其投資目標(biāo)是緊密跟蹤目標(biāo)指數(shù)

　　C.在基金類別上屬于一種特殊的FOF(基金中的基金)

　　D.通常采取開放式運(yùn)作方式

　　5、某基金管理人在宣傳其短期理財(cái)債券型基金時(shí)，使用“安全堪比存款，收益超出貨幣”的宣傳口號(hào)。這屬于以下哪種基金宣傳推介禁止性行為?

　　A.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)

　　B.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字

　　C.詆毀其他基金管理人募集或者管理的基金

　　D.夸大或者片面宣傳基金

　　6、基金管理公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備(　　)等功能

　?、?分權(quán)制約Ⅱ.訪問(wèn)控制Ⅲ.安全保護(hù)Ⅳ.故障恢復(fù)

　　A.ⅠⅡ

　　B.ⅠⅡⅢⅣ

　　C.ⅠⅢ

　　D.ⅡⅢⅣ

　　7、按照基金從業(yè)人員職業(yè)道德中手法合規(guī)要求，基金機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做(　　)

　?、裢晟苾?nèi)部各項(xiàng)規(guī)章制度Ⅱ強(qiáng)化工作流程管理

　?、笮纬墒胤ê弦?guī)企業(yè)文化

　?、艏皶r(shí)將新出臺(tái)法規(guī)告知基金從業(yè)人員

　　A.ⅠⅡⅢⅣ B.ⅠⅢ

　　C.ⅠⅢⅣ D.ⅢⅣ

　　8、關(guān)于資產(chǎn)管理的特征，以下表述正確的是(　　)

　　A.資產(chǎn)管理的委托方為投資人，受托方為資產(chǎn)管理人

　　B.資產(chǎn)管理的委托人委托受托人管理資產(chǎn)往往是以非盈利為目的的

　　C.受托管理的資產(chǎn)主要是能產(chǎn)生現(xiàn)金流入的固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)

　　D.資產(chǎn)管理的受托人主要通過(guò)投資于實(shí)物資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)管理資產(chǎn)的增值

　　9、某QDII基金披露的以下信息，錯(cuò)誤的是(　　)

　　A.臨時(shí)公告變更境外托管人

　　B.公告變更基金經(jīng)理

　　C.臨時(shí)公告圣誕節(jié)期間由于境外市場(chǎng)閉市，暫停申購(gòu)和贖回

　　D.單獨(dú)向重要客戶及時(shí)披露全部股票和債券持倉(cāng)明細(xì)

　　【10-12題】

　　2018年3月20日，某地方證券局對(duì)XX基金銷售有限公司采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管管理措施。認(rèn)為該基金銷售公司的“XX號(hào)紅包活動(dòng)”存在以送現(xiàn)金紅包方式銷售基金的行為。

　　某地方證券局要求該基金銷售機(jī)構(gòu)嚴(yán)格對(duì)照《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規(guī)，全面開展自查自糾，進(jìn)一步提高對(duì)違規(guī)銷售行為的認(rèn)識(shí)。提升合規(guī)管理水平，切實(shí)將投資者適當(dāng)性管理工作落實(shí)到位。

　　該公司整改后，擬在其互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)開展以下基金促銷活動(dòng)。

　?、癫扇∩曩?gòu)費(fèi)率打折的方式銷售基金

　?、蛱崾矩泿攀袌?chǎng)基金保本且收益率浮動(dòng)

　?、笠笸顿Y者必須進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　?、籼峁╊A(yù)約申購(gòu)服務(wù)(非定期定額投資業(yè)務(wù))

　　10、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，改基金銷售有限公司“XX號(hào)紅包活動(dòng)”屬于以下哪種禁止性行為?(　　)

　　A.采取抽獎(jiǎng)、回扣等方式銷售基金

　　B.以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金

　　C.以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

　　D.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

　　11、若該公司仍要開展基金促銷活動(dòng)，以下做法合規(guī)的是(　　)

　　A.開展基金知識(shí)問(wèn)答送禮品活動(dòng)

　　B.投資者申購(gòu)1萬(wàn)元送10積分，積分可以兌換相應(yīng)禮品

　　C.開展基金銷售送基金份額活動(dòng)

　　D.開展基金銷售送保險(xiǎn)活動(dòng)

　　12、該公司在互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)開展的基金促銷活動(dòng)中，不合規(guī)的是(　　)

　　A.ⅠⅣ

　　B.ⅡⅢ

　　C.ⅠⅡ

　　D.ⅡⅢⅣ

　　13、以下屬于基金托管人職責(zé)的是(　　)

　　Ⅰ基金資產(chǎn)保管 Ⅱ基金估值及相關(guān)信息披露Ⅲ對(duì)基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督Ⅳ基金資金清算

　　A.ⅠⅢⅣ

　　B.ⅠⅡⅢⅣ

　　C.ⅡⅢ

　　D.ⅠⅡ

　　14、在基金運(yùn)作中，負(fù)有信息披露義務(wù)的當(dāng)事人不包含(　　)

　　A.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

　　B.基金管理人

　　C.召集持有人大會(huì)的基金份額持有人

　　D.基金托管人

　　15、關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是(　　)

　　A.依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求

　　B.對(duì)會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)查取證和依法行政查處

　　C.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、法規(guī)并維護(hù)投資人的合法權(quán)益

　　D.制定行業(yè)的執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范

　　16、基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行產(chǎn)品銷售時(shí)要注重銷售的適用性，關(guān)于基金銷售適用性，以下表述錯(cuò)誤的是(　　)

　　I、產(chǎn)品銷售前應(yīng)對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　II、產(chǎn)品選擇應(yīng)主要滿足客戶的盈利需求

　　III、應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品IV、應(yīng)向客戶提供準(zhǔn)確、完整的基金產(chǎn)品基本信息和特征

　　A.I、III、IV B、II

　　C.II、IV D.I、II、III、IV

　　17、某投資者申購(gòu)了證券投資基金，下列機(jī)構(gòu)中有權(quán)對(duì)該投資者持有基金份額進(jìn)行確認(rèn)的是(　　)

　　A.證券交易所

　　B.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　C.基金托管機(jī)構(gòu)

　　D.基金管理人

　　18、某基金公司員工甲認(rèn)為，投資者保護(hù)是監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的一項(xiàng)重要工作，與基金管理公司沒有關(guān)系。員工乙認(rèn)為，投資者保護(hù)工作可以提高投資者素質(zhì)，因此可以確保投資者不發(fā)生虧損。針對(duì)甲乙兩位員工的觀點(diǎn)，以下正確的是(　　)

　　A.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確

　　B.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤

　　C.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤

　　D.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)正確

　　19、關(guān)于投資者教育內(nèi)容，以下表述正確的是(　　)

　　I、投資者的投資決策受個(gè)人背景和社會(huì)環(huán)境等多種因素的影響

　　II、資產(chǎn)配置教育指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和配置

　　III、權(quán)益保護(hù)教育不僅是市場(chǎng)化的要求，也是公平原則在投資者教育領(lǐng)域中的體現(xiàn)

　　A.II、III

　　B.I、II、III

　　C.I、III

　　D.I、II

　　20、關(guān)基金職業(yè)道德教育，以下表述錯(cuò)誤的是(　　)

　　A.應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)基金從業(yè)人員實(shí)行自我監(jiān)督，自我評(píng)價(jià)和自我行為調(diào)整

　　B.應(yīng)當(dāng)對(duì)基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范

　　C.應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念

　　D.應(yīng)當(dāng)在進(jìn)行基金職業(yè)道德教育的同時(shí)，強(qiáng)調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當(dāng)市場(chǎng)行為的最后屏障

　　21、某基金管理公司的一名基金經(jīng)理，在參加一次同學(xué)聚會(huì)時(shí)，從同學(xué)處了解到某上市公司即將并購(gòu)另一公司的消息，這位同學(xué)是該上市公司高管，于是該基金經(jīng)理利用此消息進(jìn)行了投資交易，該基金經(jīng)理行為(　　)。

　　A.違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得進(jìn)行內(nèi)幕交易的基本要求，同時(shí)違反了法律

　　B.違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基本要求，同時(shí)違反了法律

　　C.違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得進(jìn)行操縱市場(chǎng)的基本要求，同時(shí)違反了法律

　　D.違反了誠(chéng)實(shí)守信中不得欺詐客戶的基本要求，同時(shí)違反了法律

　　22、關(guān)于基金與其他金融工具的比較，以下表述正確的是(　　)

　　A.股票和基金的變現(xiàn)能力強(qiáng)，銀行儲(chǔ)蓄和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品的變現(xiàn)能力弱B、基金是一周投資工具，而保險(xiǎn)的主要功能是保障

　　C.購(gòu)買基金和傳統(tǒng)保險(xiǎn)產(chǎn)品所要求的條件是基本相同的

　　D.基金與股票屬于直接投資工具，銀行儲(chǔ)蓄和保險(xiǎn)產(chǎn)品屬于間接投資工具

　　23、按照現(xiàn)行法規(guī)要求，非公開募集基金的管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集完畢后，向(　　)進(jìn)行產(chǎn)品備案。

　　A.中國(guó)證券投資金協(xié)會(huì)

　　B、中國(guó)人民銀行

　　C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　24、如下關(guān)于基金銷售人員的銷售行為中，禁止性的行為包括(　　)。

　?、?基金銷售人員可以預(yù)測(cè)基金未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)情況

　?、?基金銷售人員可以以個(gè)人名義接受投資者的投資款項(xiàng)

　　Ⅲ.基金銷售人員可以向投資者收取投資咨詢服務(wù)費(fèi)等

　?、?基金銷售人員向投資者展示基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)結(jié)果

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　CⅠ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　25、各類私募基金管理人向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記時(shí)，需報(bào)送的基本信息不包括(　　)。

　　A.公司內(nèi)部控制制度

　　B.高級(jí)管理人員的基本信息

　　C.公司章程或者合伙協(xié)議

　　D.主要股東或者合伙人名單

　　26、基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)設(shè)立和維護(hù)(　　)確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)。

　　A.代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)

　　B.投資者申購(gòu)、贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)

　　C.基金投資組合狀況

　　D.基金份額持有人名冊(cè)

　　27、基金管理人運(yùn)用固有資金進(jìn)行基金投資，應(yīng)在基金季度報(bào)告中履行相關(guān)披露義務(wù)，披露事項(xiàng)包括(　　)。

　　Ⅰ.投資標(biāo)的Ⅱ.投資日期Ⅲ.適用費(fèi)率Ⅳ.交易金額

　　AⅠ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　28、以下風(fēng)險(xiǎn)類型與基金管理公司在管理投資組合過(guò)程關(guān)系最密切的風(fēng)險(xiǎn)是(　　)。

　　A.制度和流程風(fēng)險(xiǎn)

　　B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　29、以下不屬于非公開募集基金的基金合同必備條款的是(　　)。

　　A.基金的銷售時(shí)間、銷售方式

　　B.基金收益分配原則、執(zhí)行方式

　　C.基金的投資范圍、投資策略和投資限制

　　D.基金承擔(dān)的相關(guān)費(fèi)用

　　30、關(guān)于公募基金銷售活動(dòng)，以下合規(guī)的是(　　)。

　?、?、采用直銷代辦模式

　?、颉⒆尶蛻暨x擇低費(fèi)率的網(wǎng)上渠道認(rèn)購(gòu)

　?、?、買基金份額贈(zèng)送意外險(xiǎn)

　　Ⅳ、基金經(jīng)理對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行微信路演

　　A.Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：

　　1-5 BDCAD 6-10BAADA 11-15ACAAB

　　16-20BDCBD 21-25ABACA26-30DDBAA

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