通常,可積累的財(cái)產(chǎn)達(dá)到巔峰,要逐步降低投資風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)期屬于家庭生命周期( )階段。[2012年6月真題]
- A
家庭成熟期
- B
家庭成長(zhǎng)期
- C
家庭衰老期
- D
家庭形成期
通常,可積累的財(cái)產(chǎn)達(dá)到巔峰,要逐步降低投資風(fēng)險(xiǎn)的時(shí)期屬于家庭生命周期( )階段。[2012年6月真題]
家庭成熟期
家庭成長(zhǎng)期
家庭衰老期
家庭形成期
家庭生命周期包括形成期、成長(zhǎng)期、成熟期和衰老期四個(gè)階段。其中,家庭成熟期資產(chǎn)達(dá)到巔峰,要逐步降低投資風(fēng)險(xiǎn),保障退休金的安全。
多做幾道
客戶(hù)信息可以分為定量信息和定性信息,以下對(duì)應(yīng)正確的是( )。
消費(fèi)支出情況——定性信息
風(fēng)險(xiǎn)偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投資經(jīng)驗(yàn)——定量信息
理財(cái)目標(biāo)的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實(shí)務(wù)中客觀規(guī)律的存在,客戶(hù)要追求高收益無(wú)風(fēng)險(xiǎn)的投資結(jié)果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]
對(duì)
綜合理財(cái)規(guī)劃方案分類(lèi)主要包括家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )
對(duì)
當(dāng)個(gè)人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時(shí),需要采取的必要措施是( )。
資產(chǎn)管理
收入管理
支出管理
風(fēng)險(xiǎn)管理
退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來(lái)源不包括( )。
社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)
企業(yè)年金
個(gè)人儲(chǔ)蓄投資
工資收入
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