2020基金法律法規(guī)考點(diǎn)習(xí)題：證券投資基金的類型，更多基金從業(yè)資格考試試題，請(qǐng)關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人。

　　1、根據(jù)2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，公募證券投資基金不包括(　)。

　　A、股票基金

　　B、貨幣市場基金

　　C、混合基金

　　D、衍生品基金

　　2、美國絕大多數(shù)投資基金是(　)。

　　A、契約型基金

　　B、公司型基金

　　C、開放式基金

　　D、封閉式基金

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　　3、在各類基金中歷史最為悠久，也是各國廣泛采用的基金類型是(　)。

　　A、股票基金

　　B、債券基金

　　C、貨幣市場基金

　　D、混合基金

　　4、基金中的基金是指(　)以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金。

　　A、25%

　　B、50%

　　C、75%

　　D、80%

　　5、較少考慮當(dāng)期收入，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對(duì)象的基金是(　)。

　　A、增長型基金

　　B、收入型基金

　　C、平衡型基金

　　D、基金中的基金

　　6、下列關(guān)于增長型、收入型、平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)及收益大小，說法正確的是(　)。

　　A、增長型基金>收入型基金>平衡型基金

　　B、增長型基金>平衡型基金>收入型基金

　　C、收入型基金>平衡型基金>增長型基金

　　D、平衡型基金>增長型基金>收入型基金

　　7、根據(jù)募集方式分類，可以將基金分為(　)。

　　A、封閉式基金與開放式基金

　　B、公募基金與私募基金

　　C、契約型基金與公司型基金

　　D、主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金

　　8、隨著行業(yè)的發(fā)展，基金產(chǎn)品創(chuàng)新越來越豐富，出現(xiàn)了不少與傳統(tǒng)基金類型不同的特殊型基金，其中不包括(　)。

　　A、系列基金

　　B、保本基金

　　C、離岸基金

　　D、基金中的基金

　　9、通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是指(　)。

　　A、ETF

　　B、LOF

　　C、分級(jí)基金

　　D、基金中的基金

　　10、下列關(guān)于股票基金的說法，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、非交易所交易的股票基金每天只進(jìn)行一次凈值計(jì)算，因此每一交易日只有一個(gè)價(jià)格

　　B、股票型基金80%以上的資產(chǎn)為股票資產(chǎn)

　　C、開放式股票基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變化之中

　　D、與其他類型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高

　　11、按(　)分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。

　　A、投資市場

　　B、股票規(guī)模

　　C、股票性質(zhì)

　　D、所屬行業(yè)

　　12、關(guān)于價(jià)值型股票的特征，說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、收益穩(wěn)定

　　B、安全性高

　　C、市盈率低

　　D、市凈率高

　　13、同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長型股票的基金被稱為(　)。

　　A、防御型基金

　　B、均衡型基金

　　C、平衡型基金

　　D、收益型基金

　　14、關(guān)于債券基金的分類，說法錯(cuò)誤的是(　)。

　　A、可根據(jù)收益率高低分類

　　B、可根據(jù)債券到期日分類

　　C、可根據(jù)債券發(fā)行者分類

　　D、可根據(jù)債券信用等級(jí)分類

　　15、貨幣市場與股票市場的一個(gè)主要區(qū)別是(　)。

　　A、風(fēng)險(xiǎn)低

　　B、流動(dòng)性好

　　C、安全性高

　　D、進(jìn)入門檻高

　　16、混合型基金的類型不包括(　)。

　　A、對(duì)沖配置型基金

　　B、股債平衡型基金

　　C、偏股型基金

　　D、偏債型基金

　　17、(　)股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%～60%。

　　A、靈活配置型基金

　　B、股債平衡型基金

　　C、偏股型基金

　　D、偏債型基金

　　18、保本基金的投資目標(biāo)是(　)。

　　A、獲得盡可能高的回報(bào)

　　B、獲得市場平均收益

　　C、使投資風(fēng)險(xiǎn)盡可能低

　　D、在鎖定下跌風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)

　　19、CPPI投資策略的投資步驟不包括(　)。

　　A、按安全墊的一定倍數(shù)確定風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例，并將其余資產(chǎn)投資于保本資產(chǎn)

　　B、計(jì)算安全墊

　　C、確定保本資產(chǎn)比例，并將其余資產(chǎn)投資于風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

　　D、設(shè)定價(jià)值底線

　　20、南方保本基金的保本周期為(　)。

　　A、1年

　　B、2年

　　C、3年

　　D、5年

　　參考答案及解析：

　　1、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金分類的困難性。根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金以及基金中的基金等類別。

　　2、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。

　　3、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。股票基金在各類基金中歷史最為悠久，也是各國(地區(qū))廣泛采用的基金類型。

　　4、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

　　5、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。增長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)的基金，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對(duì)象。

　　6、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。一般而言，增長型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高，收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益較低，平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。

　　7、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。根據(jù)募集方式可以將基金分為公募基金和私募基金。

　　8、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。隨著行業(yè)的發(fā)展，基金產(chǎn)品創(chuàng)新越來越豐富，出現(xiàn)了不少與傳統(tǒng)基金類型不同的特殊型基金，主要有：系列基金、基金中的基金、保本基金、上市交易型開放式指數(shù)基金、上市開放式基金、QDII基金、分級(jí)基金。

　　9、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)和分類介紹。分級(jí)基金是指通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。

　　10、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查股票基金。每一個(gè)交易日股票基金只有一個(gè)價(jià)格，所以C選項(xiàng)的說法是錯(cuò)誤的。

　　11、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查股票基金的類型。按投資市場分類，股票基金可分為國內(nèi)股票基金、國外股票基金與全球股票基金三大類。

　　12、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查股票基金的類型。價(jià)值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價(jià)值被低估、安全性較高的股票，其市盈率、市凈率通常較低。

　　13、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查股票基金的類型。專注于價(jià)值型股票投資的股票基金被稱為價(jià)值型股票基金;專注于成長型股票投資的股票基金被稱為成長型股票基金;同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長型股票的基金則被稱為平衡型基金。

　　14、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查債券基金的類型。根據(jù)債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長期債券等。根據(jù)債券信用等級(jí)，可以將債券分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等。與此相對(duì)應(yīng)，也就產(chǎn)生了以某一類債券為投資對(duì)象的債券基金。

　　15、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場工具。貨幣市場與股票市場的一個(gè)主要區(qū)別是：貨幣市場進(jìn)入門檻通常很高，在很大程度上限制了一般投資者的進(jìn)入。

　　16、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查混合基金的類型。通常可以依據(jù)資產(chǎn)配置的不同將混合基金分為偏股型基金、偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等。

　　17、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查混合基金的類型。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，兩者的比例通常為40%～60%。

　　18、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查保本基金的特點(diǎn)。保本基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)。

　　19、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查保本基金的保本策略。CPPI投資策略的投資步驟：第一步，根據(jù)投資組合期末最低目標(biāo)價(jià)值(基金的本金)和合理的折現(xiàn)率設(shè)定當(dāng)前應(yīng)持有的保本資產(chǎn)的價(jià)值，即投資組合的價(jià)值底線。第二步，計(jì)算投資組合現(xiàn)時(shí)凈值超過價(jià)值底線的數(shù)額。該值通常稱為安全墊，是風(fēng)險(xiǎn)投資(如股票投資)可承受的最高損失限額。第三步，按安全墊的一定倍數(shù)確定風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資的比例，并將其余資產(chǎn)投資于保本資產(chǎn)(如債券投資)，從而在確保實(shí)現(xiàn)保本目標(biāo)的同時(shí)，實(shí)現(xiàn)投資組合的增值。

　　20、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查南方保本基金的特征。南方保本基金的保本周期為3年。

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