銀行從業(yè)
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商業(yè)銀行使用保證收益理財計劃附加條件所產(chǎn)生的投資風(fēng)險應(yīng)由（ ?）承擔(dān)。

A

商業(yè)銀行和客戶共同

B

客戶

C

商業(yè)銀行

D

理財計劃負(fù)責(zé)人

銷售人員應(yīng)當(dāng)以對客戶高度負(fù)責(zé)的態(tài)度執(zhí)業(yè)，認(rèn)真履行各項職責(zé)；這是從業(yè)人員銷售活動中需遵循的（ ?）原則。

A

公平對待客戶

B

專業(yè)勝任

C

勤勉盡職

D

誠實信用

商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財計劃是（ ?）。

A

保證收益理財計劃

B

保本浮動收益理財計劃

C

非保本浮動收益理財計劃

D

保本理財計劃

信托公司在開展銀信理財合作業(yè)務(wù)，信托產(chǎn)品期限均不得低于（ ?）。

A

3個月

B

6個月

C

10個月

D

12個月

商業(yè)銀行要根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險管理方式和所開展的個人理財業(yè)務(wù)特點，制定具體的和有針對性的內(nèi)部風(fēng)險管理制度和風(fēng)險管理規(guī)程，需要強調(diào)的有（ ?）。 ? ?

A

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定并落實內(nèi)部監(jiān)督和獨立審核措施 ? ?

B

商業(yè)銀行應(yīng)建立個人理財業(yè)務(wù)分析、審核與報告制度 ? ?

C

商業(yè)銀行應(yīng)保存完備的個人理財業(yè)務(wù)服務(wù)記錄 ? ?

D

商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)合并管理，明確相關(guān)部門及其工作人員在管理、調(diào)整客戶資產(chǎn)方面的授權(quán) ? ?

E

商業(yè)銀行接受客戶的委托進行投資操作和資產(chǎn)管理等個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)與客戶簽訂合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)

下列哪些情況下，商業(yè)銀行不得提供客戶的相關(guān)資料和服務(wù)與交易記錄？（ ?）。 ? ?

A

銀行行長親自批條，以個人名義要求查看某客戶資料 ? ?

B

檢察機關(guān)依法查看某客戶的交易情況 ? ?

C

客戶書面同意第三方查看自己交易記錄 ? ?

D

某客戶的一位好友要求查看該客戶交易記錄 ? ?

E

某執(zhí)法人員以個人名義要求查看該客戶的交易情況

以下關(guān)于理財資金運用的說法，正確的有（ ?）。 ? ?

A

理財資金用于投資集合資金信托計劃，其目標(biāo)客戶的選擇應(yīng)參照《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》對于合格投資者的規(guī)定執(zhí)行 ? ?

B

理財資金不能參與新股申購 ? ?

C

理財資金不得投資于未上市企業(yè)股權(quán)和上市公司非公開發(fā)行或交易的股份

D

理財資金可以投資于境內(nèi)二級市場公開交易的股票 ? ?

E

理財資金不得投資于境內(nèi)二級市場公開交易的股票或與其相關(guān)的證券投資基金

商業(yè)銀行不得無條件向客戶承諾高于同期存款利率的保證收益率；高于同期存款收益率的保證收益，應(yīng)當(dāng)是對客戶有附加條件的保證收益。

A
正確
B
錯誤

老張是某銀行的柜員，負(fù)責(zé)一般產(chǎn)品的銷售，一位老客戶向他咨詢起理財方面的產(chǎn)品，他積極的向客戶介紹，老張的行為符合有關(guān)規(guī)定。

A
正確
B
錯誤

商業(yè)銀行理財業(yè)務(wù)事業(yè)部制，應(yīng)當(dāng)具備下列哪些特征？（ ?）。 ? ?

A

在授權(quán)范圍內(nèi)擁有獨立的經(jīng)營決策權(quán)，在經(jīng)營管理上有較強的自主性 ? ?

B

有單獨明晰的風(fēng)險識別、計量、分類、評估、緩釋和條線管理制度體系 ? ?

C

擁有一定的人、財、物資源支配權(quán)，可根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要自主配置資源 ? ?

D

擁有一定的人員聘用權(quán)，建立相對獨立的人員考核機制及激勵機制 ? ?

E

有符合相應(yīng)資質(zhì)且具有豐富從業(yè)經(jīng)驗的從業(yè)人員和專家團隊