初級(jí)銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出107題

將客戶按消費(fèi)行為分類的方法是主要從企業(yè)自身利益出發(fā)，更多基于產(chǎn)品銷售而非為客戶提供專業(yè)化的服務(wù)。( )

  • 1

    對(duì)

銀行從業(yè)人員在進(jìn)行理財(cái)顧問(wèn)活動(dòng)中，要了解客戶的財(cái)務(wù)信息如投資偏好等。( )

  • 1

    對(duì)

在收集客戶信息的過(guò)程中，屬于定性信息的是( )。[ 2015年5月真題]

  • A

    資產(chǎn)與負(fù)債

  • B

    雇員福利

  • C

    投資偏好

  • D

    客戶的投資規(guī)模

張先生是興亞銀行的金融理財(cái)師，在其負(fù)責(zé)的客戶中有一位客戶是某上市公司的市場(chǎng)總監(jiān)，平時(shí)工作井井有條，但往往昕不進(jìn)同事的不同意見，固執(zhí)已見，經(jīng)常會(huì)對(duì)下屬發(fā)火，生活中喜歡冒險(xiǎn)，常做一些風(fēng)險(xiǎn)投資。張先生的這位顧客屬于以下哪一類型?( )

  • A

    孔雀型

  • B

    老鷹型

  • C

    貓頭鷹型

  • D

    鴿子型

下列關(guān)于生命周期理論的表述.正確的是( )。[2013年6月真題]

  • A

    家庭生命周期分為家庭成長(zhǎng)期、家庭成熟期、家庭衰退期三個(gè)階段

  • B

    個(gè)人生命周期與家庭生命周期聯(lián)系不大

  • C

    個(gè)人是在相當(dāng)長(zhǎng)的期間內(nèi)計(jì)劃自己的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄行為，在整個(gè)生命周期內(nèi)實(shí)行消費(fèi)的最佳配置

  • D

    金融理財(cái)師在為客戶設(shè)計(jì)產(chǎn)品組合時(shí)，無(wú)須考慮個(gè)人生命周期因素

客戶分類的目的是更好、更容易了解客戶、分析客戶需求，對(duì)客戶的分類遵循統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)。( )

  • 1

    對(duì)

認(rèn)為個(gè)人是在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)計(jì)劃他的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄行為的，在整個(gè)生命周期內(nèi)實(shí)現(xiàn)消費(fèi)和儲(chǔ)蓄的最佳配置的理論是( )。[ 2015年10月真題]

  • A

    貨幣的時(shí)間價(jià)值理論

  • B

    風(fēng)險(xiǎn)偏好理論

  • C

    生命周期理論

  • D

    投資組合理論

個(gè)人生命周期中探索期的主要理財(cái)活動(dòng)是( )。

  • A

    償還房貸、籌教育金

  • B

    量入節(jié)出、存自備款

  • C

    求學(xué)深造、提高收入

  • D

    收入增加、籌退休金

對(duì)于投資金額較大的投資者，評(píng)估報(bào)告經(jīng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)即可。( )

  • 1

    對(duì)

風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的特點(diǎn)會(huì)出現(xiàn)在家庭生命周期的____階段，一般建議投資組合中增加____比重。( )[ 2013年11月真題]

  • A

    衰老期;債券等安全性較高的資產(chǎn)

  • B

    形成期;債券等安全性較高的資產(chǎn)

  • C

    成熟期;股票等風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

  • D

    成長(zhǎng)期;股票等風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)