2020基金法律法規(guī)章節(jié)練習(xí)：基金管理人公司治理和風(fēng)險管理，更多基金從業(yè)資格考試試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人。

　　1、關(guān)于產(chǎn)品營銷部門，以下說法錯誤的是(　)。

　　A、產(chǎn)品營銷部門包括產(chǎn)品開發(fā)、營銷、銷售和客戶服務(wù)幾個功能部門，負(fù)責(zé)產(chǎn)品的設(shè)計、營銷和銷售以及客戶服務(wù)等工作

　　B、大基金公司可以細(xì)分為產(chǎn)品部、銷售部、營銷部、客戶服務(wù)中心等

　　C、銷售部的主要職責(zé)是負(fù)責(zé)拓展、管理與渠道、機(jī)構(gòu)客戶的合作關(guān)系，實施公司銷售策略、業(yè)務(wù)計劃，包括新基金發(fā)行、持續(xù)營銷等活動

　　D、基金公司一般設(shè)有客戶服務(wù)中心，通過呼叫中心、互聯(lián)網(wǎng)、移動端等多種形式來開展基金的銷售業(yè)務(wù)

　　2、2014年6月，基金業(yè)協(xié)會出臺了(　)，對基金管理人的風(fēng)險管理原則、組織架構(gòu)和職責(zé)、風(fēng)險管理主要環(huán)節(jié)、風(fēng)險分類及應(yīng)對等方面進(jìn)行了規(guī)定和指引。

　　A、《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》

　　B、《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》

　　C、《證券投資資金管理公司管理辦法》

　　D、《證券投資基金管理公司治理準(zhǔn)則(試行)》

　　3、基金公司在風(fēng)險管理中應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則包括(　)。

　?、?最高性原則

　?、?最低性原則

　?、?局部性原則

　?、?全面性原則

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅳ

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　　4、風(fēng)險管理是公司經(jīng)營管理的重要組成部分，也是業(yè)務(wù)運作體系及日常業(yè)務(wù)流程中不可或缺的因素，風(fēng)險控制必須覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各個崗位，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，這體現(xiàn)基金公司在風(fēng)險管理中應(yīng)當(dāng)遵循(　)原則。

　　A、最高性

　　B、全面性

　　C、獨立性

　　D、適時性

　　5、公司風(fēng)險控制制度的制定應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營管理等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善，這體現(xiàn)基金公司在風(fēng)險管理中應(yīng)當(dāng)遵循(　)原則。

　　A、最高性

　　B、全面性

　　C、獨立性

　　D、適時性

　　6、董事會對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)是(　)。

　?、?確定公司風(fēng)險管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略

　?、?審議重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見，審批重大風(fēng)險的解決方案，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險管理制度

　?、?審議公司風(fēng)險管理報告

　　Ⅳ.可以授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會或其他專門委員會履行相應(yīng)風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅳ

　　7、基金公司應(yīng)設(shè)立獨立于業(yè)務(wù)體系匯報路徑的風(fēng)險管理職能部門或崗位，風(fēng)險管理職能部門或崗位的職責(zé)包括(　)。

　?、?執(zhí)行公司的風(fēng)險管理戰(zhàn)略和決策，擬定公司風(fēng)險管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部門制定風(fēng)險管理流程、評估指標(biāo)

　?、?對風(fēng)險進(jìn)行定性和定量評估，改進(jìn)風(fēng)險管理方法、技術(shù)和模型，組織推動建立、持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險管理信息系統(tǒng)

　?、?對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨立監(jiān)測和評估，提出風(fēng)險防范和控制建議

　?、?負(fù)責(zé)督促相關(guān)部門落實公司管理層或其下設(shè)風(fēng)險管理職能委員會的各項決策和風(fēng)險管理制度，并對風(fēng)險管理決策和風(fēng)險管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評估和報告

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅳ

　　8、投資風(fēng)險是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要內(nèi)容不包括(　)。

　　A、市場風(fēng)險

　　B、流動性風(fēng)險

　　C、政治風(fēng)險

　　D、信用風(fēng)險

　　9、關(guān)于基金公司投資風(fēng)險的管理，以下說法錯誤的是(　)。

　　A、管理市場風(fēng)險，要嚴(yán)格遵循謹(jǐn)慎、分散風(fēng)險的原則，充分考慮客戶財產(chǎn)的安全性和流動性，實行專業(yè)化管理和控制，防范、化解市場風(fēng)險

　　B、管理流動性風(fēng)險，要通過建立適時、合理、有效的風(fēng)險管理機(jī)制，平衡資產(chǎn)的流動性與盈利性，建立流動性預(yù)警機(jī)制，將流動性風(fēng)險控制在可承受的范圍之內(nèi)

　　C、管理信用風(fēng)險，要對交易對手、投資品種的信用風(fēng)險進(jìn)行有效的評估和防范，在將信用風(fēng)險控制于可接受范圍內(nèi)的前提下，獲得最高的風(fēng)險調(diào)整收益

　　D、管理操作風(fēng)險，要建立有效的制度和流程控制機(jī)制，減少人為錯誤、系統(tǒng)失靈和內(nèi)部控制的缺陷

　　10、為防范員工個人道德風(fēng)險的發(fā)生，基金公司的做法不包括(　)。

　　A、加強道德風(fēng)險防范制度建設(shè)，通過制度流程、系統(tǒng)監(jiān)控、核查檢查等控制措施加強員工管理

　　B、建立關(guān)鍵崗位人員的儲備機(jī)制，避免優(yōu)秀員工的流失

　　C、倡導(dǎo)良好的職業(yè)道德文化，定期開展員工職業(yè)道德培訓(xùn)

　　D、制定員工守則，使員工行為規(guī)范有所依據(jù)

　　11、風(fēng)險管理的主要程序包括(　)。

　?、?風(fēng)險識別

　　Ⅱ.風(fēng)險評估

　?、?風(fēng)險應(yīng)對

　?、?風(fēng)險報告和監(jiān)控

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案及解析：

　　1、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查具體機(jī)構(gòu)設(shè)置?；鸸疽话阍O(shè)有客戶服務(wù)中心，通過呼叫中心、互聯(lián)網(wǎng)、移動端等多種形式，回答客戶的問題，協(xié)調(diào)公司內(nèi)部解決客戶的投訴，為客戶提供良好的專業(yè)服務(wù)，提高客戶的滿意度和忠誠度。

　　2、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險管理。2014年6月，基金業(yè)協(xié)會出臺了《基金管理公司風(fēng)險管理指引(試行)》，對基金管理人的風(fēng)險管理原則、組織架構(gòu)和職責(zé)、風(fēng)險管理主要環(huán)節(jié)、風(fēng)險分類及應(yīng)對等方面進(jìn)行了規(guī)定和指引。

　　3、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險管理?；鸸驹陲L(fēng)險管理中應(yīng)當(dāng)遵循以下基本原則：(1)最高性原則。(2)全面性原則。(3)權(quán)責(zé)匹配原則。(4)獨立性原則。(5)定性和定量相結(jié)合原則。(6)實時性原則。

　　4、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險管理。全面性原則：風(fēng)險管理是公司經(jīng)營管理的重要組成部分，也是業(yè)務(wù)運作體系及日常業(yè)務(wù)流程中不可或缺的因素，風(fēng)險控制必須覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各個崗位，滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、反饋等各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

　　5、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險管理。適時性原則：公司風(fēng)險控制制度的制定應(yīng)具有前瞻性，并且必須隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營管理等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善

　　6、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險管理。董事會對有效的風(fēng)險管理承擔(dān)最終責(zé)任，履行的風(fēng)險管理職責(zé)是：確定公司風(fēng)險管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略和風(fēng)險應(yīng)對策略;審議重大事件、重大決策的風(fēng)險評估意見，審批重大風(fēng)險的解決方案，批準(zhǔn)公司基本風(fēng)險管理制度;審議公司風(fēng)險管理報告;可以授權(quán)董事會下設(shè)的風(fēng)險管理委員會或其他專門委員會履行相應(yīng)風(fēng)險管理和監(jiān)督職責(zé)

　　7、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險管理。基金公司應(yīng)設(shè)立獨立于業(yè)務(wù)體系匯報路徑的風(fēng)險管理職能部門或崗位，風(fēng)險管理職能部門或崗位的職責(zé)包括：執(zhí)行公司的風(fēng)險管理戰(zhàn)略和決策，擬定公司風(fēng)險管理制度，并協(xié)同各業(yè)務(wù)部門制定風(fēng)險管理流程、評估指標(biāo);對風(fēng)險進(jìn)行定性和定量評估，改進(jìn)風(fēng)險管理方法、技術(shù)和模型，組織推動建立、持續(xù)優(yōu)化風(fēng)險管理信息系統(tǒng);對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)進(jìn)行獨立監(jiān)測和評估，提出風(fēng)險防范和控制建議;負(fù)責(zé)督促相關(guān)部門落實公司管理層或其下設(shè)風(fēng)險管理職能委員會的各項決策和風(fēng)險管理制度，并對風(fēng)險管理決策和風(fēng)險管理制度執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評估和報告。

　　8、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險管理。投資風(fēng)險是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險和信用風(fēng)險。

　　9、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險管理。投資風(fēng)險是公司投資管理投資組合過程中所產(chǎn)生的，主要包括市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險和信用風(fēng)險。選項D操作風(fēng)險不屬于投資風(fēng)險的范圍

　　10、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險管理。為防范員工個人道德風(fēng)險的發(fā)生，公司一要加強道德風(fēng)險防范制度建設(shè)，通過制度流程、系統(tǒng)監(jiān)控、核查檢查等控制措施加強員工管理;二要倡導(dǎo)良好的職業(yè)道德文化，定期開展員工職業(yè)道德培訓(xùn);三要制定員工守則，使員工行為規(guī)范有所依據(jù)

　　11、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查風(fēng)險管理。風(fēng)險識別、風(fēng)險評估、風(fēng)險應(yīng)對、風(fēng)險報告和監(jiān)控、風(fēng)險管理體系的評價是風(fēng)險管理中的主要環(huán)節(jié)。

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