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　　16、申購(gòu)、贖回或者買賣基金份額的，下列哪個(gè)不是基金季度報(bào)告中需載明的事項(xiàng)()。

　　A.申購(gòu)、贖回或者買賣基金的日期

　　B.申購(gòu)、贖回或者買賣基金的金額

　　C.申購(gòu)、贖回或者買賣基金的適用費(fèi)率

　　D.申購(gòu)、贖回或者買賣基金的地點(diǎn)

　　答案：D

　　【解析】申購(gòu)、贖回或者買賣基金份額的，基金季度報(bào)告中應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)有：申購(gòu)、贖回或者買賣基金的日期、金額、適用費(fèi)率等情況。

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　　17、下列哪一項(xiàng)不是證券投資基金的特點(diǎn)?()

　　A.集合理財(cái)、專業(yè)管理

　　B.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息保密

　　D.獨(dú)立托管、保障安全

　　答案：C

　　【解析】證券投資基金的特點(diǎn)是：集合理財(cái)、專業(yè)管理;組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明和獨(dú)立托管、保障安全。

　　18、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括()。

　　A.來源可靠的信息

　　B.非正常渠道的信息

　　C.重要的信息

　　D.非公開的信息

　　答案：B

　　【解析】?jī)?nèi)幕信息的構(gòu)成要素通常包括：(1)來源可靠的信息;(2)重要的信息;(3)非公開的信息。

　　19、()在股票、債券上的配置比例會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整.有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高。

　　A.靈活配置型基金

　　B.般債平衡型基金

　　C.混合基金

　　D.偏股型基金

　　答案：A

　　【解析】靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整。有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高。

　　20、()不是我國(guó)當(dāng)前資產(chǎn)管理行業(yè)需要主要關(guān)注的問題。

　　A.資金池操作存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患

　　B.部分金融機(jī)構(gòu)有序開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C.影子銀行面臨監(jiān)管不足

　　D.剛性兌付使風(fēng)險(xiǎn)仍停留在金融體系

　　答案：B

　　【解析】當(dāng)前我國(guó)的資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問題有以下幾方面：(1)資金池操作存在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)隱患;(2)產(chǎn)品多層嵌套導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)傳遞;(3)影子銀行面臨監(jiān)管不足;(4)剛性兌付使風(fēng)險(xiǎn)仍停留在金融體系;(5)部分非金融機(jī)構(gòu)無序開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　21、下列哪一項(xiàng)不屬于基金與銀行儲(chǔ)蓄的差別?()

　　A.性質(zhì)不同

　　B.收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同

　　C.投資方向不同

　　D.信息披露程度不同

　　答案：C

　　【解析】基金與銀行儲(chǔ)蓄的差異主要有：(1)性質(zhì)不同;(2)收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同;(3)信息披露程度不同。

　　22、下列哪一項(xiàng)不屬于內(nèi)部控制的總體目標(biāo)?()

　　A.保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念

　　B.防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益。確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

　　C.使風(fēng)險(xiǎn)控制和收益可以量化控制

　　D.確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)

　　答案：C

　　【解析】?jī)?nèi)部控制的總目標(biāo)為：(1)保證公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想和經(jīng)營(yíng)理念;(2)防范和化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)管理效益，確保經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展;(3)確?；鸷突鸸芾砣说呢?cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)。

　　23、下列哪一項(xiàng)屬于忠誠(chéng)盡責(zé)的基本要求?()

　　A.保守機(jī)密

　　B.公平對(duì)待客戶

　　C.客戶利益優(yōu)先

　　D.勤勉盡責(zé)

　　答案：D

　　【解析】忠誠(chéng)盡責(zé)的基本要求包括忠誠(chéng)廉潔和勤勉盡責(zé)。

　　24、下列哪一項(xiàng)不是信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循的原則?()

　　A.安全性

　　B.實(shí)用性

　　C.系統(tǒng)化

　　D.特殊化

　　答案：D

　　【解析】信息管理平臺(tái)的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循安全性，實(shí)用性，系統(tǒng)化的原則。

　　25、()對(duì)基金管理公司的設(shè)立申請(qǐng)做出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

　　A.證券交易所

　　B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　C.基金業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.基金管理人

　　答案：B

　　【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)作為基金政府機(jī)構(gòu)監(jiān)管機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法履行監(jiān)管職責(zé)，按照法定條件和程序?qū)鸸芾砉镜脑O(shè)立和申請(qǐng)進(jìn)行嚴(yán)格審查.做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

　　26、就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)的.召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的()個(gè)月以后、()個(gè)月以內(nèi).就原定審議事項(xiàng)重新召集基金持有人大會(huì)。

　　A.2;3

　　B.2;6

　　C.3：4

　　D.3：6

　　答案：D

　　【解析】參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于前款規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。

　　27、下列對(duì)基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是()。

　　A.要求將信息向市場(chǎng)上所有的投資者平等公開地披露

　　B.要求用精確的語言披露信息

　　C.要求披露所有可能影響投資者決策的信息

　　D.要求披露的信息應(yīng)當(dāng)是以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)

　　答案：C

　　【解析】完整性原則要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時(shí)，必須對(duì)該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的披露，不僅披露對(duì)信息披露義務(wù)人有利的信息，更要披露對(duì)信息披露義務(wù)人不利的各種風(fēng)險(xiǎn)因素。該原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。C選項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　28、基金信息披露的內(nèi)容不包括()。

　　A.基金招募說明書

　　B.基金申購(gòu)表

　　C.基金合同

　　D.基金托管協(xié)議

　　答案：B

　　【解析】基金信息披露的內(nèi)容包括：基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告、基金募集情況、基金合同生效公告等。

　　29、下列哪一項(xiàng)屬于基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員的法定義務(wù)?()

　　A.勤勉盡責(zé)、恪盡職守

　　B.建立應(yīng)急等風(fēng)險(xiǎn)管理制度和災(zāi)難備份系統(tǒng)

　　C.禁止誤導(dǎo)投資人，防范可能發(fā)生的利益沖突

　　D.不得泄露與基金份額持有人、基金投資運(yùn)作相關(guān)的非公開信息

　　答案：C

　　【解析】C項(xiàng)屬于基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的法定義務(wù)。

　　30、ETF最大的特色是()。

　　A.最小申購(gòu)、贖回份額

　　B.被動(dòng)操作的指數(shù)基金

　　C.風(fēng)險(xiǎn)較小、收益穩(wěn)定

　　D.實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制

　　答案：D

　　【解析】實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制是ETF最大的特點(diǎn)。

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