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1、我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金募集,必須依據(jù)( )的有關(guān)規(guī)定,向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。
A、《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》
B、《證券法》
C、《證券投資基金法》
D、《證券投資基金銷售管理辦法》
2、中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金注冊(cè)審查過程中,可以委托( )進(jìn)行初步審查。
A、地方證監(jiān)局
B、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)
C、證券交易所
D、中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)
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3、基金的發(fā)售由基金管理人辦理,基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的( )日前公布招募說明書,基金合同和其他相關(guān)文件。
A、1
B、2
C、3
D、4
4、封閉式基金合同生效的條件之一是基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的( )以上。
A、60%
B、70%
C、80%
D、90%
5、發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí),使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于( )元人民幣,且持有期限不少于( )。
A、1000萬;1年
B、1000萬;3年
C、2000萬;2年
D、2000萬;3年
6、在基金認(rèn)購時(shí)不收費(fèi),在基金贖回時(shí)才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式稱為( )。
A、前端收費(fèi)模式
B、凈額收費(fèi)模式
C、后端收費(fèi)模式
D、全額收費(fèi)模式
7、目前,我國(guó)股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn),最高一般不超過( )。
A、1%
B、1.5%
C、2%
D、3%
8、下列關(guān)于LOF份額認(rèn)購的說法,不正確的是( )。
A、場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購LOF份額,應(yīng)使用中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司深圳證券交易所開放式基金賬戶
B、場(chǎng)外認(rèn)購的LOF基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)
C、基金募集期間,投資者可以通過具有基金業(yè)務(wù)代銷業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)部場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購LOF份額
D、目前,我國(guó)只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)
9、下列關(guān)于QDII基金描述錯(cuò)誤的是( )。
A、QDII的認(rèn)購程序包括開戶、認(rèn)購、確認(rèn)三個(gè)步驟
B、基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小
C、基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者和經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的資格
D、QDII基金份額認(rèn)購必須使用人民幣
10、下列關(guān)于封閉式基金的交易費(fèi)用描述不正確的是( )。
A、我國(guó)深圳證券交易所規(guī)定基金交易傭金不得高于成交金額的0.3%
B、證券交易傭金起點(diǎn)是5元
C、證券交易所所得交易傭金由證券登記公司與證券公司平分
D、滬、深證券交易所上市的封閉式基金交易需收取印花稅
11、關(guān)于有贖回費(fèi)用的基金,表述正確的是( )。
A、持有期一年以內(nèi),可以免收投資人的贖回費(fèi)
B、基金銷售機(jī)構(gòu)可根據(jù)營(yíng)銷計(jì)劃調(diào)整贖回費(fèi)收取比例
C、收取的贖回費(fèi)按一定比例計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)
D、收取認(rèn)購費(fèi)的金額,可減免贖回費(fèi)
12、關(guān)于開放式基金申購費(fèi)、認(rèn)購費(fèi)和贖回費(fèi)的論述錯(cuò)誤的是( )。
A、認(rèn)購費(fèi)可以前端收取,也可以后端收取
B、申購費(fèi)可以前端收取,也要以后端收取
C、如果采用后端收費(fèi)的方式,則可以根據(jù)投資者的持有期限長(zhǎng)短分段設(shè)置認(rèn)購費(fèi)率
或申購費(fèi)率
D、可以根據(jù)投資者的持有期限長(zhǎng)短分段設(shè)置贖回費(fèi)率
13、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位,持有時(shí)間為1年半,對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.025元,則其可得凈贖回金額為( )元。
A、10197.75
B、10198.75
C、12187.68
D、12189.68
14、基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi),對(duì)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整,并最遲于開始實(shí)施前( )內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。
A、3日
B、3個(gè)工作日
C、7日
D、7個(gè)工作日
15、當(dāng)基金連續(xù)( )個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回,如基金管理人認(rèn)為有必要,可暫停接受贖回申請(qǐng)。
A、1
B、2
C、5
D、10
16、下列關(guān)于ETF申購和贖回描述錯(cuò)誤的是( )。
A、投資者申購和贖回的基金份額需為最小申購和贖回單位的整數(shù)倍
B、我國(guó)ETF的最小申購和贖回單位一般為5 0萬份或80萬份
C、基金管理人對(duì)數(shù)額進(jìn)行更改的,改前至少3個(gè)工作日在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告
D、場(chǎng)外申購贖回ETF時(shí),申購對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金
17、ETF投資者在申購或贖回基金份額時(shí),申購或贖回參與券商可按照( )的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。
A、1%
B、0.5%
C、2%
D、3%
18、下列關(guān)于LOF與ETF的描述,錯(cuò)誤的是( )。
A、LOF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià)
B、ETF的申購和贖回通過交易所進(jìn)行
C、LOF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)
D、ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法,以擬合某一個(gè)指數(shù)為目標(biāo)
19、下列關(guān)于分級(jí)基金份額的描述不正確的是( )。
A、分開募集的分級(jí)基金,是分別以子代碼進(jìn)行募集
B、分級(jí)基金的基礎(chǔ)份額僅進(jìn)行申購和贖回,不上市交易
C、場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購的基金份額以基礎(chǔ)份額的形式持有
D、開放式分級(jí)基金份額的申購和贖回包括場(chǎng)內(nèi)和場(chǎng)外兩種方式
20、以下不屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是( )。
A、建立并管理投資者基金份額賬戶
B、負(fù)責(zé)基金份額登記,確認(rèn)基金交易
C、發(fā)放紅利
D、進(jìn)行跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管
21、一般基金的份額登記時(shí)間是( )。
A、T日
B、T+1日
C、T+2日
D、T+3日
22、我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定,開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由( )辦理,也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。
A、代銷基金的商業(yè)銀行
B、代銷基金的證券公司
C、基金管理人
D、基金托管人
23、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請(qǐng)之日起( )個(gè)工作日內(nèi),對(duì)該申購(認(rèn)購)、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
A、1
B、2
C、3
D、5
參考答案及解析:
1、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查基金的募集程序。我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集,必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定,向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。
2、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查基金的募集程序。中國(guó)證監(jiān)會(huì)在基金注冊(cè)審查過程中,可以委托基金業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行初步審查并就基金信息披露文件合規(guī)性提出意見。
3、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查基金的份額發(fā)售。基金份額的發(fā)售,由基金管理人負(fù)責(zé)辦理。基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。
4、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查基金的合同生效?;鹉技谙迣脻M,封閉式基金需滿足募集基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上,并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。
5、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查基金的合同生效。發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí),使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于1000萬元人民幣,且持有期限不少于3年。
6、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查基金的認(rèn)購。在基金份額認(rèn)購上存在兩種收費(fèi)模式:前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式。前端收費(fèi)是指認(rèn)購基金份額時(shí)就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式;后端收費(fèi)是指在認(rèn)購基金份額時(shí)不收費(fèi),在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式。
7、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查基金的認(rèn)購。目前,我國(guó)股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn),最高一般不超過1.5%。
8、
【正確答案】 A
【答案解析】 本題考查L(zhǎng)OF份額認(rèn)購。場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購LOF份額,應(yīng)持深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶;場(chǎng)外認(rèn)購LOF份額,應(yīng)使用中國(guó)證券登記結(jié)算有限公司深圳證券交易所開放式基金賬戶。
9、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查QDII基金份額的認(rèn)購。QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)猓部梢杂妹涝蚱渌鈪R貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購。
10、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查封閉式基金的交易費(fèi)用。目前,在滬、深證券交易所上市的封閉式基金交易不收取印花稅。
11、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查開放式基金申購和贖回的費(fèi)用及銷售服務(wù)費(fèi)。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后,余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%,并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。
12、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查開放式基金費(fèi)用問題。場(chǎng)外贖回可以分段設(shè)置贖回費(fèi)率,但場(chǎng)內(nèi)贖回只能采用固定贖回費(fèi)率。
13、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查贖回金額的確定。贖回總金額=10000×1.025=10250(元);贖回手續(xù)費(fèi)=10250×0.005=51.25(元);凈贖回金額=10250-51.25=10198.75(元)。
14、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查開放式基金申購和贖回登記及款項(xiàng)的支付?;鸸芾砣丝梢栽诜煞ㄒ?guī)允許的范圍內(nèi),對(duì)登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整,并最遲于開始實(shí)施前3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。
15、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查開放式基金巨額贖回的處理。根據(jù)規(guī)定,基金連續(xù)2個(gè)開放日以上發(fā)生巨額贖回,如基金管理人認(rèn)為有必要,可暫停接受贖回申請(qǐng)。
16、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查ETF的上市交易與申購、贖回。我國(guó)ETF的最小申購和贖回單位一般為5 0萬份或100萬份。
17、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查ETF的上市交易與申購、贖回。ETF投資者在申購或贖回基金份額時(shí),申購或贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。
18、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查L(zhǎng)OF的上市交易、申購與贖回。ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià);而LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低,通常每一天指提供一次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。
19、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查QDII基金的申購和贖回。合并募集的分級(jí)基金募集完成后,通常是僅將場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購的份額按比例拆分為子份額,場(chǎng)外認(rèn)購的基金份額以基礎(chǔ)份額的形式持有。
20、
【正確答案】 D
【答案解析】 本題考查基金登記的內(nèi)容。基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)有:(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;(2)負(fù)責(zé)基金份額登記,確認(rèn)基金交易;(3)發(fā)放紅利;(4)建立并保管基金投資者名冊(cè);(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。
21、
【正確答案】 B
【答案解析】 本題考查基金登記的內(nèi)容。不同基金品種,份額登記時(shí)間可能不一樣,一般基金通常是T+1日登記。
22、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查基金的登記。我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定,開放式基金的注冊(cè)登記業(yè)務(wù)可以由基金管理人辦理,也可以委托中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。
23、
【正確答案】 C
【答案解析】 本題考查基金申購和贖回的資金結(jié)算?;鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到投資者的申購(認(rèn)購)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi),對(duì)該申購(認(rèn)購)、贖回申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
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