銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出135題

我們將理財師的工作流程概括為六個方面，最先進(jìn)行的一個環(huán)節(jié)是（ ?）。

A

對客戶資產(chǎn)管理目標(biāo)進(jìn)行分析

B

為客戶進(jìn)行基礎(chǔ)規(guī)劃

C

接觸客戶，建立信任關(guān)系

D

為客戶進(jìn)行資產(chǎn)狀況分析

（ ?）是專業(yè)理財服務(wù)不可或缺的環(huán)節(jié)。

A

滿足客戶的一切要求

B

向客戶承諾保底收益

C

客戶信息的收集與完整

D

與客戶建立友誼關(guān)系

下列理財計劃中，屬于保證本金且收益動態(tài)（區(qū)間）理財計劃的是（）。
  • A

    固定收益理財計劃

  • B

    保本浮動收益理財計劃

  • C

    最低收益理財計劃

  • D

    非保本浮動收益理財計劃

關(guān)于制定理財規(guī)劃方案，下列表述錯誤的是（）。
  • A

    理財方案可以是單項理財目標(biāo)的規(guī)劃，也可以是涵蓋客戶所有主要理財目標(biāo)的綜合理財規(guī)劃方案，兩者的選擇主要是由理財師決定的

  • B

    家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險管理規(guī)劃、教育投資規(guī)劃都屬于單項理財規(guī)劃方案

  • C

    綜合理財規(guī)劃方案注重各個目標(biāo)規(guī)劃的合理平衡、財務(wù)資源配置，整體設(shè)計和組合，才是真正符合客戶做到一生收支平衡的理財規(guī)劃方案

  • D

    稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)傳承規(guī)劃都屬于單項理財規(guī)劃方案

當(dāng)個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時，需要采取的必要措施是（）。
  • A

    資產(chǎn)管理

  • B

    收入管理

  • C

    支出管理

  • D

    風(fēng)險管理

（）是家庭消費(fèi)開支規(guī)劃的一項核心內(nèi)容。
  • A

    住房消費(fèi)計劃

  • B

    債務(wù)管理

  • C

    汽車消費(fèi)計劃

  • D

    現(xiàn)金管理

下列因素中，（）不是定期評估頻率的主要決定因素。
  • A

    客戶的投資金額

  • B

    客戶個人財務(wù)狀況變化幅度

  • C

    客戶的投資風(fēng)格

  • D

    家庭人口結(jié)構(gòu)

關(guān)于客戶信息收集的具體步驟，下列說法錯誤的是（）。
  • A

    理財師自己沒有心理障礙，是站在為客戶解決問題的立場上，需要去深入了解客戶的財務(wù)信息

  • B

    引導(dǎo)客戶，告訴客戶為什么要了解這些信息

  • C

    在具體提問的時候，盡可能先圍繞客戶關(guān)心的問題，可以去問些與其不相關(guān)的信息

  • D

    制定系統(tǒng)性收集客戶信息的框架，便于把問題延伸出來，較為全面地了解客戶信息

依據(jù)《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列屬于商業(yè)銀行理財產(chǎn)品宣傳材料的有（）。
  • A

    有關(guān)理財產(chǎn)品介紹的電影、互聯(lián)網(wǎng)資料

  • B

    有關(guān)理財產(chǎn)品的短信、郵件

  • C

    有關(guān)理財產(chǎn)品的研究機(jī)構(gòu)發(fā)表的評論

  • D

    有關(guān)理財產(chǎn)品的宣傳單、手冊

  • E

    有關(guān)理財產(chǎn)品的報紙、海報、電子顯示屏

客戶信息可以分為定量信息和定性信息，以下對應(yīng)正確的是（）。
  • A

    消費(fèi)支出情況——定性信息

  • B

    風(fēng)險偏好——定性信息

  • C

    家庭基本信息——定量信息

  • D

    投資經(jīng)驗(yàn)——定量信息