以下符合對風險偏好型客戶理財規(guī)劃描述的是( )。
- A
投資工具以安全性高的儲蓄、國債、保險等為主
- B
投資應遵循組合設計、設置風險止損點,防止投資失敗影響家庭整體財務狀況
- C
投資應以儲蓄、理財產品和債券為主,結合高收益的股票、基金和信托投資,優(yōu)化組合模型,使收益與風險均衡化
- D
不在乎風險,不因風險的存在而放棄投資機會
以下符合對風險偏好型客戶理財規(guī)劃描述的是( )。
投資工具以安全性高的儲蓄、國債、保險等為主
投資應遵循組合設計、設置風險止損點,防止投資失敗影響家庭整體財務狀況
投資應以儲蓄、理財產品和債券為主,結合高收益的股票、基金和信托投資,優(yōu)化組合模型,使收益與風險均衡化
不在乎風險,不因風險的存在而放棄投資機會
A項,是對風險厭惡型投資者理財規(guī)劃的描述;C項,適合風險中立型投資者;D項,風險偏好型客戶愿意為獲取高收益而承擔高風險,重視風險分析和規(guī)避,并非不在乎風險。
多做幾道
客戶信息可以分為定量信息和定性信息,以下對應正確的是( )。
消費支出情況——定性信息
風險偏好——定性信息
家庭基本信息——定量信息
投資經(jīng)驗——定量信息
理財目標的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實務中客觀規(guī)律的存在,客戶要追求高收益無風險的投資結果,有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]
對
綜合理財規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務規(guī)劃、風險管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財產傳承規(guī)劃等。( )
對
當個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時,需要采取的必要措施是( )。
資產管理
收入管理
支出管理
風險管理
退休養(yǎng)老規(guī)劃中,退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。
社會養(yǎng)老保險
企業(yè)年金
個人儲蓄投資
工資收入
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