快速查題-中級銀行從業(yè)試題
中級銀行從業(yè)
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銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的監(jiān)督管理措施包括( )。
- A
非現(xiàn)場監(jiān)管措施
- B
現(xiàn)場檢查措施
- C
對違反審慎經(jīng)營規(guī)則的監(jiān)管措施
- D
對問題銀行業(yè)金融機構的接管、促成重組、撤銷等監(jiān)管措施
- E
其他監(jiān)督管理措施
2003年12月27日，十屆全國人大常委會第六次會議審議通過了《中國人民銀行法修正案》。修正后的《中國人民銀行法》規(guī)定，中國人民銀行的主要職能包括( )。
- A
防范和化解金融風險
- B
制定和執(zhí)行貨幣政策
- C
發(fā)行人民幣，管理人民幣流通
- D
維護金融穩(wěn)定
- E
依法制定和執(zhí)行貨幣政策
商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務往來，應當遵循( )的原則
- A
平等
- B
自愿
- C
公平
- D
公開
- E
誠實信用
洗錢的過程通常包括以下階段( )。
- A
轉移階段
- B
處置階段
- C
培植階段
- D
收益階段
- E
融合階段
對違反審慎經(jīng)營規(guī)則的銀行業(yè)金融機構,銀監(jiān)會可以采取下列哪些措施?( )
- A
責令暫停部分業(yè)務、停止批準開辦新業(yè)務
- B
限制分配紅利和其他收入
- C
禁止資產(chǎn)轉讓
- D
責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東的權利
- E
對于情節(jié)嚴重者,可以強制注銷并沒收其財產(chǎn)
《商業(yè)銀行法》禁止對關系人提供信用貸款的目的是( )。
- A
提高銀行的信貸資產(chǎn)質量
- B
降低風險
- C
創(chuàng)造公平、公開的貸款環(huán)境
- D
防止信貸活動中的內幕交易
- E
防止信貸活動中的操縱市場行為
貸款業(yè)務風控規(guī)則包括( )。
- A
商業(yè)銀行貸款，應當實行審貸分離、分級審批的制度
- B
商業(yè)銀行貸款，應當與借款人訂立書面合同
- C
商業(yè)銀行不得向關系人發(fā)放信用貸款
- D
向關系人發(fā)放擔保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件
- E
同業(yè)拆借，應當遵守中國人民銀行的規(guī)定
下列關于銀行業(yè)監(jiān)督管理措施中的現(xiàn)場檢查的說法正確的是( ).
- A
現(xiàn)場檢查是周而復始的過程
- B
可以采取詢問銀行業(yè)金融機構的工作人員,要求其對有關檢查事項作出說明的措施
- C
進行現(xiàn)場檢查,應當經(jīng)中國人民銀行及其分行的負責人批準
- D
現(xiàn)場檢查時,檢查人員不得少于二人,并應當出示合法證件和檢查通知書
- E
銀行業(yè)金融機構阻礙銀監(jiān)會及其派出機構工作人員依法執(zhí)行檢查、調查職務的,由公安機關依法給予治安管理處罰
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構現(xiàn)場檢查措施包括（ ）
- A
進入銀行業(yè)金融機構進行檢查
- B
詢問銀行業(yè)金融機構的工作人員，求其對有關檢查事項作出說明
- C
檢查銀行業(yè)金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)
- D
限制資產(chǎn)轉讓
- E
限制分配紅利和其他收入
金融機構反洗錢義務的主要義務包括( )。
- A
健全反洗錢內部控制制度
- B
設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作
- C
要求金融機構及時補正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告
- D
建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機構提交的大額交易和可疑交易報告信息
- E
按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度