2019證券從業(yè)《法律法規(guī)》講義：融資融券的相關(guān)內(nèi)容(3)，更多證券從業(yè)資格考試備考資料，請(qǐng)?jiān)L問(wèn)新東方職上網(wǎng) 證券從業(yè)資格考試網(wǎng)或微信搜索“職上金融人”!

　　(五)融資融券業(yè)務(wù)合同的基本內(nèi)容

　　《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第十三條規(guī)定，證券公司在向客戶(hù)融資融券前，應(yīng)當(dāng)與其簽訂載有中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的必備條款的融資融券合同，明確約定下列事項(xiàng)：

　　(1)融資、融券的額度、期限、利率(費(fèi)率)、利息(費(fèi)用)的計(jì)算方式。

　　(2)保證金比例、維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券的種類(lèi)及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍。

　　(3)追加保證金的通知方式、追加保證金的期限。

　　(4)客戶(hù)清償債務(wù)的方式及證券公司對(duì)擔(dān)保物的處分權(quán)利。

　　(5)融資買(mǎi)入證券和融券賣(mài)出證券的權(quán)益處理。

　　(6)違約責(zé)任。

　　(7)糾紛解決途徑。

　　(8)其他有關(guān)事項(xiàng)。

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　　第十四條規(guī)定，融資融券合同應(yīng)當(dāng)約定，證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)內(nèi)的證券和客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)內(nèi)的資金，為擔(dān)保證券公司因融資融券所生對(duì)客戶(hù)債權(quán)的信托財(cái)產(chǎn)。

　　證券公司與客戶(hù)約定的融資、融券期限不得超過(guò)證券交易所規(guī)定的期限;融資利率、融券費(fèi)率由證券公司與客戶(hù)自主商定。

　　合約到期前，證券公司可以根據(jù)客戶(hù)的申請(qǐng)為客戶(hù)辦理展期，每次展期期限不得超過(guò)證券交易所規(guī)定的期限。證券公司在為客戶(hù)辦理合約展期前，應(yīng)當(dāng)對(duì)客戶(hù)的信用狀況、負(fù)債情況、維持擔(dān)保比例水平等進(jìn)行評(píng)估。

　　(六)融資融券業(yè)務(wù)所形成的債權(quán)擔(dān)保的有關(guān)規(guī)定(保證金和擔(dān)保物的管理規(guī)定)

　　1.證券公司向客戶(hù)融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶(hù)收取一定比例的保證金。保證金可以由標(biāo)的證券以及交易所認(rèn)可的其他證券充抵。

　　2.證券公司應(yīng)當(dāng)將向客戶(hù)收取的保證金以及客戶(hù)融資買(mǎi)入的全部證券和融券賣(mài)出所得全部?jī)r(jià)款，分別存放在客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)和客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)，作為對(duì)該客戶(hù)融資融券所生債權(quán)的擔(dān)保物。

　　3.證券公司應(yīng)當(dāng)逐日計(jì)算客戶(hù)交存的擔(dān)保物價(jià)值與其所欠債務(wù)的比例。當(dāng)該比例低于約定的維持擔(dān)保比例時(shí)，應(yīng)當(dāng)通知客戶(hù)約定的期限內(nèi)補(bǔ)交擔(dān)保物，客戶(hù)經(jīng)證券公司認(rèn)可后，可以提交可充抵保證金證券以外的其他證券、不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)等資產(chǎn)?？蛻?hù)未能按期交足擔(dān)保物或者到期未償還債務(wù)的，證券公司可以按照約定處分其擔(dān)保物。

　　4.《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第二十四條規(guī)定的保證金比例和可充抵保證金的證券的種類(lèi)、折算率，第二十六條規(guī)定的最低維持擔(dān)保比例和客戶(hù)補(bǔ)交差額的期限，由證券交易所規(guī)定。證券交易所應(yīng)當(dāng)對(duì)可充抵保證金的各類(lèi)證券制定不同的折算率要求。證券公司在符合證券交易所規(guī)定的前提下，應(yīng)當(dāng)對(duì)可充抵保證金的證券折算率實(shí)行動(dòng)態(tài)管理和差異化控制。

　　5.除下列情形外，任何人不得動(dòng)用證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)內(nèi)的證券和客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)內(nèi)的資金：

　　(1)為客戶(hù)進(jìn)行融資融券交易的結(jié)算。

　　(2)收取客戶(hù)應(yīng)當(dāng)歸還的資金、證券。

　　(3)收取客戶(hù)應(yīng)當(dāng)支付的利息、費(fèi)用、稅款。

　　(4)按照《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定以及與客戶(hù)的約定處分擔(dān)保物。

　　(5)收取客戶(hù)應(yīng)當(dāng)支付的違約金。

　　(6)客戶(hù)提取還本付息、支付稅費(fèi)及違約金后的剩余證券和資金。

　　(7)法律、行政法規(guī)和《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定的其他情形。

　　6.客戶(hù)交存的擔(dān)保物價(jià)值與其債務(wù)的比例，超過(guò)證券交易所規(guī)定水平的，客戶(hù)可以按照證券交易所的規(guī)定和融資融券合同的約定，提取擔(dān)保物。

　　7.司法機(jī)關(guān)依法對(duì)客戶(hù)信用證券賬戶(hù)或者信用資金賬戶(hù)記載的權(quán)益采取財(cái)產(chǎn)保全或者強(qiáng)制執(zhí)行措施的，證券公司應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，實(shí)現(xiàn)因向客戶(hù)融資融券所生債權(quán)，并協(xié)助司法機(jī)關(guān)執(zhí)行。

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