中級銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出1990題

全生涯模擬仿真的制作過程包括的步驟有（）。

  • A

    設(shè)置模擬環(huán)境

  • B

    列出未來不同階段的各項收入、支出

  • C

    計算歷年的凈現(xiàn)金流

  • D

    計算客戶所需投資報酬率并評估

  • E

    計算歷年的可配置投資性資產(chǎn)額度

投資規(guī)劃的核心是( )。

  • A

    資產(chǎn)配置

  • B

    風(fēng)險控制

  • C

    風(fēng)險識別

  • D

    投資理財產(chǎn)品推薦

  • E

    實現(xiàn)利潤最大化

在信息收集過程中，下列屬于比較好的信息來源的有( )。

  • A

    金融機(jī)構(gòu)賬戶對賬單

  • B

    工資表

  • C

    報稅表

  • D

    貸款合同

  • E

    投資確認(rèn)書

為客戶制定家庭財務(wù)保障規(guī)劃包括了以下哪些步驟?( )

  • A

    風(fēng)險識別

  • B

    風(fēng)險評估

  • C

    保險產(chǎn)品建議

  • D

    督促建議實行

  • E

    評估風(fēng)險管理效果

下列信用和債務(wù)管理指標(biāo)的計算公式正確的是( )。

  • A

    收入負(fù)債率=年本息攤還額/稅后總收入

  • B

    收入負(fù)債率=年本息攤還額/稅前總收入

  • C

    償付比率=凈資產(chǎn)/總資產(chǎn)

  • D

    融資比率=投資負(fù)債/總資產(chǎn)

  • E

    償付比率=總資產(chǎn)/凈資產(chǎn)

全生涯財務(wù)狀況模擬仿真包含了(　　)。

  • A

    流動性資產(chǎn)分析

  • B

    自由儲蓄額分析

  • C

    現(xiàn)金流量分析

  • D

    投資性資產(chǎn)額度模擬分析

  • E

    風(fēng)險屬性分析

在解決了客戶“現(xiàn)在在哪里”和“準(zhǔn)備去哪里”的問題后，理財師需要向客戶提出綜合的實現(xiàn)其各項理財目標(biāo)的建議、措施。這些建議主要包括哪些內(nèi)容?( )

  • A

    針對客戶當(dāng)前關(guān)心的財務(wù)問題的建議，以及和其他理財目標(biāo)之間的關(guān)系和影響的分析

  • B

    針對其他各項理財目標(biāo)和方案的總結(jié)，以及提出的具體財務(wù)安排或措施

  • C

    針對客戶現(xiàn)階段的家庭財富保障的建議，以及保險產(chǎn)品的推薦

  • D

    針對客戶現(xiàn)階段的資產(chǎn)配置的診斷分析和調(diào)整建議，以及具體理財產(chǎn)品的推薦

  • E

    關(guān)于實施理財規(guī)劃方案的相關(guān)安排和建議

通過全生涯模擬仿真和理財目標(biāo)的調(diào)整和明確，理財師可以( )。

  • A

    對客戶現(xiàn)在的資源和未來的資源進(jìn)行了科學(xué)的規(guī)劃

  • B

    對客戶人生不同階段的各個單項規(guī)劃也進(jìn)行了量化處理

  • C

    明確了客戶的理財目標(biāo)

  • D

    明確了客戶要實現(xiàn)其理財目標(biāo)所需要的最低投資報酬率

  • E

    注重單項規(guī)劃

在評估風(fēng)險管理效果工作中，其內(nèi)容包括(　　)。

  • A

    風(fēng)險種類分析

  • B

    風(fēng)險覆蓋評估

  • C

    可行性評估

  • D

    整體性評估

  • E

    收益性評估

理財師應(yīng)在服務(wù)過程中和客戶一起進(jìn)行溝通并調(diào)整相應(yīng)的理財目標(biāo)，其中，對主要收入項的調(diào)整內(nèi)容可以是( )。

  • A

    退休年齡

  • B

    子女教育規(guī)劃

  • C

    收入增長率

  • D

    不固定收人

  • E

    固定收入