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開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)采取( )的認(rèn)購(gòu)方式。
A.份額認(rèn)購(gòu)
B.債券認(rèn)購(gòu)
C.金額認(rèn)購(gòu)
D.份額或金額認(rèn)購(gòu)
『正確答案』C
『答案解析』本題考查開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)方式。開(kāi)放式基金采取金額認(rèn)購(gòu)的方式,即投資者在辦理認(rèn)購(gòu)時(shí),認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)上不是直接填寫(xiě)要認(rèn)購(gòu)多少份基金份額,而是填寫(xiě)需要認(rèn)購(gòu)的金額。
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投資者T日提交開(kāi)放式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后,一般可于( )日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。
A.T+1
B.T+2
C.T+3
D.T+5
『正確答案』B
『答案解析』本題考查基金認(rèn)購(gòu)。銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功。投資者T日提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)后,一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購(gòu)的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的受理情況。認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)無(wú)效的,認(rèn)購(gòu)資金將退回投資人資金賬戶。
貨幣型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般為( )。
A.1%以下
B.1%-1.5%
C.0
D.1%
『正確答案』C
『答案解析』本題考查貨幣市場(chǎng)基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)。貨幣型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般為0。
目前,我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般不超過(guò)( )。
A.1.5%
B.2%
C.3%
D.1%
『正確答案』A
『答案解析』本題考查基金的認(rèn)購(gòu)。目前,我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般不超過(guò)1.5%。債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在1%以下;貨幣型基金一般認(rèn)購(gòu)費(fèi)為0。
開(kāi)放式基金合同生效后,可以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回,但該期限最長(zhǎng)不得超過(guò)( )個(gè)月。
A.1
B.2
C.3
D.4
『正確答案』C
『答案解析』本題考查開(kāi)放式基金募集的封閉期。開(kāi)放式基金合同生效后,可以在基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回,但該期限最長(zhǎng)不得超過(guò)3個(gè)月。
單個(gè)開(kāi)放日開(kāi)放式基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額( )時(shí),為巨額贖回。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
『正確答案』B
『答案解析』本題考查巨額贖回的概念。單個(gè)開(kāi)放日基金凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額10%時(shí),為巨額贖回。
單個(gè)開(kāi)放日的凈贖回申請(qǐng),是指該基金的贖回申請(qǐng)加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)之和,扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購(gòu)申請(qǐng)及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請(qǐng)之和后得到的余額。
下列關(guān)于ETF份額認(rèn)購(gòu)的說(shuō)法正確的是( )。
A.只能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)
B.可以用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu),也可以用證券認(rèn)購(gòu)
C.只能用證券認(rèn)購(gòu)
D.不能用證券認(rèn)購(gòu),也不能用現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)
『正確答案』B
『答案解析』本題考查ETF基金的認(rèn)購(gòu)方式。ETF份額的認(rèn)購(gòu)可分為現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)。
QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序不包括( )。
A.開(kāi)戶
B.認(rèn)購(gòu)
C.確認(rèn)
D.申請(qǐng)
『正確答案』D
『答案解析』本題考查QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)。QDII基金份額的認(rèn)購(gòu)程序與一般開(kāi)放式基金基本相同,主要包括開(kāi)戶、認(rèn)購(gòu)、確認(rèn)三個(gè)步驟。
基金登記過(guò)程實(shí)際上( )通過(guò)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬過(guò)程。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.交易所
D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
『正確答案』D
『答案解析』本題考查基金份額登記?;鸬怯涍^(guò)程實(shí)際上是基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過(guò)登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬過(guò)程。
下列不屬于基金份額登記機(jī)構(gòu)職責(zé)的是( )。
A.建立并管理投資者基金份額賬戶
B.負(fù)責(zé)基金份額登記,確認(rèn)基金交易
C.發(fā)放紅利
D.建立并保管基金投資的資產(chǎn)
『正確答案』D
『答案解析』本題考查基金份額登記?;鹱?cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括:(1)建立并管理投資者基金份額賬戶;(2)負(fù)責(zé)基金份額登記,確認(rèn)基金交易;(3)發(fā)放紅利;(4)建立并保管基金投資者名冊(cè);(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。D是基金托管人的職責(zé)。
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu),同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至( )。
A.證券交易所
B.證監(jiān)會(huì)
C.基金托管人
D.基金份額持有人
『正確答案』C
『答案解析』本題考查基金份額的登記流程。T+1日,注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理,并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶,然后將確認(rèn)后的申購(gòu)和贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu),各代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)。同時(shí),注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。
QDII基金則通常是T+2日登記。
基金的募集一般要經(jīng)過(guò)( )四個(gè)步驟。
A.申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金驗(yàn)資
B.申請(qǐng)、審批、注冊(cè)、基金驗(yàn)資
C.申請(qǐng)、審批、發(fā)售、基金合同生效
D.申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效
『正確答案』D
『答案解析』本題考查基金的募集。基金的募集一般要經(jīng)過(guò)申請(qǐng)、注冊(cè)、發(fā)售、基金合同生效四個(gè)步驟。
基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的( )日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。
A.2
B.3
C.4
D.6
『正確答案』B
『答案解析』本題考查基金份額的發(fā)售?;鸸芾砣藨?yīng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同及其他有關(guān)文件。
基金管理人應(yīng)在募集期限屆滿之日起( )日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。
A.3
B.5
C.10
D. 15
『正確答案』C
『答案解析』本題考查基金的合同生效?;鸸芾砣藨?yīng)在募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。
下列基金的注冊(cè)審查不能適用簡(jiǎn)易程序的是 ( )。
A.股票基金
B.債券基金
C.QDII基金
D.分級(jí)基金
『正確答案』D
『答案解析』本題考查基金募集申請(qǐng)的注冊(cè)。按照簡(jiǎn)易程序注冊(cè),注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日;對(duì)其他產(chǎn)品,按照普通程序注冊(cè),注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)6個(gè)月。
適用于簡(jiǎn)易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)基金、理財(cái)基金和交易型指數(shù)基金及其聯(lián)接基金。分級(jí)基金、基金中基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。
下列關(guān)于基金募集期限說(shuō)法錯(cuò)誤的是( )。
A.超過(guò)6個(gè)月開(kāi)始募集,原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的,應(yīng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案
B.基金募集期限不得超過(guò)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予注冊(cè)的基金募集期限
C.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起開(kāi)始計(jì)算
D.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起3個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售
『正確答案』D
『答案解析』本題考查基金募集?;鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。
基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算,募集期限一般不得超過(guò)3個(gè)月。
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