中級銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出120

在家庭財務保障規(guī)劃建議中,理財師在為客戶進行風險管理效果評估時 ,其內(nèi)容不包括(  )。

  • A

    風險覆蓋評估

  • B

    可行性評估

  • C

    安全性評估

  • D

    整體性評估

下列不屬于理財規(guī)劃書的內(nèi)容的是( )。

  • A

    規(guī)劃方案的執(zhí)行

  • B

    法律聲明文件

  • C

    理財師的資歷、執(zhí)業(yè)資格、專業(yè)領(lǐng)域、相關(guān)利益沖突信息披露

  • D

    客戶的婚姻狀況和身體健康狀況

理財規(guī)劃書的專業(yè)、有效性也要求它自身邏輯性強、條理清楚。

  • A

    正確

  • B

    錯誤

理財規(guī)劃書的主要結(jié)構(gòu)不包括()。

  • A

    開場白

  • B

    主要內(nèi)容

  • C

    其他內(nèi)容

  • D

    結(jié)尾

在客戶家庭基本信息這個環(huán)節(jié)里,理財師首先要(  )。

  • A

    知道客戶的居住地址、聯(lián)系方式

  • B

    知道客戶的職業(yè)以及職務

  • C

    厘清客戶家庭的主要成員

  • D

    了解客戶理財?shù)男枨蠛湍繕?/span>

理財規(guī)劃書的實用性,簡單來說就是(  )。

  • A

    用通俗的文字去介紹和解釋專業(yè)用語

  • B

    方案中的建議、措施既具有可操作性,又能取得預期的效果

  • C

    必須邏輯分明、條理清晰

  • D

    信息數(shù)據(jù)、分析結(jié)論和形式應前后一致

理財師應該盡可能地去向客戶展示其未來可以享受到的生活品質(zhì),并在理財規(guī)劃書中要強調(diào)(  )。

  • A

    生活品質(zhì)

  • B

    生活方式

  • C

    理財目標

  • D

    生活品質(zhì)和生活方式

理財師一方面應該認識到現(xiàn)行法律法規(guī)和各項規(guī)章制度對自身執(zhí)業(yè)的限制,另一方面也應該認識到自身專業(yè)能力的局限對整個理財規(guī)劃建議的影響。

  • A

    正確

  • B

    錯誤

客戶尋找理財師服務的動因中,家庭狀況的改變不包括().

  • A

    結(jié)婚、離婚

  • B

    遷居移民

  • C

    喪偶

  • D

    離職或臨近退休

下列不屬于全生涯模擬仿真中的模擬環(huán)境設置的是( )。

  • A

    各類假設

  • B

    主要收支的基數(shù)

  • C

    可配置投資性資產(chǎn)的額度

  • D

    客戶的成長環(huán)境