關于理財目標的確定,下列說法正確的是( ?)。
商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上,接受客戶的委托和授權,按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務活動是( ?)。
個人理財業(yè)務是建立在( ?)關系基礎之上的銀行業(yè)務,是一種個性化、綜合化服務。
個人理財最早在( ?)興起并且首先發(fā)展成熟。
20世紀30年代到60年代,是國外個人理財業(yè)務的( ?)。
( ?),處于國外個人理財業(yè)務的形成和發(fā)展時期。
關于理財目標的確定,下列說法正確的是( ?)。
理財目標的確定必須遵循一定的原則,通常即必須遵循SMART原則:
(1)理財目標要具體明確(Specific)。例如過上幸福生活是個目標,但不具體;60歲退休,想把小孩送到美國讀大學就是相對具體的理財目標;
(2)理財目標必須是可以量化和檢驗的(Measurable);
(3)理財目標必須具備合理性和可行性(Attainable);
(4)實事求是(Realistic);
(5)理財目標要有時限和先后順序(Time-binding)。
故本題應選B選項。
多做幾道
商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務的基礎上,接受客戶的委托和授權,按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務活動是( ?)。
個人理財業(yè)務是建立在( ?)關系基礎之上的銀行業(yè)務,是一種個性化、綜合化服務。
個人理財最早在( ?)興起并且首先發(fā)展成熟。
20世紀30年代到60年代,是國外個人理財業(yè)務的( ?)。
( ?),處于國外個人理財業(yè)務的形成和發(fā)展時期。
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