2020基金法律法規(guī)章節(jié)練習：基金客戶服務，更多基金從業(yè)資格考試試題，請關注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人。

　　1、基金客戶服務具有的特點不包括(　)。

　　A、專業(yè)性

　　B、規(guī)范性

　　C、公平性

　　D、持續(xù)性

　　2、在基金銷售過程中，基金的認購、申購、贖回等交易都具有詳細的業(yè)務規(guī)則，銷售機構在提供服務時必須要遵守法律法規(guī)和業(yè)務規(guī)則，是對基金客戶服務特點中(　)的描述。

　　A、專業(yè)性

　　B、規(guī)范性

　　C、公平性

　　D、持續(xù)性

　　3、客戶到銷售機構購買基金份額不是一次簡單的買賣行為，銷售機構要保持長時間的、持續(xù)的服務來滿足客戶需求，是對基金客戶服務特點中(　)的描述。

　　A、專業(yè)性

　　B、規(guī)范性

　　C、公平性

　　D、持續(xù)性

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　　4、基金客戶服務的原則不包括(　)。

　　A、公正公開原則

　　B、投資者利益優(yōu)先原則

　　C、有效溝通原則

　　D、安全第一原則

　　5、基金客戶服務中，(　)是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。

　　A、售前服務

　　B、售中服務

　　C、售后服務

　　D、上門服務

　　6、基金客戶服務中，售中服務的內容包括(　)。

　?、?推介符合適用性原則的基金

　?、?協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果

　?、?介紹證券市場基礎知識、基金基礎知識，普及基金相關法律知識

　?、?介紹基金產(chǎn)品

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　7、基金客戶服務中，售后服務的內容不包括(　)。

　　A、提醒客戶及時核對交易確認

　　B、協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果

　　C、向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑

　　D、定期進行投資者回訪

　　8、基金的具體客戶服務流程不包括(　)。

　　A、服務宣傳與推介

　　B、投資咨詢與基金咨詢

　　C、客戶資金托管

　　D、受理投訴

　　9、基金客戶服務宣傳與推介圍繞(　)而展開的，且隨著整個基金銷售業(yè)務的實踐不斷發(fā)展、修正變化。

　　A、管理人需求

　　B、托管人需求

　　C、投資人需求

　　D、社會大眾需求

　　10、規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時遵循的注意事項不包括(　)。

　　A、對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏

　　B、陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績

　　C、應向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證

　　D、對基金產(chǎn)品的未來業(yè)績進行預測時，要有客觀依據(jù)，預測要全面、客觀，并提供預測使用的信息的原始出處

　　11、互動交流是基金銷售機構與投資者深入探討的重要方式，其交流內容不包括(　)。

　　A、深入了解客戶的投資需求，確定和記錄客戶服務標準

　　B、及時向客戶傳遞重要的市場資訊、持倉品種信息及最新的投資報告

　　C、制定完善的業(yè)務流程與銷售人員職業(yè)操守評價制度，建立應急處理措施的管理制度

　　D、做好客戶服務日志及客戶資料的更新、完備工作

　　12、基金投資跟蹤與評價的核心是(　)。

　　A、對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護

　　B、對基金新品種的研發(fā)

　　C、對基金收益率的提升

　　D、對基金安全性的鞏固

　　13、在基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作中，《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》規(guī)定，客戶交易記錄自(　)記起至少保存(　)年。

　　A、賬戶注銷當年;15

　　B、交易記賬次年;5

　　C、交易記賬當年;15

　　D、賬戶注銷次年;20

　　14、基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作，下列說法錯誤的是(　)。

　　A、實行信息技術開發(fā)、運營維護、業(yè)務操作等人員崗位分離制度，限制信息技術開發(fā)、運營維護等技術人員介入實際的業(yè)務操作

　　B、在內部建立完善的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實行單人雙崗

　　C、建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關業(yè)務資料

　　D、明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄

　　15、在基金客戶服務提供方式中，(　)主要用于發(fā)送簡潔、明了的文字信息。

　　A、自動傳真、電子信箱

　　B、手機短信

　　C、郵寄服務

　　D、上門服務

　　16、在基金客戶服務提供方式中，(　)不能為投資者提供一個面對面交流的機會。

　　A、講座

　　B、語音系統(tǒng)

　　C、推介會

　　D、座談會

　　17、基金客戶個性化服務內容包括(　)。

　?、?做好客戶的動態(tài)分析

　?、?通過加強客戶溝通了解客戶深度需求

　　Ⅲ.做好客戶的參謀

　?、?為客戶提供基金盈利預測服務

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　18、(　)是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統(tǒng)的社會活動。

　　A、投資者服務

　　B、投資者保護

　　C、投資者警告

　　D、投資者風險提示

　　19、關于投資者保護，表述錯誤的是(　)。

　　A、為了更好地捍衛(wèi)投資者的權益，維護基金行業(yè)長期、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展，同時防范基金銷售機構和基金投資者之間潛在的糾紛和訴訟風險，這個行業(yè)的每個參與主體都需要積極開展投資者保護工作

　　B、投資者保護是保護投資者合法權益的重要工作，也是基金市場基礎建設的重要內容

　　C、廣泛開展投資者保護，是推進基金行業(yè)健康發(fā)展的一項長期性、系統(tǒng)性工作

　　D、投資者保護工作的手段就是用簡單的語言向投資者解釋在基金投資中如何更安全地獲得更大的收益

　　20、在投資者教育的內容中，(　)是整個投資者教育體系的基礎。

　　A、投資決策

　　B、資產(chǎn)配置

　　C、權益保護

　　D、安全教育

　　21、投資者決策的影響因素中，社會環(huán)境因素不包括(　)。

　　A、政治

　　B、經(jīng)濟

　　C、社會制度

　　D、投資者的社會階層

　　22、投資者教育的內容中，(　)即指導投資者對個人資產(chǎn)進行科學的計劃和控制。

　　A、資產(chǎn)配置教育

　　B、權益保護教育

　　C、投資決策教育

　　D、人身安全教育

　　23、投資者教育工作的形式從時空角度看，可分為(　)。

　　A、紙質形式和電子形式

　　B、現(xiàn)場形式和非現(xiàn)場形式

　　C、個人形式和集體形式

　　D、封閉形式和開放形式

　　24、下列關于投資者教育工作的形式說法錯誤的是(　)。

　　A、從宣傳介質上看，基金投資者教育工作的開展形式包括紙質形式和電子形式兩類

　　B、紙質形式包括傳統(tǒng)的報紙、雜志以及印刷的基金宣傳資料等

　　C、電子形式有網(wǎng)頁、基金業(yè)協(xié)會及基金公司官網(wǎng)、電視等

　　D、紙質形式與電子形式相比，紙質形式更具有吸引力

　　25、下列關于投資者教育工作的說法錯誤的是(　)。

　　A、投資者權益保護是國際證監(jiān)會組織提出的證券監(jiān)管三大目標之一

　　B、投資者教育工作的內容包括投資決策教育、人身安全教育等

　　C、在發(fā)達國家，保護投資者權益的相關措施非常受重視

　　D、投資者教育是一項十分重要的基礎性工作

　　參考答案及解析：

　　1、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務的特點?？蛻舴站哂幸韵滤膫€特點：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性、時效性

　　2、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務的特點。規(guī)范性要求在基金銷售過程中，基金的認購、申購、贖回等交易都具有詳細的業(yè)務規(guī)則，銷售機構在提供服務時必須要遵守法律法規(guī)和業(yè)務規(guī)則。

　　3、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務的特點?？蛻舻戒N售機構購買基金份額不是一次簡單的買賣行為，銷售機構要保持長時間的、持續(xù)的服務來滿足客戶需求。

　　4、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務的原則。投資者利益優(yōu)先原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則、適當性管理原則。

　　5、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務的步驟。售中服務是指客戶在基金投資操作過程中享受的服務。

　　6、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務的步驟。售中服務主要包括：協(xié)助客戶完成風險承受能力測試并細致解釋測試結果;推介符合適用性原則的基金;介紹基金產(chǎn)品;協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務。Ⅲ屬于售前服務的內容。

　　7、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務的步驟。售后服務主要包括：提醒客戶及時核對交易確認;向客戶介紹客戶服務、信息查詢等的辦法和路徑;進行相關信息披露;基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變動時及時通知客戶;定期進行投資者回訪。選項B屬于售中服務的內容。

　　8、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務流程。具體客戶服務流程包括：服務宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與保密等。

　　9、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務流程。基金客戶服務宣傳與推介圍繞投資人需求而展開的，且隨著整個基金銷售業(yè)務的實踐不斷發(fā)展、修正變化。

　　10、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務流程。規(guī)范基金銷售人員行為，產(chǎn)品推介時遵循如下注意事項：對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符，不得進行虛假或誤導性陳述，或出現(xiàn)重大遺漏;陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績;應向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

　　11、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務流程?；咏涣魇腔痄N售機構與投資者深入探討的重要方式，其交流內容如下：(1)深入了解客戶的投資需求，確定和記錄客戶服務標準。(2)及時向客戶傳遞重要的市場資訊、持倉品種信息及最新的投資報告。(3)做好客戶服務日志及客戶資料的更新、完備工作。(4)擬定、組織、實施及評估年(季、月)度客戶關懷計劃。(5)進行公司所有新客戶的首次和定期電話回訪工作，改善客戶體驗，提升滿意度。(6)做好客戶回訪日志，記錄并處理潛在風險隱患、客戶建議及意見。(7)及時接聽外部客戶的呼入電話、公司客戶中心轉接及投資顧問轉入的電話，并做好電話咨詢日志。

　　12、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務流程?；鹜顿Y跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務以及人際關系的維護。

　　13、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金客戶檔案管理與保密。在基金銷售機構關于客戶檔案管理與保密的實務操作中，《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》規(guī)定，客戶交易記錄自交易記賬當年記起至少保存15年。

　　14、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金客戶檔案管理與保密。在內部建立完善的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人兼任，對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實行雙人雙崗。

　　15、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務提供方式。在基金客戶服務提供方式中，自動傳真、電子信箱特別適合用于傳遞行文較長的信息資料、定期或臨時公告。而短信通知則主要用于發(fā)送簡潔、明了的文字信息。

　　16、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金客戶服務提供方式。在基金客戶服務提供方式中，講座、推介會和座談會等能為投資者提供一個面對面交流的機會。

　　17、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金客戶個性化服務?；鹂蛻魝€性化服務主要包括：(1)做好客戶的動態(tài)分析;(2)通過加強客戶溝通了解客戶深度需求;(3)做好客戶的參謀。

　　18、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查投資者保護工作。投資者保護，是指針對個人投資者所進行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關投資知識，傳授有關投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關投資技能，倡導理性的投資觀念，提示相關的投資風險，告知投資者的權利和保護途徑，提高投資者素質的一項系統(tǒng)的社會活動。

　　19、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查投資者保護工作。投資者保護工作的手段就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨的各種問題以及應對措施。

　　20、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查投資者教育的內容。投資決策就是對投資產(chǎn)品和服務做出選擇的行為或過程，它是整個投資者教育體系的基礎。

　　21、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查投資者教育的內容。投資者決策的影響因素中，社會環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟、社會制度、倫理道德、科技發(fā)展等。

　　22、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查投資者教育的內容。資產(chǎn)配置教育即指導投資者對個人資產(chǎn)進行科學的計劃和控制。

　　23、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查投資者教育工作的形式。投資者教育工作的形式從時空角度看，可分為現(xiàn)場形式和非現(xiàn)場形式兩種形式。

　　24、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查投資者教育工作的形式。相比于紙質形式，電子形式的投資者教育方式更具有吸引力，投資者的接受效率也較高。

　　25、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查投資者教育工作。投資者教育工作的內容包括投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、權益保護教育。

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