銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出101題

商業(yè)銀行員工由于知識／技能匱乏而給商業(yè)銀行造成風險的主要行為模式包括( )。

A

在工作中，自己意識不到缺乏必要的知識，按照自己認為正確而實際錯誤的方式工作

B

意識到自己缺乏必要的知識，但是由于出于顏面或者其他原因而不向管理層提出或聲明其無法勝任某一工作或者不能處理面對的情況

C

意識到自己缺乏必要的知識，積極努力學習，盡快提高自己的業(yè)務水平

D

意識到本身缺乏必要的知識，并進而利用這種缺陷

操作風險的人員因素包括( )造成損失或者不良影響而引起的風險。

A

外部欺詐

B

失職違規(guī)

C

員工的知識／技能匱乏

D

內(nèi)部欺詐

內(nèi)部流程引起的操作風險是指由于商業(yè)銀行業(yè)務流程缺失、設計不完善，或者沒有被嚴格執(zhí)行而造成的損失，主要包括( )。

A

財務／會計錯誤

B

文件／合同缺陷

C

產(chǎn)品設計缺陷

D

交易／定價錯誤

業(yè)務連續(xù)性計劃應當是一個全面的計劃，與商業(yè)銀行經(jīng)營的規(guī)模和復雜性相適應，強調(diào)操作風險識別、緩釋、恢復以及持續(xù)計劃，具體包括（）。

A

業(yè)務和技術(shù)風險評估

B

恰當?shù)闹卫斫Y(jié)構(gòu)

C

危機和事故管理

D

持續(xù)經(jīng)營意識培訓

損失數(shù)據(jù)收集的價值有（）。

A

符合巴塞爾新資本協(xié)議標準法的資格標準

B

全面了解一定損失規(guī)模以上的損失操作風險損失事件的定性信息和定量財務影響

C

識別、跟蹤操作風險損失金額較大的損失事件發(fā)生較為頻繁的部門和流程，幫助發(fā)現(xiàn)內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)

D

幫助把握全行操作風險損失在損失額和發(fā)生頻率兩個維度的分布情況

以下關于風險評估的定義和原理說法正確的是（）。

A

操作風險評估是一種銀行操作風險管理手段

B

操作風險評估是指操作風險所有人持續(xù)識別、評估并報告業(yè)務流程的操作風險及其控制狀況的過程

C

操作風險評估的原理是按照“固有風險-控制措施=剩余風險”的方法

D

商業(yè)銀行通常采用定性與定量相結(jié)合的方法來評估操作風險

柜臺業(yè)務主要操作風險成因包括（ ）。

A

輕視柜臺業(yè)務內(nèi)控管理和風險防范

B

規(guī)章制度和業(yè)務操作流程本身存在漏洞

C

柜臺人員安全意識不強，缺乏崗位制約和自我保護意識

D

柜員工作強度大，但收入不高，工作缺乏熱情和責任感

根據(jù)巴塞爾委員會的要求，在標準法中，商業(yè)銀行的所有業(yè)務可劃分成九條業(yè)務線，包括( )。

A

支付和結(jié)算

B

資產(chǎn)管理

C

公司金融

D

貸款

根據(jù)巴塞爾委員會的規(guī)定，為了具備使用標準法的資格，商業(yè)銀行必須至少滿足哪些條件( )。

A

商業(yè)銀行應當建立與本行的業(yè)務性質(zhì)、規(guī)模和產(chǎn)品復雜程度相適應的操作風險管理系統(tǒng)

B

商業(yè)銀行應當制定全行統(tǒng)一的業(yè)務連續(xù)性管理政策措施，建立業(yè)務連續(xù)性管理應急計劃

C

商業(yè)銀行應當制定操作風險評估機制，將風險評估整合入業(yè)務處理流程，建立操作風險和控制自我評估或其他評估工具，定期評估主要業(yè)務條線的操作風險，并將評估結(jié)果應用到風險考核、流程優(yōu)化和風險報告中

D

商業(yè)銀行負責操作風險管理的部門應定期向高級管理層和董事會提交全行的操作風險管理與控制情況報告

AAMA計量系統(tǒng)要使用（）等數(shù)據(jù)。

A

情景分析

B

業(yè)務經(jīng)營環(huán)境

C

外部損失數(shù)據(jù)

D

內(nèi)部損失數(shù)據(jù)