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1.( )是證券投資基金在美國的稱謂。
A.共同基金
B.單位信托基金
C.集合投資基金
D.證券投資信托基金
『正確答案』A
『答案解析』世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂有所不同,證券投資基金在美國被稱為“共同基金”,在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”,在歐洲一些國家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”,在日本和我國臺(tái)灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。
2.證券投資基金由( )進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)的保管。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金投資者
D.證監(jiān)會(huì)
『正確答案』B
『答案解析』基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作,本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管,基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。
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3.證券投資基金反映的是( )關(guān)系。
A.債權(quán)債務(wù)
B.所有權(quán)
C.信托
D.產(chǎn)權(quán)
『正確答案』C
『答案解析』股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系,是一種所有權(quán)憑證,投資者購買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系,是一種債權(quán)憑證,投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的則是一種信托關(guān)系,是一種受益憑證,投資者購買基金份額就成為基金的受益人。
4.基金、股票與債券的差異不包括( )。
A.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同
B.信息披露程度不同
C.所籌資金的投向不同
D.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同
『正確答案』B
『答案解析』基金、股票與債券的差異主要表現(xiàn)在:
(1)反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同;(選項(xiàng)D包括)
(2)所籌資金的投向不同;(選項(xiàng)C包括)
(3)投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同?;?、股票與債券均需要進(jìn)行信息披露,銀行吸收存款之后,不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況。(選項(xiàng)A包括)
5.我國基金份額持有人享有的權(quán)利不包括( )。
A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益
B.召開基金份額持有人大會(huì)
C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額
D.基金資金清算
『正確答案』D
『答案解析』我國基金份額持有人享有以下權(quán)利:除A、B、C外,還包括參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);對基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;對基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟;基金合同約定其他權(quán)利。D項(xiàng)是基金托管人的職責(zé)。
6.( )在基金運(yùn)作中具有核心作用。
A.基金管理人
B.基金份額持有人
C.基金銷售機(jī)構(gòu)
D.證券交易所
『正確答案』A
『答案解析』基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用,基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。
7.( )是指基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。
A.基金供銷機(jī)構(gòu)
B.基金代銷機(jī)構(gòu)
C.基金銷售機(jī)構(gòu)
D.基金評級(jí)機(jī)構(gòu)
『正確答案』C
『答案解析』基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu),包括基金管理人以及經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。
8.( )是指基金銷售活動(dòng)中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)。
A.基金銷售支付
B.基金份額登記
C.基金投資顧問
D.基金估值核算
『正確答案』A
『答案解析』選項(xiàng)A符合題意:基金銷售支付是指基金銷售活動(dòng)中基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)。選項(xiàng)B不符合題意:基金份額登記是指基金份額的登記過戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng);選項(xiàng)C不符合題意:基金投資顧問是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議,輔助客戶做出投資決策,并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng);選項(xiàng)D不符合題意:基金估值核算是指基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)。
9.( )通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán),依法辦理基金備案,對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理,對違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。
A.基金份額持有人
B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)
C.基金評級(jí)機(jī)構(gòu)
D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)
『正確答案』B
『答案解析』選項(xiàng)B符合題意:基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán),依法辦理基金備案,對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理,對違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。
10.我國的證券交易所是依法設(shè)立的,( ),為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施,履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé),實(shí)行自律性管理的法人。
A.以利潤最大化為目的
B.不以營利為目的
C.以收入最大化為目的
D.以指數(shù)最大化為目的
『正確答案』B
『答案解析』我國的證券交易所是依法設(shè)立的,不以營利為目的,為證券的集中和有組織的交易提供場所和設(shè)施,履行國家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé),實(shí)行自律性管理的法人。
11.關(guān)于公司型基金,下列說法不正確的是( )。
A.具有法人資格
B.設(shè)有董事會(huì)
C.自行經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)
D.依據(jù)投資公司章程營運(yùn)基金
『正確答案』C
『答案解析』C項(xiàng)說法錯(cuò)誤,雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公司,但不同于一般股份公司的是,它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。
12.關(guān)于基金份額持有人,以下描述正確的是( )。
A.基金份額持有人在整個(gè)基金運(yùn)作中起核心作用
B.基金份額持有人是基金投資收益的受益人
C.基金份額持有人享有基金投資的最終決策權(quán)
D.基金份額持有人是基金公司的出資人
『正確答案』B
『答案解析』基金份額持有人是基金的投資者,是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人,故本題選擇B選項(xiàng)。
13.基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的( )負(fù)責(zé)。
A.基金托管人
B.基金咨詢機(jī)構(gòu)
C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)
D.基金投資人
『正確答案』A
『答案解析』基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管,故本題選擇A選項(xiàng)。
14.20世紀(jì)80年代以來,( )的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大,目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。
A.封閉式基金
B.指數(shù)型基金
C.開放式基金
D.保本基金
『正確答案』C
『答案解析』20世紀(jì)80年代以來,開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大,目前已成為證券投資基金中的主流產(chǎn)品。
15.從基金管理人的角度看,基金的運(yùn)作活動(dòng)的( )步驟體現(xiàn)了基金管理的服務(wù)價(jià)值。
A.基金募集
B.市場營銷
C.投資管理
D.后臺(tái)管理
『正確答案』C
『答案解析』從基金管理人的角度看,基金的投資管理體現(xiàn)了基金管理人的服務(wù)價(jià)值。
16.當(dāng)基金二級(jí)市場交易價(jià)格高于其份額凈值時(shí),稱為( )
A.溢價(jià)交易
B.折價(jià)交易
C.平價(jià)交易
D.不確定
『正確答案』A
『答案解析』溢價(jià)交易是指基金二級(jí)市場的交易價(jià)格高于其份額凈值。
17.封閉式基金與開放式基金的不同點(diǎn)不包括( )。
A.期限與份額限制的不同
B.交易場所不同
C.價(jià)格形成方式不同
D.基金持有人享有的權(quán)利不同
『正確答案』D
『答案解析』封閉式基金與開放式基金的不同點(diǎn)包括期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價(jià)格形成方式不同、激勵(lì)約束機(jī)制與投資策略不同。
18.公司型基金依據(jù)( )設(shè)立并營運(yùn)。
A.公司法
B.公司章程
C.基金法
D.基金合同
『正確答案』B
『答案解析』公司型基金依據(jù)公司章程設(shè)立并營運(yùn)。
19.關(guān)于封閉式基金的陳述,正確的是( )。
A.基金份額持有人可申請贖回
B.不可在依法設(shè)立的證券交易所交易
C.基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購或贖回
D.基金份額在合同期限內(nèi)固定不變
『正確答案』D
『答案解析』封閉式基金的基金份額在合同期限內(nèi)固定不變,持有人不得申請贖回,可在依法設(shè)立的證券交易所交易。開放式基金份額可在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購或贖回。
20.關(guān)于股票和證券投資基金的表述,正確的是( )
A.都是所有權(quán)憑證
B.均為直接投資工具
C.收益都具有不確定性
D.反映的都是信托關(guān)系
『正確答案』C
『答案解析』股票是所有權(quán)憑證,基金反映的是信托關(guān)系。股票是直接投資工具,基金是間接投資工具。
21.與其他金融工具相比,基金是種( )的投資品種。
A.高風(fēng)險(xiǎn)高收益
B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益
C.風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健
D.基本沒有風(fēng)險(xiǎn)
『正確答案』C
『答案解析』與其他金融工具相比,基金是種風(fēng)險(xiǎn)相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。
22.下列說法錯(cuò)誤的是( )。
A.基金反映的是一種信托關(guān)系
B.基金是一種直接投資工具
C.債券是債權(quán)憑證
D.股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的有價(jià)證券
『正確答案』B
『答案解析』基金是一種間接投資工具,所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。
23.下列說法錯(cuò)誤的是( )。
A.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)是證券投資基金的特點(diǎn)
B.基金投資者是基金的所有者
C.基金管理人不參與基金收益的分配
D.基金管理人負(fù)責(zé)基金投資操作,本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管,基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)體現(xiàn)了證券投資基金的嚴(yán)格管理、信息透明的特點(diǎn)
『正確答案』D
『答案解析』基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作,本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管,基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé),體現(xiàn)了證券投資基金的獨(dú)立托管、保障安全的特點(diǎn)。
24.基金是一種( )投資工具,所籌集的資金主要投向( )等金融工具或產(chǎn)品。
A.直接;虛擬市場
B.間接;衍生產(chǎn)品
C.直接;債券
D.間接:有價(jià)證券
『正確答案』D
『答案解析』股票和債券是直接投資工具,籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域?;鹗且环N間接投資工具,所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。
25.下列不屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的是( )。
A.基金銷售支付機(jī)構(gòu)
B.基金份額登記機(jī)構(gòu)
C.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)
D.基金估值核算機(jī)構(gòu)
『正確答案』C
『答案解析』基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)包括基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所?;鸨O(jiān)管機(jī)構(gòu)屬于基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。
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