家庭的生命周期包括( )。[2015年10月真題]
- A
家庭衰老期
- B
家庭準(zhǔn)備期
- C
家庭成熟期
- D
家庭形成期
- E
家庭成長期
家庭的生命周期包括( )。[2015年10月真題]
家庭衰老期
家庭準(zhǔn)備期
家庭成熟期
家庭形成期
家庭成長期
生命周期理論認(rèn)為:自然人在相當(dāng)長的期間內(nèi)計劃個人的儲蓄消費(fèi)行為,以實現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置。生命周期分家庭和個人生命周期兩種,其中,家庭的生命周期一般可分為:形成期、成長期、成熟期以及衰老期四個階段。
多做幾道
專業(yè)理財師以書面的形式向客戶提交理財規(guī)劃方案——理財規(guī)劃書,并當(dāng)面對理財規(guī)劃方案的內(nèi)容進(jìn)行完整詳細(xì)的介紹時,需要注意下列哪些事項?( )
使用通俗易懂的語言使得客戶清楚地了解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和方案建議
對各類假設(shè)情況、一些概念名詞和(面臨不確定情況時的)選擇決定要具體說明
給客戶足夠的時間消化并理解理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議
建議客戶和家人討論理財規(guī)劃書的內(nèi)容和建議
必要時根據(jù)客戶的反饋對理財規(guī)劃書進(jìn)行進(jìn)一步修改,然后再與客戶溝通、確認(rèn)
下列屬于客戶家庭財務(wù)現(xiàn)狀的主要分析內(nèi)容的有( )
資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析
收入結(jié)構(gòu)分析
支出結(jié)構(gòu)分析
儲蓄結(jié)構(gòu)分析
客戶的理財目標(biāo)一般包括( )。
家庭收支與債務(wù)管理
家庭財富保障
投資規(guī)劃
教育投資規(guī)劃
退休養(yǎng)老規(guī)劃
下列屬于理財師工作流程的有( )
接觸客戶,建立信任關(guān)系
制訂理財規(guī)劃方案
理財規(guī)劃方案的執(zhí)行
后續(xù)跟蹤服務(wù)
個人理財規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專業(yè)知識,并遵守一定紀(jì)律,因此在個人理財規(guī)劃執(zhí)行過程中,客戶需要接受專業(yè)人員的建議和幫助,這些專業(yè)人員包括( )。[ 2015年10月真題]
稅務(wù)師
投資顧問
理財師
律師
會計師
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