2020基金法律法規(guī)章節(jié)練習:金融市場、資產(chǎn)管理與投資基金,更多基金從業(yè)資格考試試題,請關注新東方職上網(wǎng) 基金從業(yè)資格考試網(wǎng),或微信搜索“職上金融人。
1.下列關于我國證券投資基金的表述,不正確的是( )。
A.投資者通過購買基金份額方式直接進行證券投資
B.每只基金都有一個基金合同
C.證券投資基金是一種間接投資工具
D.證券投資基金通過發(fā)行基金份額方式募集
『正確答案』A
『答案解析』投資者通過購買基金份額方式間接進行證券投資。
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2.( )是資產(chǎn)管理的主要方式之一。
A.私募股權基金
B.投資基金
C.對沖基金
D.另類投資基金
『正確答案』B
『答案解析』選項B符合題意:投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一。
3.按照資金募集方式,投資基金可以分為( )。
A.開放式基金和封閉式基金
B.公司型基金和契約型基金
C.公募基金和私募基金
D.在岸基金和離岸基金
『正確答案』C
『答案解析』按照資金募集方式,投資基金可以分為公募基金和私募基金,故本題選擇C選項。按照法律形式,還可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式;按照運作方式,還可以分為開放式、封閉式基金。根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國際基金。
4.投資基金主要是一種( )投資工具。
A.直接
B.間接
C.綜合
D.分散
『正確答案』B
『答案解析』投資基金是一種間接投資工具。
5.票據(jù)市場按( )分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。
A.交易對象
B.交易方式
C.交割期限
D.交易工具
『正確答案』B
『答案解析』票據(jù)市場按交易方式分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場,故本題選擇B選項。
6.資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括( )。
A.提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務水平
B.幫助投資者進行投資決策,并提供決策的最佳執(zhí)行服務
C.使資金的需求方和供給方能夠便利地連接起來
D.給金融市場提供流動性,加大交易成本
『正確答案』D
『答案解析』D選項應是降低交易成本,故本題選擇D選項。
7.金融市場按照交易工具的不同期限分為( )。
A.票據(jù)市場和證券市場
B.現(xiàn)貨市場和期貨市場
C.貨幣市場和資本市場
D.外匯市場和黃金市場
『正確答案』C
『答案解析』金融市場按照交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場。
8.( )是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。
A.金融市場和金融服務機構
B.基金市場和股票市場
C.股票市場和債券市場
D.期貨市場和股票市場
『正確答案』A
『答案解析』金融市場和金融服務機構是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體,故本題選擇A選項。
9.按交易方式可以把票據(jù)市場分為( )。
A.票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場
B.一級市場和二級市場
C.現(xiàn)貨市場和期貨市場
D.貨幣市場和資本市場
『正確答案』A
『答案解析』票據(jù)市場是指各種票據(jù)進行交易的市場。按交易方式分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。
10.金融市場的參與者不包括( )。
A.政府
B.中央銀行
C.社會團體
D.企業(yè)居民
『正確答案』C
『答案解析』金融市場的參與者主要包括:政府、中央銀行、金融機構、個人和企業(yè)居民。
11.金融資產(chǎn)一般分為( )金融資產(chǎn)和( )金融資產(chǎn)。
A.債券類;股權類
B.債券類;基金類
C.股權類;基金類
D.基金類;所有權類
『正確答案』A
『答案解析』金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權的憑證,標示了明確的價值,表明了交易雙方的所有權關系和債權關系。一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權類金融資產(chǎn)。
12.另類投資基金不可以投資于( )。
A.房地產(chǎn)
B.大宗商品
C.證券化資產(chǎn)
D.債券
『正確答案』D
『答案解析』另類投資基金,是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金,如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術品等。
13.投資基金運作中的主要當事人不包括( )。
A.基金投資者
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金銷售人
『正確答案』D
『答案解析』投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一,它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。投資基金是一種間接投資工具,基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當事人。
14.( ),以一定的方式吸收機構和個人的資金,投向于不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè),尤其是高新技術企業(yè),幫助所投資的企業(yè)盡快成熟,取得上市資格,從而使資本增值。
A.證券投資基金
B.風險投資基金
C.對沖基金
D.另類投資基金
『正確答案』B
『答案解析』風險投資基金,以一定的方式吸收機構和個人的資金,投向于不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè),尤其是高新技術企業(yè),幫助所投資的企業(yè)盡快成熟,取得上市資格,從而使資本增值。
15.( )是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧,充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用,承擔高風險、追求高收益的投資模式。
A.對沖基金
B.風險投資基金
C.另類投資基金
D.私募股權基金
『正確答案』A
『答案解析』對沖基金是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧,充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用,承擔高風險、追求高收益的投資模式。
16.( )是金融市場主要的資金供應者。
A.政府
B.中央銀行
C.金融機構
D.居民
『正確答案』D
『答案解析』個人居民是金融上主要的資金供應者。
17.( )是指資金供應者和資金需求者雙方通過金融工具進行交易而融通資金的市場。
A.金融市場
B.資本市場
C.貨幣市場
D.商品市場
『正確答案』A
『答案解析』金融市場是指資金供應者和資金需求者雙方通過金融工具進行交易而融通資金的市場。
18.( )一般指金融機構受投資者委托,為實現(xiàn)投資者的特定目標和利益,進行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務,并收取費用的行為。
A.資產(chǎn)管理
B.投資顧問
C.客戶咨詢
D.代客理財
『正確答案』A
『答案解析』資產(chǎn)管理—般指金融機構受投資者委托,為實現(xiàn)投資者的特定目標和利益,進行證券和其他金融產(chǎn)品的投資并提供金融資產(chǎn)管理服務、收取費用的行為。
19.關于投資基金的特點,說法正確的是( )。
A.集合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔
B.分散投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔
C.集合投資、集合管理、利益共享、風險共擔
D.集合投資、集合管理、利益共享、風險共擔
『正確答案』A
『答案解析』投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一,它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。
20.金融交易的組織形式不包括( )。
A.場內(nèi)交易
B.場外交易
C.延期交易
D.電信網(wǎng)絡交易
『正確答案』C
『答案解析』金融交易的組織方式包括:場內(nèi)交易方式、場外交易方式和電信網(wǎng)絡交易方式。
21.金融市場參與者中( )的作用比較特殊。
A.政府
B.中央銀行
C.金融機構
D.個人和企業(yè)居民
『正確答案』C
『答案解析』金融市場參與者中金融機構的作用比較特殊。
22.票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照( )分類的。
A.交易工具的期限
B.交割期限
C.市場性質(zhì)
D.交易標的物
『正確答案』D
『答案解析』金融市場按照不同的交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。
23.下列關于居民理財?shù)恼f法錯誤的是( )。
A.居民是社會最古老、最基本的經(jīng)濟主體
B.目前,居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類
C.股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資工具
D.我國居民的主要理財方式是投資
『正確答案』D
『答案解析』目前,居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。
24.下列市場的分類不是以交易標的為劃分標準的是( )。
A.票據(jù)市場
B.證券市場
C.外匯市場
D.現(xiàn)貨市場
『正確答案』D
『答案解析』現(xiàn)貨市場和期貨市場是按照交割期限進行的劃分。
25.現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在( )交易日內(nèi)進行交割。
A.一個
B.兩個
C.三個
D.五個
『正確答案』B
『答案解析』現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在兩個交易日內(nèi)進行交割。
26.以下關于資產(chǎn)管理的特征說法錯誤的是( )。
A.從受托資產(chǎn)來看,主要為貨幣等金融資產(chǎn),一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)
B.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權,進行資產(chǎn)投資管理,承擔受托人義務
C.資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權幫該資產(chǎn)實現(xiàn)增值
D.從參與方來看,委托方為資產(chǎn)管理人,受托方為投資者
『正確答案』D
『答案解析』從參與方來看,委托方為投資者,受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權,進行資產(chǎn)投資管理,承擔受托人義務。
27.以下關于資產(chǎn)管理行業(yè)的作用表述者誤的是( )。
A.能夠為市場經(jīng)濟體系有效配置資源,提高整個社會經(jīng)濟的效率和水平
B.幫助投資者進行投資決策,確保投資者盈利
C.創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務
D.對金融資產(chǎn)合理定價,給金融市場提供流動性
『正確答案』B
『答案解析』資產(chǎn)管理行業(yè)通過其專業(yè)的管理活動,能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息,提供各類投資機會,幫助投資者進行投資決策,并提供決策的最佳執(zhí)行服務,使投資融資更加便利。
28.下列說法錯誤的是( )。
A.證券投資基金可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金
B.私募股權基金通過私募形式對私有企業(yè)進行權益性投資
C.私募股權基金在交易實施過程中未考慮將來的退出機制
D.風險投資基金又稱創(chuàng)業(yè)基金
『正確答案』C
『答案解析』私募股權基金是指通過私募形式對私有企業(yè),即非上市企業(yè)進行的權益性投資,在交易實施過程中附帶考慮了將來的退出機制,即通過上市、并購或管理層回購等方式,出售持股獲利。
29.投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額),將社會上的資金集中起來,交由( )投資于各種資產(chǎn),實現(xiàn)保值增值。
A.基金份額持有人
B.基金管理機構
C.基金銷售機構
D.基金自律組織
『正確答案』B
『答案解析』投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額),將社會上的資金集中起來,交由專業(yè)的基金管理機構投資于各種資產(chǎn),實現(xiàn)保值增值。
30.下列對我國資產(chǎn)管理行業(yè)狀況的敘述正確的是( )。
A.我國傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司
B.各類機構廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務涇渭分明、分處不同監(jiān)管體系所形成的既相似又不同的混業(yè)局面,是我國目前資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀
C.資產(chǎn)管理產(chǎn)品包括公募基金、私募基金、信托計劃、券商資管、保險資管、期貨資管、銀行理財?shù)?/p>
D.我國資產(chǎn)管理機構不包括期貨公司
『正確答案』C
『答案解析』在我國,傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司,為資產(chǎn)管理機構提供各類公募基金、私募基金、信托計劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品,選項A表述不完整。各類機構廣泛參與、各類資產(chǎn)管理業(yè)務交叉融合、分處不同監(jiān)管體系所形成的既相似又不同的混業(yè)局面,是我國目前資產(chǎn)管理的現(xiàn)狀。選項B表述錯誤。我國資產(chǎn)管理行業(yè)的機構類型包括基金管理公司及子公司、私募公司、信托公司、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險資產(chǎn)管理公司和商業(yè)銀行。選項D表述錯誤。
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