進行退休生活合理規(guī)劃的內容主要有（）。
- A
工作生涯設計
- B
理想退休后生活設計
- C
退休養(yǎng)老成本計算
- D
退休后的收入來源估計
- E
儲蓄、投資計劃
依據《商業(yè)銀行理財產品銷售管理辦法》的有關規(guī)定，下列屬于商業(yè)銀行理財產品宣傳材料的有（）。
- A
有關理財產品介紹的電影、互聯(lián)網資料
- B
有關理財產品的短信、郵件
- C
有關理財產品的研究機構發(fā)表的評論
- D
有關理財產品的宣傳單、手冊
- E
有關理財產品的報紙、海報、電子顯示屏
下列宏觀經濟政策措施中，會對個人理財產生影響的有（）。
- A
稅務、養(yǎng)老金政策變化
- B
公積金政策變化
- C
利率、匯率政策的突然調整
- D
政府決定對某個領域進行改革或整頓
- E
客戶繼承大筆遺產
專業(yè)理財師在拜訪新客戶過程中要（）。
- A
對自身工作性質的準確定位
- B
把自己定位為一名銷售人員
- C
把自己定位為一名以幫助客戶為己任的理財專業(yè)人員
- D
表現出一名專業(yè)理財人員的風范
- E
更多地關心客戶的需求
下列不屬于客戶財務信息的有（）。
- A
客戶的理財知識水平
- B
財務安排
- C
客戶的風險承受能力
- D
客戶的金錢觀
- E
收支狀況
理財師在提交理財規(guī)劃方案后必須提供后續(xù)跟蹤服務，這樣做的原因包括（）。
- A
理財規(guī)劃服務是一個過程，不是一次性完成的，后續(xù)跟蹤服務是其中重要的一部分
- B
通過后續(xù)跟蹤服務，提升客戶滿意度，加強客戶關系以實現客戶生命周期價值最大化
- C
客戶的理財目標有短期也有長期的，需要理財師不斷做好后續(xù)跟蹤服務
- D
理財方案所依據的數據是建立在預測基礎上的，方案的最終效果可能與當初的預期、目標產生較大差異
- E
后續(xù)跟蹤服務體現了真正的服務升級，是理財師職業(yè)生涯得以健康發(fā)展的基礎