2020基金法律法規(guī)章節(jié)練習：基金銷售行為規(guī)范及信息管理，更多基金從業(yè)資格考試試題，請關(guān)注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng)，或微信搜索“職上金融人。

　　1、中國證監(jiān)會先后頒布了(　)，對基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范做出了明確的規(guī)定。

　　Ⅰ.《期貨從業(yè)人員管理辦法》

　?、?《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》

　?、?《證券投資基金銷售管理辦法》

　?、?《證券發(fā)行與承銷管理辦法》

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ

　　C、Ⅱ、Ⅲ

　　D、Ⅱ、Ⅳ

　?、賿叽a或微信搜索并關(guān)注“職上金融人”，即可獲取。(9月26日晚6點推送)

　　2、以下對于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述，錯誤的是(　)。

　　A、基金銷售人員應(yīng)當自覺避免其個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應(yīng)當確保所在機構(gòu)的利益優(yōu)先

　　B、基金銷售人員應(yīng)根據(jù)投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險

　　C、基金銷售人員應(yīng)當積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪投資者，解答投資者的疑問

　　D、基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料

　　3、基金銷售人員從事基金銷售活動的禁止性情形包括(　)。

　?、?在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益

　?、?違規(guī)向他人提供基金未公開的信息

　?、?詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員

　?、?散布虛假信息，擾亂市場秩序

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　4、以下屬于基金宣傳推介材料的是(　)。

　　Ⅰ.公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料

　?、?銷售人員私自印刷的宣傳單

　　Ⅲ.電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料

　　Ⅳ.海報、戶外廣告

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　5、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起(　)工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　A、3個

　　B、5個

　　C、7個

　　D、10個

　　6、除基金管理人以外，其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報(　)備案。

　　A、工商注冊登記所在地中國證券投資基金業(yè)協(xié)會派出機構(gòu)

　　B、工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

　　C、主要經(jīng)營活動所在地中國證券投資基金業(yè)協(xié)會派出機構(gòu)

　　D、主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

　　7、以下屬于宣傳推介材料的禁止性行為的是(　)。

　?、?虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

　?、?預(yù)測基金的投資業(yè)績

　?、?違規(guī)承諾收益或者承擔損失

　?、?詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　8、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當?shù)禽d從(　)起計算的業(yè)績。

　　A、基金公司成立之日

　　B、基金合同生效之日

　　C、基金合同簽訂之日

　　D、基金份額銷售之日

　　9、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d(　)完整會計年度的業(yè)績。

　　A、最近3個

　　B、最近5個

　　C、最近7個

　　D、最近10個

　　10、有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風險提示函。電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當包括為時至少(　)秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。

　　A、3

　　B、5

　　C、7

　　D、10

　　11、基金管理公司或基金代銷機構(gòu)使用基金宣傳推介材料出現(xiàn)違規(guī)的情形，對在(　)個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當事先將材料報送中國證監(jiān)會。

　　A、3

　　B、6

　　C、9

　　D、12

　　12、巨額贖回風險是(　)所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

　　A、股票基金

　　B、債券基金

　　C、開放式基金

　　D、封閉式基金

　　13、(　)是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。

　　A、定期定額投資

　　B、不定期投資

　　C、不定額投資

　　D、定期投資

　　14、基金銷售機構(gòu)在基金銷售活動中的下列行為，符合規(guī)定的是(　)。

　　A、在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂

　　B、在基金銷售過程中，進行廣告宣傳且符合相關(guān)規(guī)定

　　C、以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

　　D、未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標準

　　15、基金管理人應(yīng)當在基金(　)中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機構(gòu)的客戶維護費總額。

　　A、季度報告和半年度報告

　　B、半年度報告和年度報告

　　C、季度報告和年度報告

　　D、月度報告和年度報告

　　16、基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循的原則不包括(　)。

　　A、全面性原則

　　B、客觀性原則

　　C、滯后性原則

　　D、投資人利益優(yōu)先原則

　　17、基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查，具體包括(　)。

　?、?基金代銷機構(gòu)通過對基金管理人進行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)

　?、?基金管理人通過對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查，了解基金代銷機構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機構(gòu)的重要依據(jù)

　?、?基金銷售機構(gòu)在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評價的方法、標準和流程時，應(yīng)當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準確，并且有合理的理論依據(jù)

　?、?開展審慎調(diào)查應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行;接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　18、基金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查。其中，基金管理人通過對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查，了解基金代銷機構(gòu)的(　)，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機構(gòu)的重要依據(jù)。

　?、? 信息管理平臺建設(shè)

　?、? 賬戶管理制度

　　Ⅲ. 投資管理能力

　?、? 銷售人員能力

　　A、Ⅰ、Ⅳ

　　B、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　19、基金產(chǎn)品風險評價的依據(jù)主要有(　)。

　?、?基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

　?、?基金的歷史規(guī)模和持倉比例

　?、?基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

　?、?基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　20、對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查，應(yīng)當從調(diào)查結(jié)果中了解到的基金投資人的情況不包括(　)。

　　A、投資目的

　　B、財務(wù)狀況

　　C、家庭成員

　　D、短期風險承受水平

　　21、根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理指引(試行)》，普通投資者風險承受能力應(yīng)至少分為五個類型，其中C1含風險承受能力(　)類別。

　　A、最低

　　B、最高

　　C、偏高

　　D、偏低

　　22、證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺中的前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為(　)。

　　A、自助式和人工式

　　B、自助式和輔助式

　　C、輔助式和人工式

　　D、人工式和協(xié)助式

　　23、自助式前臺系統(tǒng)在滿足前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)要求的前提下，應(yīng)當同時符合以下要求(　)。

　?、?基金銷售機構(gòu)要為基金投資人提供核實自助式前臺系統(tǒng)真實身份和資質(zhì)的方法

　?、?通過自助式前臺系統(tǒng)為基金投資人開立基金交易賬戶時，應(yīng)當要求基金投資人提供證明身份的相關(guān)資料，并采取等效實名制的方式核實基金投資人身份

　?、?自助式前臺系統(tǒng)應(yīng)當對基金投資人自助服務(wù)的操作具有核實身份的功能和合法有效的抗否認措施

　?、?基金銷售機構(gòu)應(yīng)當在自助式前臺系統(tǒng)上設(shè)定基金交易項目限額

　　A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅲ

　　24、根據(jù)中國人民銀行反洗錢相關(guān)的法規(guī)，客戶身份資料和交易記錄保管期限是(　)年。

　　A、15

　　B、20

　　C、5

　　D、10

　　25、在中國證監(jiān)會發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，對開戶資料和銷售相關(guān)資料保管期限一般規(guī)定為(　)年。

　　A、15

　　B、30

　　C、10

　　D、5

　　26、《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料。交易記錄自交易記賬當年計起至少保存(　)年。

　　A、20

　　B、15

　　C、10

　　D、5

　　27、《證券期貨投資者適當性管理辦法》規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當按照相關(guān)規(guī)定妥善保存其履行適當性義務(wù)的相關(guān)信息資料，防止泄露或者被不當利用，接受中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)和自律組織的檢查。對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等的保存期限不得少于(　)年。

　　A、15

　　B、20

　　C、10

　　D、5

　　28、基金管理人、基金銷售機構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，以下宣傳推介材料的內(nèi)容符合規(guī)定的是(　)。

　　A、充分揭示投資風險

　　B、承諾收益

　　C、夸大貨幣市場基金的投資收益

　　D、片面宣傳貨幣市場基金的過往業(yè)績

　　29、自然人要想成本專業(yè)投資者，那么其金融資產(chǎn)必須不低于(　)萬元，或者最近三年個人年均收入不低于(　)萬元。

　　A、300;80

　　B、1000;80

　　C、100;50

　　D、500;50

　　30、關(guān)于基金銷售機構(gòu)對普通投資者承擔的特別責任和要求，以下說法錯誤的是(　)。

　　A、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當按照有效維護投資者合法權(quán)益的要求，綜合考慮收入來源、資產(chǎn)狀況、債務(wù)、投資知識和經(jīng)驗、風險偏好、誠信狀況等因素，確定普通投資者的風險承受能力，對其進行細化分類和管理

　　B、基金銷售機構(gòu)向普通投資者銷售高風險產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)，應(yīng)當履行特別的注意義務(wù)，包括制定專門的工作程序，追加了解相關(guān)信息，告知特別的風險點，給予普通投資者更多的考慮時間，增加回訪頻次等

　　C、經(jīng)普通投資者允許，基金銷售機構(gòu)可以向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù);也可以向風險承受能力最低類別的普通投資者銷售風險等級高于其風險承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)

　　D、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當妥善處理適當性相關(guān)的糾紛，與投資者協(xié)商解決爭議，采取必要措施支持和配合投資者提出的調(diào)解

　　參考答案及解析：

　　1、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范。為了加強基金銷售機構(gòu)人員的管理，規(guī)范基金銷售機構(gòu)人員的銷售行為，提高基金銷售機構(gòu)人員的職業(yè)水準，中國證監(jiān)會先后頒布了《證券投資基金銷售管理辦法》和《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》，基金業(yè)協(xié)會發(fā)布了《中國證券投資基金業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》，對基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范做出了明確的規(guī)定。

　　2、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范。基金銷售人員應(yīng)當自覺避免其個人及其所在機構(gòu)的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應(yīng)當確保投資者的利益優(yōu)先。

　　3、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范?；痄N售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。(2)違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。(3)詆毀其他基金、銷售機構(gòu)或銷售人員。(4)散布虛假信息，擾亂市場秩序。(5)同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)。(6)違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。(7)違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。(8)承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送。(9)以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂。(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。(11)從事其他任何可能有損其所在機構(gòu)和基金業(yè)聲譽的行為。

　　4、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料的范圍?；鹦麄魍平椴牧习ǎ?1)公開出版資料。(2)宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關(guān)的公告等面向公眾的宣傳資料。(3)海報、戶外廣告。(4)電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料。(5)通過報眼及報花廣告、公共網(wǎng)站鏈接廣告、傳真、短信、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金分紅、銷售相關(guān)的公告等可以使公眾普遍獲得的、帶有廣告性質(zhì)的基金銷售信息。(6)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他材料?；痄N售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料，所以Ⅱ錯誤。

　　5、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料審批報備流程?；鸸芾砣说幕鹦麄魍平椴牧?，應(yīng)當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　6、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料審批報備流程。其他基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應(yīng)當事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務(wù)和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

　　7、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料的禁止性規(guī)定?；鹦麄魍平椴牧媳仨氄鎸崱蚀_，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：(1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。(2)預(yù)測基金的投資業(yè)績。(3)違規(guī)承諾收益或者承擔損失。(4)詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。(6)登載單位或者個人的推薦性文字。(7)基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當準確清晰，應(yīng)當特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述;③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述;④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。(8)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　8、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范。基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當符合以下要求：(1)基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績。(2)基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績。(3)基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。(4)業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當予以特別說明。

　　9、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范。基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績的，應(yīng)當符合以下要求：(1)基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績。(2)基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績。(3)基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。(4)業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應(yīng)當予以特別說明。

　　10、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料的其他規(guī)范。有足夠平面空間的基金宣傳推介材料應(yīng)當在材料中加入具有符合規(guī)定的必備內(nèi)容的風險提示函。電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳推介材料應(yīng)當包括為時至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件。

　　11、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查宣傳推介材料違規(guī)的情形。對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)，該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當事先將材料報送中國證監(jiān)會。

　　12、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查風險提示函必備內(nèi)容。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

　　13、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查風險提示函必備內(nèi)容。定期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。

　　14、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金銷售費用規(guī)范?；痄N售機構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂;②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平;③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標準;④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金;⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

　　15、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金銷售費用規(guī)范?；鸸芾砣藨?yīng)當在基金半年度報告和基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機構(gòu)的客戶維護費總額。

　　16、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金銷售適用性?；痄N售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循以下原則：(1)投資人利益優(yōu)先原則。(2)全面性原則。(3)客觀性原則。(4)及時性原則。

　　17、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金銷售渠道審慎調(diào)查?；痄N售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查。具體包括以下四個方面：(1)基金代銷機構(gòu)通過對基金管理人進行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力、產(chǎn)品設(shè)計能力和內(nèi)部控制情況，并可將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。(2)基金管理人通過對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查，了解基金代銷機構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機構(gòu)的重要依據(jù)。(3)基金銷售機構(gòu)在研究和執(zhí)行對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人調(diào)查、評價的方法、標準和流程時，應(yīng)當盡力減少主觀因素和人為因素的干擾，盡量做到客觀準確，并且有合理的理論依據(jù)。(4)開展審慎調(diào)查應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開披露的信息進行;接受被調(diào)查方提供的非公開信息使用的，必須對信息的適當性實施盡職甄別。

　　18、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金銷售渠道審慎調(diào)查?；痄N售的適用性要求基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互進行審慎調(diào)查。其中，基金管理人通過對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查，了解基金代銷機構(gòu)的內(nèi)部控制情況、信息管理平臺建設(shè)、賬戶管理制度、銷售人員能力和持續(xù)營銷能力，并可將調(diào)查結(jié)果作為選擇基金代銷機構(gòu)的重要依據(jù)。

　　19、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金產(chǎn)品或者服務(wù)風險評價?；甬a(chǎn)品風險評價應(yīng)當至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。

　　20、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價。對基金投資人進行風險承受能力調(diào)查，應(yīng)當從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的以下情況：投資目的，投資期限，投資經(jīng)驗，財務(wù)狀況，短期風險承受水平，長期風險承受水平。

　　21、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價。根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理指引(試行)》，普通投資者風險承受能力應(yīng)至少分為五個類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5，其中C1含風險承受能力最低類別。

　　22、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金銷售信息管理。證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺中的前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型。

　　23、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金銷售業(yè)務(wù)信息管理。自助式前臺系統(tǒng)在滿足前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)要求的前提下，應(yīng)當同時符合以下要求：第一，基金銷售機構(gòu)要為基金投資人提供核實自助式前臺系統(tǒng)真實身份和資質(zhì)的方法。第二，通過自助式前臺系統(tǒng)為基金投資人開立基金交易賬戶時，應(yīng)當要求基金投資人提供證明身份的相關(guān)資料，并采取等效實名制的方式核實基金投資人身份。第三，自助式前臺系統(tǒng)應(yīng)當對基金投資人自助服務(wù)的操作具有核實身份的功能和合法有效的抗否認措施。第四，在基金交易賬戶存在余額、在途交易或在途權(quán)益時，基金投資人不得通過自助式前臺系統(tǒng)進行基金交易賬戶銷戶或指定銀行賬戶變更等重要操作，基金投資人必須持有效證件前往柜臺辦理。第五，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當在自助式前臺系統(tǒng)上設(shè)定基金交易項目限額。第六，自助式前臺系統(tǒng)的各項功能設(shè)計，應(yīng)當界面友好、方便易用，具有防止或糾正基金投資人誤操作的功能。

　　24、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求。根據(jù)中國人民銀行反洗錢相關(guān)的法規(guī)，客戶身份資料和交易記錄保管期限是5年。

　　25、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求。在中國證監(jiān)會發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，對開戶資料和銷售相關(guān)資料保管期限一般規(guī)定為15年。

　　26、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求。《證券投資基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制指導意見》規(guī)定，基金銷售機構(gòu)應(yīng)建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料?？蛻羯矸葙Y料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當年計起至少保存15年。

　　27、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查基金客戶信息的內(nèi)容與保管要求?！蹲C券期貨投資者適當性管理辦法》規(guī)定，經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)當按照相關(guān)規(guī)定妥善保存其履行適當性義務(wù)的相關(guān)信息資料，防止泄露或者被不當利用，接受中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)和自律組織的檢查。對匹配方案、告知警示資料、錄音錄像資料、自查報告等的保存期限不得少于20年。

　　28、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查貨幣市場基金宣傳推介的規(guī)定。基金管理人、基金銷售機構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動過程中，應(yīng)當按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴格規(guī)范宣傳推介行為，充分揭示投資風險，不得承諾收益，不得使用與貨幣市場基金風險收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣傳貨幣市場基金的投資收益或者過往業(yè)績。

　　29、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查專業(yè)投資者。自然人要想成本專業(yè)投資者，那么其金融資產(chǎn)必須不低于500萬元，或者最近三年個人年均收入不低于50萬元。

　　30、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查普通投資者?；痄N售機構(gòu)不得向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)，也不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產(chǎn)品或者服務(wù);不得向風險承受能力最低類別的普通投資者銷售風險等級高于其風險承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。

2022年中級經(jīng)濟師3天特訓營免費領(lǐng)??！