快速查題-銀行從業(yè)試題

投資、理財賺錢和工作本身一樣，不是我們大多數(shù)人的理財或人生目標(biāo)，而是實現(xiàn)理財、人生目標(biāo)的手段或工具。 ??

客戶的理財需求往往是潛在的，或不明確的。

許多企業(yè)主要從三方面收集數(shù)據(jù)、進行分析，即購買情況、購買頻率、購買金額。

商業(yè)銀行銷售理財產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開、公正原則。

基本信息是理財師制定客戶個人財務(wù)規(guī)劃的基礎(chǔ)和依據(jù)。

生命周期理論認為，自然人是在相當(dāng)長的時間內(nèi)計劃個人的儲蓄消費行為，以實現(xiàn)生命周期內(nèi)收支的最佳配置。

調(diào)查問卷是一種比較有效的收集客戶信息和觀點的方法。

隨著市場競爭的加劇，金融企業(yè)的經(jīng)營理念應(yīng)以（ ?）為中心。

理財師的工作職責(zé)決定其首要工作是（ ?）。

商業(yè)銀行應(yīng)將理財客戶劃分為有投資經(jīng)驗客戶和無投資經(jīng)驗客戶，并在理財產(chǎn)品銷售文件中標(biāo)明所適合的客戶類別；僅適合有投資經(jīng)驗客戶的理財產(chǎn)品的起點金額不得低于（ ?）人民幣（或等值外幣），不得向無投資經(jīng)驗客戶銷售。