2019證券從業(yè)《法律法規(guī)》知識點:證券公司經紀業(yè)務中的賬戶管理,更多證券從業(yè)資格考試備考資料,請訪問新東方職上網 證券從業(yè)資格考試網或微信搜索“職上金融人”!
【考點四】證券公司經紀業(yè)務中的賬戶管理
賬戶管理的內容主要包括:賬戶的開立、信息變更、注銷;證券賬戶的合并、掛失補辦;不合格賬戶、休眠賬戶及風險處置休眠賬戶的管理;賬戶信息比對與報送;客戶賬戶檔案管理等。
(一)客戶身份識別
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應當進行客戶身份識別的業(yè)務 | (1)資金賬戶的開立、注銷 |
進行身份識別應審查、核對的文件 | (1)自然人客戶本人辦理的,應核查客戶出示的本人有效身份證明文件;自然人客戶的繼承人辦理被繼承人的賬戶業(yè)務的,應按《繼承法》辦理 |
1.客戶賬戶管理業(yè)務的客戶身份識別
2.賬戶身份信息變更時客戶身份的重新識別
3.客戶身份持續(xù)識別與賬戶客戶信息維護
▲賬戶存續(xù)期間,證券公司營業(yè)部應每三年一次對自然人客戶信息進行全面核查,每年對法人客戶信息進行全面核查。
(二)證券賬戶的管理及操作規(guī)范
證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補辦、證券賬戶注冊資料查詢與變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。
1.證券賬戶的開立
2.證券賬戶卡掛失補辦
3.證券賬戶注冊資料的查詢
4.證券賬戶注冊資料變更
經辦人將客戶證券賬戶卡、授權委托書、發(fā)證機關出具的變更證明等原件及有效身份證明復印件送達中國結算公司相應的分公司審核。審核通過后,中國結算公司于5個工作日內更改相應注冊資料,經辦人在5個工作日后打印新的證券賬戶卡交申請人。
5.證券賬戶合并
6.證券賬戶注銷
企業(yè)依法解散的,清算人應當自清算結束之日起15日內申請證券賬戶注銷。
7.非交易過戶
(1)非交易過戶的情形
上述繼承、離婚等情形涉及的過戶登記申請,申請人可通過托管證券公司或直接向結算公司申請辦理。但下列兩種情形,必須直接向結算公司申請辦理:
?、偕婕吧暾埲松暾堔k理過戶登記的證券數(shù)量占該只證券總發(fā)行數(shù)量5%(含)以上,有關信息披露義務人按信息披露規(guī)定需履行信息披露義務的,申請人應當在信息披露義務人履行完成信息披露程序并經證券交易所確認后,再直接向結算公司申請辦理過戶登記。
?、诰栀?、法人資格喪失等情形涉及的過戶登記申請,需直接向結算公司申請辦理過戶登記。
(2)非交易過戶的業(yè)務流程
(三)資金賬戶的管理及操作規(guī)范
資金賬戶的開立
資金賬戶開立的一般要求 | (1)客戶到證券公司營業(yè)部柜臺提出書面申請,出示有效身份證明文件 |
資金賬戶開戶的操作規(guī)范 | (1)開戶申請 |
2.客戶申請開通網上交易委托方式(已開立資金賬戶但尚未申請開通網上交易的客戶)
3.客戶申請開通其他交易委托方式或其他交易品種
4.自然人客戶申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易
在T+2交易日后,為具有兩年以上股票交易經驗的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(即在第T+3交易日開通交易);在T+5交易日后,為尚未具備兩年交易經驗的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(即在第T+6交易日開通交易)。
5.客戶委托方式或其他交易品種操作權限的終止
6.開通或變更客戶資金存管銀行(已開立資金賬戶但未開通資金存管銀行的客戶)
證券公司應當在接受客戶申請并完成其賬戶交易結算(包括但不限于交易、基金代銷、新股申購等業(yè)務)后的2個交易日內辦理完畢銷戶手續(xù)。
7.賬戶掛失、補辦
8.賬戶解掛
9.客戶重要資料變更
10.密碼修改、清密
11.撤銷指定交易和轉托管
12.資金賬戶(證券賬戶)銷戶
▲申購新股資金凍結期間、開放式基金尚有基金余額、銀證關聯(lián)尚未撤銷、未完成交收、客戶資料尚未補全、賬戶凍結等客戶狀態(tài)不正常的不能辦理銷戶。
【例題·單選題】賬戶存續(xù)期間,證券公司營業(yè)部應每( )年一次對自然人客戶信息進行全面核查。
A.1
B.2
C.3
D.5
『正確答案』C
『答案解析』本題考查證券公司經紀業(yè)務中的賬戶管理。賬戶存續(xù)期間,證券公司營業(yè)部應每三年一次對自然人客戶信息進行全面核查。
【例題·單選題】證券公司應當在接受客戶申請并完成其賬戶交易結算后的( )個交易日內辦理完畢銷戶手續(xù)。
A.1
B.2
C.3
D.4
『正確答案』B
『答案解析』本題考查證券公司經紀業(yè)務中的賬戶管理。證券公司應當在接受客戶申請并完成其賬戶交易結算后的2個交易日內辦理完畢銷戶手續(xù)。
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