中級(jí)銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出9156題

根據(jù)我國(guó)《反洗錢(qián)法》及中國(guó)人民銀行的規(guī)定，銀行等金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)方面承擔(dān)的義務(wù)包括( )。

  • A

    建立內(nèi)部反洗錢(qián)工作機(jī)制和規(guī)程

  • B

    建立對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別的工作流程和內(nèi)部控制制度

  • C

    妥善保管和保存客戶(hù)的身份資料以及交易記錄

  • D

    及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易

  • E

    協(xié)助反洗錢(qián)調(diào)查

下列關(guān)于商業(yè)銀行客戶(hù)投訴管理要求表述正確的有(　　)。

  • A

    對(duì)客戶(hù)錯(cuò)誤的投訴與建議不予理會(huì)

  • B

    應(yīng)當(dāng)耐心聽(tīng)取客戶(hù)投訴，事后若經(jīng)過(guò)調(diào)查發(fā)現(xiàn)客戶(hù)投訴不當(dāng)，則不必再答復(fù)客戶(hù)

  • C

    若在機(jī)構(gòu)規(guī)定的投訴反饋期限內(nèi)無(wú)法拿出意見(jiàn)，就不必向客戶(hù)反饋情況

  • D

    應(yīng)當(dāng)認(rèn)真處理客戶(hù)的投訴，并將處理的進(jìn)展和結(jié)果適時(shí)地告訴客戶(hù)

  • E

    所在機(jī)構(gòu)沒(méi)有明確的投訴反饋時(shí)限，應(yīng)當(dāng)遵循行業(yè)慣例或口頭承諾的時(shí)限向客戶(hù)反饋情況

下列銀行業(yè)從業(yè)人員的行為中，屬于遵守“反洗錢(qián)”規(guī)定內(nèi)容的有( )。

  • A

    除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)

  • B

    保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶(hù)信息和隱私

  • C

    熟知銀行的反洗錢(qián)義務(wù)

  • D

    在嚴(yán)守客戶(hù)隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易

  • E

    不向客戶(hù)明示或暗示規(guī)避金融、外匯監(jiān)管的規(guī)定

商業(yè)銀行開(kāi)展授信業(yè)務(wù)時(shí)，下列行為中違反職業(yè)操守的有(　　)。

  • A

    采取降低貸款條件爭(zhēng)攬客戶(hù)、開(kāi)展授信營(yíng)銷(xiāo)或提供承諾

  • B

    對(duì)單一客戶(hù)、關(guān)聯(lián)企業(yè)客戶(hù)和集團(tuán)客戶(hù)的授信超過(guò)有關(guān)部門(mén)規(guī)定的限制比例

  • C

    超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款、辦理票據(jù)業(yè)務(wù)

  • D

    協(xié)助客戶(hù)逃避其他銀行信貸監(jiān)管

  • E

    在信貸業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)中向經(jīng)辦人和關(guān)系人支付各種不正當(dāng)費(fèi)用

根據(jù)我國(guó)《反洗錢(qián)法》及中國(guó)人民銀行的規(guī)定，銀行等金融機(jī)構(gòu)在反洗錢(qián)方面承擔(dān)義務(wù)包括（  ）。

  • A

    建立內(nèi)部反洗錢(qián)工作機(jī)制和規(guī)程；

  • B

    建立對(duì)客戶(hù)身份進(jìn)行識(shí)別的工作流程和內(nèi)部控制制度；

  • C

    妥善保管和保存客戶(hù)的身份資料以及交易記錄；

  • D

    及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易；

  • E

    協(xié)助反洗錢(qián)調(diào)查；

銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢(qián)”規(guī)定的有( )。

  • A

    除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過(guò)適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)

  • B

    熟知銀行的反洗錢(qián)義務(wù)

  • C

    保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶(hù)信息和隱私

  • D

    在嚴(yán)守客戶(hù)隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易

  • E

    銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶(hù)盡職調(diào)查的義務(wù)

市場(chǎng)約束參與方主要包括( )。

  • A

    其他銀行

  • B

    存款人

  • C

    評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

  • D

    債權(quán)人

  • E

    股東

根據(jù)信息披露的相關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)披露的信息包括( )。

  • A

    經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)

  • B

    風(fēng)險(xiǎn)暴露和風(fēng)險(xiǎn)管理狀況

  • C

    資本充足狀況

  • D

    風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略與實(shí)踐

  • E

    會(huì)計(jì)政策與實(shí)踐

以下做法中，屬于違反授信原則的錯(cuò)誤做法的是(　　)。

  • A

    在對(duì)客戶(hù)提供的資料存在疑問(wèn)時(shí)，不采取相應(yīng)措施進(jìn)行驗(yàn)證和調(diào)查

  • B

    不進(jìn)行必要實(shí)地調(diào)查，在無(wú)可信材料下，對(duì)授信工作提供意見(jiàn)和建議

  • C

    不按照要求對(duì)客戶(hù)資料、檔案進(jìn)行歸檔和移送，造成檔案不完整，不全面

  • D

    省略必要審核程序，或不當(dāng)干涉其他信貸審核人員獨(dú)立審查意見(jiàn)

  • E

    明示或暗示客戶(hù)變?cè)?、變?cè)熨Y料或協(xié)助客戶(hù)的不實(shí)行為

銀行業(yè)從業(yè)人員從業(yè)過(guò)程中應(yīng)該對(duì)以下的(　　)客戶(hù)信息保密。

  • A

    客戶(hù)的身份證號(hào)碼

  • B

    客戶(hù)聯(lián)系電話(huà)

  • C

    客戶(hù)婚姻狀況

  • D

    客戶(hù)地址

  • E

    客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況