2020基金法律法規(guī)考點(diǎn)習(xí)題:基金銷售行為規(guī)范及信息管理,更多基金從業(yè)資格考試試題,請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng),或微信搜索“職上金融人。
1、中國證監(jiān)會先后頒布了( ),對基金機(jī)構(gòu)銷售人員行為規(guī)范做出了明確的規(guī)定。
Ⅰ.《期貨從業(yè)人員管理辦法》
?、?《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》
?、?《中國證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》
?、?《證券發(fā)行與承銷管理辦法》
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
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2、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息,公示的內(nèi)容不包括( )。
A、姓名
B、家庭住址
C、所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)
D、從業(yè)資質(zhì)證明及編號
3、以下對于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述,錯(cuò)誤的是( )。
A、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突,當(dāng)無法避免時(shí),應(yīng)當(dāng)確保所在機(jī)構(gòu)的利益優(yōu)先
B、基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦基金品種,并客觀介紹基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征,明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險(xiǎn)
C、基金銷售人員應(yīng)當(dāng)積極為投資者提供售后服務(wù),回訪投資者,解答投資者的疑問
D、基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料
4、基金銷售人員從事基金銷售活動的禁止性情形包括( )。
?、?在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益
Ⅱ.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息
?、?詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員
?、?散布虛假信息,擾亂市場秩序
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
5、以下屬于基金宣傳推介材料的是( )。
Ⅰ.公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料
?、?銷售人員私自印刷的宣傳單
Ⅲ.電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料
?、?海報(bào)、戶外廣告
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
6、基金管理人的基金宣傳推介材料,應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查,出具合規(guī)意見書,并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起( )工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。
A、3個(gè)
B、5個(gè)
C、7個(gè)
D、10個(gè)
7、除基金管理人以外,其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料,應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查,出具合規(guī)意見書,并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)( )備案。
A、工商注冊登記所在地中國證券投資基金業(yè)協(xié)會派出機(jī)構(gòu)
B、工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)
C、主要經(jīng)營活動所在地中國證券投資基金業(yè)協(xié)會派出機(jī)構(gòu)
D、主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)
8、以下屬于宣傳推介材料的禁止性行為的是( )。
?、?虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏
?、?預(yù)測基金的投資業(yè)績
?、?違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失
?、?詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu),或者其他基金管理人募集或者管理的基金
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅲ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
9、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的,基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從( )起計(jì)算的業(yè)績。
A、基金公司成立之日
B、基金合同生效之日
C、基金合同簽訂之日
D、基金份額銷售之日
10、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的,基金合同生效10年以上的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d( )完整會計(jì)年度的業(yè)績。
A、最近3個(gè)
B、最近5個(gè)
C、最近7個(gè)
D、最近10個(gè)
11、有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)提示函。電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少( )秒鐘的影像顯示,提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。
A、3
B、5
C、7
D、10
12、基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)使用基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)的情形,對在( )個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu),該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前,應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會。
A、3
B、6
C、9
D、12
13、巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是( )所特有的一種風(fēng)險(xiǎn),即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí),投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。
A、股票基金
B、債券基金
C、開放式基金
D、封閉式基金
14、( )是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。
A、定期定額投資
B、不定期投資
C、不定額投資
D、定期投資
15、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明的事項(xiàng)不包括( )。
A、收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目
B、收取銷售費(fèi)用的條件
C、收取銷售費(fèi)用的目的
D、收取銷售費(fèi)用的方式
16、基金管理人辦理( )份額的贖回應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。
A、封閉式基金
B、開放式基金
C、股權(quán)基金
D、債券基金
17、基金管理人可以對選擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其( )適用不同的后端申購(認(rèn)購)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。
A、持有期限
B、投資規(guī)模
C、申購(認(rèn)購)金額的數(shù)量
D、資金存管銀行
18、不收取銷售服務(wù)費(fèi)的,對持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于( )的贖回費(fèi),并將不低于贖回費(fèi)總額的( )計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
A、0.75%;75%
B、1.5%;50%
C、0.5%;75%
D、1%;50%
19、基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中的下列行為,符合規(guī)定的是( )。
A、在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂
B、在基金銷售過程中,進(jìn)行廣告宣傳且符合相關(guān)規(guī)定
C、以排擠競爭對手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平
D、未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)
20、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金( )中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額,并說明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。
A、季度報(bào)告和半年度報(bào)告
B、半年度報(bào)告和年度報(bào)告
C、季度報(bào)告和年度報(bào)告
D、月度報(bào)告和年度報(bào)告
參考答案及解析:
1、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范。中國證監(jiān)會先后頒布了《證券投資基金銷售管理辦法》《證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》《中國證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》,對基金機(jī)構(gòu)銷售人員行為規(guī)范做出了明確的規(guī)定。
2、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范?;痄N售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)或其他方式向社會公示本機(jī)構(gòu)所屬的取得基金銷售從業(yè)資質(zhì)的人員信息,公示的內(nèi)容包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編號、所在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等信息。
3、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范。基金銷售人員應(yīng)當(dāng)自覺避免其個(gè)人及其所在機(jī)構(gòu)的利益與投資者的利益沖突,當(dāng)無法避免時(shí),應(yīng)當(dāng)確保投資者的利益優(yōu)先。
4、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范?;痄N售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括:(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。(2)違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。(3)詆毀其他基金、銷售機(jī)構(gòu)或銷售人員。(4)散布虛假信息,擾亂市場秩序。(5)同意或默許他人以其本人或所在機(jī)構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。(6)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托,直接代理客戶進(jìn)行基金認(rèn)購、申購、贖回等交易。(7)違規(guī)對投資者做出盈虧承諾,或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔(dān)。(8)承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。(9)以賬外暗中給予他人財(cái)物或利益或接受他人給予的財(cái)物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。(11)從事其他任何可能有損其所在機(jī)構(gòu)和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。
5、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查宣傳推介材料的范圍。基金宣傳推介材料包括:(1)公開出版資料。(2)宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。(3)海報(bào)、戶外廣告。(4)電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。(5)通過報(bào)眼及報(bào)花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料,所以Ⅱ錯(cuò)誤。
6、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查宣傳推介材料審批報(bào)備流程?;鸸芾砣说幕鹦麄魍平椴牧?,應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查,出具合規(guī)意見書,并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。
7、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查宣傳推介材料審批報(bào)備流程。其他基金銷售機(jī)構(gòu)的基金宣傳推介材料,應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查,出具合規(guī)意見書,并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。
8、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查宣傳推介材料的禁止性規(guī)定?;鹦麄魍平椴牧媳仨氄鎸?shí)、準(zhǔn)確,與基金合同、基金招募說明書相符,不得有下列情形:(1)虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測基金的投資業(yè)績。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu),或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金,違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述。(6)登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰,應(yīng)當(dāng)特別注意:①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下,不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財(cái)富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述;③不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述;④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。(8)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
9、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范?;鹦麄魍平椴牧系禽d過往業(yè)績的,應(yīng)當(dāng)符合以下要求:(1)基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績。(2)基金合同生效1年以上但不滿10年的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績,宣傳推介材料公布日在下半年的,還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。(3)基金合同生效10年以上的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績。(4)業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的,應(yīng)當(dāng)予以特別說明。
10、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范。基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的,應(yīng)當(dāng)符合以下要求:(1)基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績。(2)基金合同生效1年以上但不滿10年的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計(jì)年度的業(yè)績,宣傳推介材料公布日在下半年的,還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。(3)基金合同生效10年以上的,應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會計(jì)年度的業(yè)績。(4)業(yè)績登載期間基金合同中投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的,應(yīng)當(dāng)予以特別說明。
11、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查宣傳推介材料的其他規(guī)范。有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風(fēng)險(xiǎn)提示函。電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)包括為時(shí)至少5秒鐘的影像顯示,提示投資人注意風(fēng)險(xiǎn)并參考該基金的銷售文件。
12、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查宣傳推介材料違規(guī)的情形。對在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu),該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前,應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會。
13、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)提示函必備內(nèi)容。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn),即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時(shí),投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。
14、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查風(fēng)險(xiǎn)提示函必備內(nèi)容。定期定額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。
15、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查基金銷售費(fèi)用原則性規(guī)范。基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式,在招募說明書或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方法。
16、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)?;鸸芾砣宿k理開放式基金份額的贖回應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。
17、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)?;鸸芾砣丝梢詫x擇后端收費(fèi)方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購(認(rèn)購)費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。
18、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查基金銷售費(fèi)率水平。不收取銷售服務(wù)費(fèi)的,對持續(xù)持有期少于3個(gè)月的投資人收取不低于0.5%的贖回費(fèi),并將不低于贖回費(fèi)總額的75%計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
19、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查基金銷售費(fèi)用規(guī)范?;痄N售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中,不得有下列行為:①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂;②以排擠競爭對手為目的,壓低基金的收費(fèi)水平;③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn),或通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn);④采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金;⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定,擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。
20、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查基金銷售費(fèi)用規(guī)范。基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金半年度報(bào)告和基金年度報(bào)告中披露從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提的管理費(fèi)、托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)的金額,并說明管理費(fèi)中支付給基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶維護(hù)費(fèi)總額。
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