初級銀行從業(yè)
篩選結(jié)果 共找出92題

客戶信息可以分為定量信息和定性信息，以下對應(yīng)正確的是( )。

  • A

    消費(fèi)支出情況——定性信息

  • B

    風(fēng)險偏好——定性信息

  • C

    家庭基本信息——定量信息

  • D

    投資經(jīng)驗(yàn)——定量信息

理財(cái)目標(biāo)的合理性和可信性告訴我們要尊重金融實(shí)務(wù)中客觀規(guī)律的存在，客戶要追求高收益無風(fēng)險的投資結(jié)果，有悖于客觀規(guī)律。( )[ 2015年10月真題]

  • 1

    對

綜合理財(cái)規(guī)劃方案分類主要包括家庭收支或債務(wù)規(guī)劃、風(fēng)險管理規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、教育投資規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃等。( )

  • 1

    對

當(dāng)個人和家庭由于某種意外的原因出現(xiàn)收支不平衡時，需要采取的必要措施是( )。

  • A

    資產(chǎn)管理

  • B

    收入管理

  • C

    支出管理

  • D

    風(fēng)險管理

退休養(yǎng)老規(guī)劃中，退休養(yǎng)老收入的來源不包括( )。

  • A

    社會養(yǎng)老保險

  • B

    企業(yè)年金

  • C

    個人儲蓄投資

  • D

    工資收入

有一套規(guī)范科學(xué)的工作流程、方法是一名專業(yè)理財(cái)師基本專業(yè)素質(zhì)。( )

  • 1

    對

家庭收支平衡規(guī)劃的內(nèi)容不包括( )。

  • A

    家庭消費(fèi)收入

  • B

    家庭消費(fèi)支出

  • C

    債務(wù)規(guī)劃

  • D

    現(xiàn)金管理

下列關(guān)于稅務(wù)規(guī)劃的說法，不正確的是( )。

  • A

    稅務(wù)規(guī)劃必須在法律允許的范圍內(nèi)進(jìn)行

  • B

    稅務(wù)規(guī)劃應(yīng)充分利用稅法提供的優(yōu)惠與待遇差別，以減輕稅負(fù)，達(dá)到整體稅后利潤、收入最大化

  • C

    只能由理財(cái)師完成相關(guān)稅務(wù)規(guī)劃工作

  • D

    必要時理財(cái)師應(yīng)該和會計(jì)師或?qū)I(yè)稅務(wù)顧問一道完成相關(guān)稅務(wù)規(guī)劃工作

理財(cái)師的工作流程六個步驟依次是( )。[2015年10月真題](1)執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案(2)收集、整理和分析客戶的家庭財(cái)務(wù)狀況(3)制訂理財(cái)規(guī)劃方案(4)后續(xù)跟蹤服務(wù)(5)明確客戶的理財(cái)目標(biāo)(6)接觸客戶，建立信任關(guān)系

  • A

    (3)、(4)、(6)、(2)、(5)、(1)

  • B

    (3)、(2)、(6)、(1)、(5)、(4)

  • C

    (6)、(2)、(5)、(3)、(1)、(4)

  • D

    (6)、(2)、(3)、(5)、(1)、(4)

投資規(guī)劃中，進(jìn)行資產(chǎn)配置的目標(biāo)是( )。[ 2009年10月真題]

  • A

    風(fēng)險最小化

  • B

    風(fēng)險和收益的平衡

  • C

    收益最大化

  • D

    效用最大化