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　　1.非系統(tǒng)性風險的別稱不包括( )。

　　A.特定風險

　　B.異質風險

　　C.整體風險

　　D.個體風險

　　2. 作為債券型基金，債券類資產(chǎn)的投資比例通常不低于基金資產(chǎn)總值的( )。

　　A. 30%

　　B. 50%

　　C. 70%

　　D. 80%

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　　3. 下列不屬于資產(chǎn)項目的是( )。

　　A.固定資產(chǎn)

　　B.盈余公積

　　C.無形資產(chǎn)

　　D.應收賬款

　　4.下列流動性資產(chǎn)中，流動性最差的是( )。

　　A.現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物

　　B.存貨

　　C.應收票據(jù)

　　D.應收賬款

　　5.下列各項指標中，可用于分析企業(yè)長期償債能力的是( )。

　　A.營運效率比率

　　B.流動比率

　　C.資產(chǎn)負債率

　　D.速動比率

　　6. 下列關于優(yōu)先股的說法中，錯誤的是( )。

　　A.優(yōu)先股和普通股一樣代表對公司的所有權，同屬權益證券

　　B.優(yōu)先股的股息因公司經(jīng)營業(yè)績的好壞而有所變動

　　C.優(yōu)先股持有人分得公司利潤的順序先于普通股

　　D.優(yōu)先股的股息率往往是事先規(guī)定好的、固定的

　　7. 風險較高的權益類證券、風險較高的公司對應著一個較( )的風險溢價，其期望收益率較( )。

　　A.低：低

　　B.高;高

　　C.低;高

　　D.高;低

　　8. 有保證債券根據(jù)( )不同，可分為抵押債券、質押債券和擔保債券。

　　A.保證的形式

　　B.交易方式

　　C.計息與付息

　　D.基準利率

　　9.( )是由中央銀行發(fā)行的用于調節(jié)商業(yè)銀行超額準備金的短期債務憑證。

　　A.商業(yè)票據(jù)

　　B.銀行承兌匯票

　　C. 中央銀行票據(jù)

　　D.短期國債

　　10.在我國，貨幣市場工具不包括( )。

　　A 銀行間短期資金

　　B.l 年以內(含 1 年)的銀行定期存款和大額存

　　C.剩余期限在 397 天以內(含 397 天)的債券

　　D. 期限在 1 年以上(含 1 年)的債券回購

　　11.( )是一種最簡單的衍生品合約。

　　A.遠期合約

　　B.互換合約

　　C.期貨合約

　　D.期權合約

　　12.( )是指交易雙方約定在未來某一時期相互交換某種合約標的資產(chǎn)的合約。

　　A.互換合約

　　B.期權合約

　　C.期貨合約

　　D.外匯期貨

　　13.大宗商品的投資方式不包括( )。

　　A.購買大宗商品實物

　　B.購買資源或者購買大宗商品相關股票

　　C.購買大宗商品相關債券

　　D.投資大宗商品衍生工具

　　14.( )是指資產(chǎn)能夠在短時間內以合理價格迅速變現(xiàn)，而不需要支付較高的成本。

　　A.流動性高

　　B.流動性低

　　C.風險程度高

　　D.風險程度低

　　15.( )負責根據(jù)投資決策委員會制定的投資原則和計劃制定投資組合的具體方案，向交 易部下達投資指令。

　　A.營業(yè)部

　　B.投資部

　　C.財務部

　　D.研究部

　　16.下列不屬于利潤表的主要構成部分的是( )。

　　A.營業(yè)收入

　　B.盈余公積

　　C.費用

　　D.利潤

　　17.( )是金融市場中的基本利率，常用st 表示。

　　A.到期利率

　　B.遠期利率

　　C.貼現(xiàn)利率

　　D.即期利率

　　18.衡量企業(yè)對于長期債務利息保障程度的是( )。

　　A.利息倍數(shù)

　　B.EBIT

　　C.權益乘數(shù)

　　D.負債權益比

　　19.下列屬于股票的特征的是( )。

　　I.收益性 Ⅱ.風險性 Ⅲ.永久性 Ⅳ.參與性

　　A. I、Ⅱ、Ⅲ

　　B. I、Ⅲ、Ⅳ

　　C. I、Ⅱ

　　D. I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　20.( )是上市公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。

　　A.向原有股東配售股份

　　B.向不特定對象公開募集

　　C.發(fā)行可轉換債券

　　D.非公開發(fā)行股票

　　參考答案及解析：

　　1. C【解析】非系統(tǒng)性風險又被稱為特定風險、異質風險、個體風險等，往往是由與某個 或少數(shù)的某些資產(chǎn)有關的一些特別因索導致的。這些因素只對某個或某些資產(chǎn)的收益造成 影響，而與其他資產(chǎn)的收益無關。

　　2. D【解析】作為債券型基金，債券類資產(chǎn)的投資比例通常不低于基金資產(chǎn)總值的 80%。

　　3. B【解析】B 項屬于所有者權益項目。

　　4. B【解析】企業(yè)的流動資產(chǎn)主要包括現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物、應收票據(jù)、應收賬款和存貨等 幾項資產(chǎn)，它們能夠在短期內快速變現(xiàn)，因而流動性很強。相對于其他流動資產(chǎn)來說，存 貨的流動性較差，因為存貨的變現(xiàn)需要通過銷售來實現(xiàn)，而銷售面臨諸多的市場環(huán)境限制 和風險。

　　5. C【解析】財務杠桿比率衡量的是企業(yè)長期償債能力，資產(chǎn)負債率屬于財務杠桿比率。 流動比率和速動比率是用來衡量企業(yè)的短期償債能力的比率。

　　6. B【解析】優(yōu)先股和普通股一樣代表對公司的所有權，同屬權益證券。但優(yōu)先股是一種 特殊股票，它的優(yōu)先權主要指：持有人分得公司利潤的順序先于普通股，在公司解散或破 產(chǎn)清償時先于普通股獲得剩余財產(chǎn)。優(yōu)先股的股息率往往是事先規(guī)定好的、固定的，它不 因公司經(jīng)營業(yè)績的好壞而有所變動。

　　7. B【解析】風險較高的權益類證券、風險較高的公司對應著一個較高的風險溢價，其期 望收益率一般也較高。因此，權益類證券的收益率一般高于固定收益類證券(如債券)。

　　8. A【解析】有保證債券根據(jù)保證的形式不同，可分為抵押債券、質押債券和擔保債券。

　　9. C【解析】中央銀行票據(jù)是由中央銀行發(fā)行的用于調節(jié)商業(yè)銀行超額準備金的短期債務 憑證，簡稱央行票據(jù)或央票。

　　10. D【解析】在我國，貨幣市場工具主要包括銀行間短期資金、1 年以內(含 1 年)的銀行定期存款和大額存單、剩余期限在 397 天以內(含 397 天)的債券、期限在 1 年必內(含 1 年)的債券回購、期限在 1 年以內(含 1 年)的中史銀行票據(jù)、證監(jiān)會及中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的金融工具，

　　11. A【解析】遠期合約是一種最簡單的衍生品合約?，F(xiàn)貨交易的最大缺點就是在于無法規(guī)避現(xiàn)貨的價格波動的風險。遠期合約正是為了滿足這種規(guī)避未來風險的需要而逐漸產(chǎn)生的。

　　12. A【解析】互換合約是指交易雙方約定在未來某一時期相互交換某種合約標的資產(chǎn)的合 約。更為準確地說，互換合約是指交易雙方之間約定的在未來某一期間內變換他們認為具有相等經(jīng)濟價值的現(xiàn)金流的合約。

　　13. C【解析】發(fā)展大宗商品市場已經(jīng)成為國家經(jīng)濟和金融戰(zhàn)略的重要組成部分。大宗商品 的投資方式包括購買大宗商品實物、購買資源或者購買大宗商品相關股票投資大宗商品衍 生工具、投資大宗商品的結構化產(chǎn)品。

　　14. A【解析】變現(xiàn)需求會影響投資機會的選擇。某些類型的投資不能夠提前變現(xiàn)，某些類 型的投資能夠隨時變現(xiàn)，另一些投資品種在變現(xiàn)時全遭受一定的損失。如果投資者存在變 現(xiàn)的需求，則應肖選擇流動性高的投資品種。流動性高是指資產(chǎn)能夠在短時間內以合理價 格迅速變現(xiàn)，而不需要支付較高的成本。

　　15. B【解析】投資部負責根據(jù)投資決策委員會制定的投資原則和計劃制定投資組臺的具體 方案，向交易部下達投資指令，在實際操作中，基金經(jīng)理充當著重要的角色，每種基金均 由一個經(jīng)理或一組經(jīng)理負責決定該基金的組合和投資策略，并形成具體的交易指令。

　　16. B【解析】利潤表由三個主要部分構成。第一部分是營業(yè)收入;第二部分是與營業(yè)收入 相關的生產(chǎn)性費用、銷售費用和其他費用;第三部分是利潤。

　　17. D【解析】即期利率是金融市場中的基本利率，常用st 表示，是指已設定到期日的零息票債券的到期收益率，它表示的是從現(xiàn)在(t=0)到時間t 的收益。利率和本金都是在時間t 支付的。

　　18. A【解析】資產(chǎn)負債率、權益乘數(shù)和負債權益比衡量的是對于長期債務的本金保障程度， 而衡量企業(yè)對于長期債務利息保障程度的是利息倍數(shù)。

　　19. D【解析】股票的特征包括：(1)收益性。(2)風險性。(3)流動性。(4)永久性。(5)參 與性。

　　20. D【解析】非公開發(fā)行股票，也稱為定向增發(fā)，是上市公司向特定對象發(fā)行股票的增資 方式。特定對象包括公司控股股求、實際控制人及其控制的企業(yè)、戰(zhàn)略投資者等。

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