2020基金法律法規(guī)考點習題：基金客戶和銷售機構，更多基金從業(yè)資格考試試題，請關注新東方職上網 基金從業(yè)資格考試網，或微信搜索“職上金融人。

　　1、基金份額持有人享有的權利中，不包括(　)。

　　A、分享基金財產收益

　　B、參與分配清算后的剩余基金財產

　　C、依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額

　　D、在封閉式基金存續(xù)期間，要求贖回基金份額

　　2、銷售機構在進行市場細分時，遵循的(　)是指根據市場調查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細分市場的特征要素，能夠測算出細分市場的客戶數量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標。

　　A、易入原則

　　B、可測原則

　　C、成長原則

　　D、利潤原則

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　　3、銷售機構市場細分中，(　)指完成市場細分后，銷售機構有能力向某一細分市場提供其所需的基金產品和服務。

　　A、易入原則

　　B、可測原則

　　C、成長原則

　　D、識別原則

　　4、下列基金銷售機構中，(　)屬于基金直銷機構。

　　A、商業(yè)銀行

　　B、證券公司

　　C、基金公司

　　D、保險機構

　　5、在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的(　)將會是各類基金銷售機構未來的發(fā)展重點。

　　A、專業(yè)化和科學化

　　B、層次化和系統(tǒng)化

　　C、科學化和系統(tǒng)化

　　D、專業(yè)化和層次化

　　6、商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構從事基金銷售業(yè)務的，應向工商注冊登記所在地的(　)進行注冊并取得相應資格。

　　A、中國人民銀行分支機構

　　B、工商局

　　C、中國證監(jiān)會派出機構

　　D、中國銀監(jiān)會派出機構

　　7、基金管理人、基金銷售機構應當建立健全檔案管理制度，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存(　)年。

　　A、3

　　B、10

　　C、15

　　D、20

　　8、下列關于基金募集的描述，錯誤的是(　)。

　　A、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得辦理基金的銷售業(yè)務

　　B、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料

　　C、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準后，可以向公眾公布基金宣傳推介材料

　　D、基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾發(fā)售基金份額

　　9、基金銷售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，注重銷售的(　)。

　　A、規(guī)范性

　　B、服務性

　　C、專業(yè)性

　　D、適用性

　　10、關于基金銷售方式的描述，錯誤的是(　)。

　　A、直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業(yè)性弱

　　B、代銷機構的營業(yè)網點數量眾多，受眾范圍廣

　　C、直銷方式的銷售網絡往往通過基金公司的分支機構網點鋪開，數量有限，推廣效果有限

　　D、以直銷方式銷售基金時，基金公司承擔固定成本，針對特定目標客戶可以大幅降低營銷成本

　　11、基金銷售中，(　)對客戶來說最有安全感和信賴感。

　　A、銀行代銷

　　B、基金公司直銷

　　C、證券公司代銷

　　D、獨立第三方銷售公司

　　參考答案及解析：

　　1、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金客戶釋義及投資人類型?；鸱蓊~持有人享有以下權利：分享基金財產收益，參與分配清算后的剩余基金財產，依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開基金投資者大會，對基金投資者大會審議事項行使表決權，查閱或者復制公開披露的基金信息資料，對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟等。

　　2、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查產品目標客戶選擇策略?？蓽y原則是指根據市場調查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細分市場的特征要素，能夠測算出細分市場的客戶數量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標。

　　3、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查產品目標客戶選擇策略。銷售機構市場細分中，易入原則指完成市場細分后，銷售機構有能力向某一細分市場提供其所需的基金產品和服務，即該細分市場是易于開發(fā)、便于進入的。

　　4、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金銷售機構。直銷機構是指直接銷售基金的基金公司?；鸸鹃_展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護機構客戶和高凈值個人客戶，其二是自行開發(fā)建立電子商務平臺。

　　5、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金銷售機構。在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務的專業(yè)化和層次化將會是各類基金銷售機構未來的發(fā)展重點。

　　6、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金銷售機構。商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及中國證監(jiān)會認定的其他機構從事基金銷售業(yè)務的，應向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構進行注冊并取得相應資格。

　　7、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金銷售機構?；鸸芾砣?、基金銷售機，應當建立健全檔案管理制度，妥善管理基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的他資料。客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。

　　8、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金銷售機構?；鹉技暾埆@得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構不得辦理基金的銷售業(yè)務，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額

　　9、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查銷售理論?；痄N售機構在銷售基金和相關產品時，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的產品，注重銷售的適用性。

　　10、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查銷售方式。在銷售人員方面，直銷方式是通過基金公司直屬的銷售隊伍進行基金銷售，專業(yè)性強。而代銷方式下，代銷機構則通過其銷售隊伍進行基金銷售，對基金的專業(yè)知識、產品特性等方面的掌握程度較直銷團隊低一些。所以A選項錯誤。

　　11、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查銷售方式。基金銷售中，銀行代銷對客戶來說最有安全感和信賴感。

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