中級銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出120題

一份標(biāo)準(zhǔn)專業(yè)的理財規(guī)劃書應(yīng)具備的主要特點包括(　　)。

  • A

    可讀性

  • B

    實用性

  • C

    完整性

  • D

    專業(yè)性

  • E

    真實性

理財規(guī)劃書的實用性是指( )。

  • A

    方案中的建議、措施具有可操作性

  • B

    客戶能夠理解理財規(guī)劃書的內(nèi)容

  • C

    理財規(guī)劃書能夠吸引大量客戶

  • D

    方案中的建議、措施能夠取得預(yù)期的效果

  • E

    方案中的建議、措施可能帶來高額收益

利益披露是理財師增加服務(wù)透明度、獲得客戶進(jìn)一步信任的有效手段。利益披露應(yīng)包括(　　)。

  • A

    理財師的工作經(jīng)驗

  • B

    服務(wù)費用的披露

  • C

    由產(chǎn)品提供方如基金公司或保險公司支付的傭金的披露

  • D

    其他的額外獎勵的披露

  • E

    理財師的薪酬結(jié)構(gòu)

在理財規(guī)劃服務(wù)中，涉及的大量相關(guān)信息包括（）。

  • A

    客戶的家庭信息

  • B

    客戶的財務(wù)信息

  • C

    理財師對財務(wù)信息的整理和分析

  • D

    理財師對家庭信息的整理和分析

  • E

    財商教育

理財規(guī)劃書的主要內(nèi)容包括( )。

  • A

    家庭基本信息以及尋求專業(yè)理財規(guī)劃服務(wù)的目的

  • B

    明確人生不同階段的理財目標(biāo)，全生涯模擬仿真結(jié)果

  • C

    家庭財務(wù)狀況分析

  • D

    理財目標(biāo)的評估和調(diào)整

  • E

    綜合理財規(guī)劃建議

對理財師的介紹，主要包括( )。

  • A

    工作經(jīng)驗

  • B

    婚姻狀況

  • C

    專業(yè)特長

  • D

    學(xué)歷背景

  • E

    曾獲得的榮譽(yù)

理財規(guī)劃書的最后部分是“附錄”，主要包括（）。

  • A

    所推薦金融產(chǎn)品的具體信息

  • B

    全生涯模擬仿真表

  • C

    “定期投資市場分析報告樣本”

  • D

    “不定期解讀市場事件的快報”

  • E

    其他相關(guān)信息

理財師在為客戶服務(wù)的過程中難免會遇到自己不甚精通的領(lǐng)域，如稅務(wù)、法律等。在提供這方面的專業(yè)建議時，強(qiáng)烈建議理財師應(yīng)該(　　)。

  • A

    根據(jù)自己的知識和經(jīng)驗獨自解決

  • B

    多向這些領(lǐng)域的專業(yè)人士咨詢

  • C

    把專業(yè)人士介紹給客戶

  • D

    與專業(yè)人士共同給客戶進(jìn)行分析

  • E

    與專業(yè)人士共同給客戶解決問題

利益披露是理財師增加服務(wù)透明度、獲得客戶進(jìn)一步信任的有效手段。利益披露包括( ).

  • A

    服務(wù)費用的披露

  • B

    由產(chǎn)品提供方如基金公司或保險公司支付的傭金的披露

  • C

    其他的額外獎勵的披露

  • D

    理財師的薪酬結(jié)構(gòu)

  • E

    理財師個人所得披露

一份《持續(xù)理財規(guī)劃服務(wù)協(xié)議》的內(nèi)容應(yīng)包括（）。

  • A

    各方當(dāng)事人的名稱，或者姓名和住所

  • B

    服務(wù)的內(nèi)容

  • C

    服務(wù)費用的披露

  • D

    合約的期限

  • E

    履行的地點和方式