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　　1、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是()。

　　A.增大投資收益

　　B.降低投資風(fēng)險(xiǎn)

　　C.規(guī)范投資活動(dòng)

　　D.保護(hù)投資人利益

　　答案：D

　　【解析】基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)投資人的利益。

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　　2、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起()個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。

　　A.5

　　B.7

　　C.10

　　D.15

　　答案：D

　　【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。

　　3、行政監(jiān)管的行政法律關(guān)系不包括()。

　　A.行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)是行政主體

　　B.監(jiān)管對(duì)象是行政相對(duì)人

　　C.監(jiān)管內(nèi)容是行政范圍

　　D.監(jiān)管手段和措施是具體行政行為

　　答案：C

　　【解析】行政監(jiān)管的行政法律關(guān)系是：行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)是行政主體、監(jiān)管對(duì)象是行政相對(duì)人、行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)所采取的手段和措施是具體行政行為。

　　4、對(duì)股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，依據(jù)相對(duì)規(guī)模進(jìn)行劃分，將全部上市公司按市值大小排名：市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20%以下的為小盤股;市值排名靠前，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值()以上的為大盤股。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.50%

　　D.80%

　　答案：C

　　【解析】對(duì)股票規(guī)模的劃分并不嚴(yán)格，通常有兩種劃分方法。一種方法是依據(jù)市值的絕對(duì)值進(jìn)行劃分。如通常將超過(guò)20億元人民幣的公司歸為大盤股。另一種方法是依據(jù)相對(duì)規(guī)模進(jìn)行劃分。如將一個(gè)市場(chǎng)的全部上市公司按市值大小排名：市值較小、累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值20%以下的公司歸為小盤股;市值排名靠前，累計(jì)市值占市場(chǎng)總市值50%以上的公司為大盤股。

　　5、()是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。

　　A.獨(dú)立性原則

　　B.客觀性原則

　　C.規(guī)范性原則

　　D.專業(yè)性原則

　　答案：D

　　【解析】專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。

　　6、下列哪一項(xiàng)屬于基金客戶售中服務(wù)的內(nèi)容?()

　　A.介紹證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)

　　B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

　　C.介紹基金產(chǎn)品

　　D.定期提供產(chǎn)品凈值信息

　　答案：C

　　【解析】基金客戶售中服務(wù)的內(nèi)容包括：協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理賬戶、申購(gòu)、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)。

　　7、投資決策業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括()。

　　A.公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度。確保不同投資者的利益能夠得到公平對(duì)待

　　B.健全投資決策授權(quán)制度.明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越權(quán)決策

　　C.建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度.在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策

　　D.投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持，并有決策記錄

　　答案：A

　　【解析】A選項(xiàng)屬于基金交易業(yè)務(wù)制度的內(nèi)容。

　　8、我國(guó)對(duì)于非公開募集基金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在()環(huán)節(jié)。

　　A.審批

　　B.發(fā)行

　　C.募集

　　D.糾正

　　答案：C

　　【解析】我國(guó)對(duì)于非公開募集基金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在募集環(huán)節(jié)。

　　9、下列哪一項(xiàng)不屬于尋找潛在客戶常用的方法?()

　　A.緣故法

　　B.定位法

　　C.介紹法

　　D.陌生拜訪法

　　答案：B

　　【解析】常用的尋找潛在客戶的方法有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

　　10、根據(jù)不同的功能劃分，基金公司的五大業(yè)務(wù)部門不包括()。

　　A.人力資源部門

　　B.產(chǎn)品營(yíng)銷部門

　　C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門

　　D.后臺(tái)運(yùn)營(yíng)部門

　　答案：A

　　【解析】由于公司規(guī)模、經(jīng)營(yíng)模式不同，每家基金公司的業(yè)務(wù)部門設(shè)置是不同的。可以根據(jù)功能劃分為投資、研究、交易部門，產(chǎn)品營(yíng)銷部門，合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)部門，后臺(tái)運(yùn)營(yíng)部門和其他支持性部門五大類部門。

　　11、()是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn).從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。

　　A.事項(xiàng)識(shí)別

　　B.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

　　D.控制活動(dòng)

　　答案：C

　　【解析】風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)。

　　12、單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的()時(shí)，為巨額贖回。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　答案：B

　　【解析】單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。

　　13、()是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，以真正起到牽制制約作用，是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。

　　A.獨(dú)立性原則

　　B.公正性原則

　　C.專業(yè)性原則

　　D.協(xié)調(diào)性原則

　　答案：A

　　【解析】合規(guī)管理的獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，以真正起到牽制制約作用，是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。

　　14、行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使的監(jiān)管權(quán)不包括()。

　　A.審批權(quán)

　　B.禁止權(quán)

　　C.撤銷權(quán)

　　D.經(jīng)濟(jì)權(quán)

　　答案：D

　　【解析】行政監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法行使審批權(quán)、檢查權(quán)、禁止權(quán)、撤銷權(quán)、行政處罰權(quán)等監(jiān)管權(quán)。

　　15、風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額的公式為()。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時(shí)總值-價(jià)值底線)

　　B.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)÷(投資組合現(xiàn)時(shí)總值-價(jià)值底線)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時(shí)凈值-價(jià)值底線)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)÷(投資組合現(xiàn)時(shí)凈值-價(jià)值底線)

　　答案：C

　　【解析】風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資額=放大倍數(shù)×(投資組合現(xiàn)時(shí)凈值-價(jià)值底線)=放大倍數(shù)×安全墊。

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