題目

下列說法正確的是( ?)。

Ⅰ.償還性是指債券有規(guī)定的償還期限,債務人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金

Ⅱ.安全性是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定,不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動而變動,并且可按期收回本金

Ⅲ.股票的風險性是指實際收益與預期收益之間的偏離

Ⅳ.永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的

A

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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現(xiàn)金流、債券類、股票類和衍生產(chǎn)品類證券產(chǎn)品的組成及基本特征

一、債券類證券產(chǎn)品基本特征:

(1)償還性:償還性是指債券有規(guī)定的償還期限,債務人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金。

(2)流動性:流動性是債券持有人可按需要和市場的實際狀況,靈活地轉(zhuǎn)讓債券,以提前收回本金和實現(xiàn)投資收益。

(3)安全性:安全性是指債券持有人的收益相對穩(wěn)定,不隨發(fā)行者經(jīng)營收益的變動而變動,并且可按期收回本金。

二、股票類證券產(chǎn)品的基本特征:

(1)收益性:收益性是股票可以為持有人帶來收益的特性。股票的收益來源可分成兩類:股份公司:其實現(xiàn)形式是公司派發(fā)的股息、紅利,數(shù)量多少取決于股份公司的經(jīng)營狀況和盈利水平。股票流通:當股票的市場價格高于買入價格時,賣出股票就可以賺取差價收益,即資本利得。

(2)風險性:風險性是指實際收益與預期收益之間的偏離。

(3)流動性:流動性是在本金保持相對穩(wěn)定、變現(xiàn)的交易成本很小的條件下,股票很容易變現(xiàn)的特性。

(4)永久性:永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的。

(5)參與性:參與性是指股票持有人有權(quán)參與公司重大決策、出席股東大會、行使對公司經(jīng)營決策的參與權(quán)的特性。

故本題選C選項。

多做幾道

從事證券服務業(yè)務的人員由于禁止性行為給投資者造成損失的,應當依法( ?)。

A

責令改正

B

監(jiān)管談話

C

承擔賠償責任

D

出具警示函

客戶的財務信息不包括( ?)。

A

家庭收支

B

工作職務

C

資產(chǎn)負債

D

財務安排

我國證券投資咨詢行業(yè)執(zhí)業(yè)道德的十六字原則是( ?)。

A

獨立誠信、謹慎客觀、勤勉盡職、公正公平

B

謹慎客觀、做事誠實、獨立誠信、公正公平

C

公開公平、獨立誠信、謹慎客觀、獨立透明

D

獨立透明、誠信客觀、謹慎負責、公正公平

向客戶提供證券投資顧問服務的人員,應在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問,但不得同時注冊為( ?)。

A

證券交易經(jīng)理

B

證券分析師

C

風險管理顧問

D

期貨投資咨詢師

證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及其人員從事證券投資顧問業(yè)務,違反法律、行政法規(guī)和( ?)的,中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以采取相應的監(jiān)管措施。

A

《證券投資基金法》

B

《證券投資顧問業(yè)務暫行規(guī)定》

C

《證券投資基金暫行管理辦法》

D

《基金運作管理辦法》

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