初級銀行從業(yè)
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商業(yè)銀行保持良好的流動性狀況對其運營產(chǎn)生的積極作用有()。[2011年10月真題]

  • A

    避免商業(yè)銀行的資產(chǎn)被迫廉價出售

  • B

    降低商業(yè)銀行借入資金所需支付的風險溢價

  • C

    增進市場信心、向市場表明商業(yè)銀行是安全的并有能力償還貸款

  • D

    降低商業(yè)銀行所面臨的操作風險

  • E

    確保銀行有能力實現(xiàn)貸款承諾，穩(wěn)固客戶關系

下列關于久期缺口的說法，正確的有()。

  • A

    當久期缺口為正值時，如果市場利率下降，則資產(chǎn)價值增加的幅度比負債價值增加的幅度大，流動性也隨之增強

  • B

    當久期缺口為負值時，如果市場利率下降，則資產(chǎn)價值增加的幅度大于負債價值增加的幅度，流動性隨之增強

  • C

    當久期缺口為正值時，如果市場利率上升，則資產(chǎn)價值減少的幅度大于負債價值減少的幅度，流動性隨之降低

  • D

    久期缺口的絕對值越大，利率變化對商業(yè)銀行的資產(chǎn)和負債價值影響越大，對其流動性的影響也越顯著

  • E

    久期缺口為零的情況在商業(yè)銀行中極少發(fā)生

商業(yè)銀行應恰當把握和控制（）等流動性比率／指標，一旦這些指標超過警戒線，處置不當則可能失去清償能力，并最終導致商業(yè)銀行破產(chǎn)。

  • A

    大額負債依賴度

  • B

    核心存款比例

  • C

    易變負債與總資產(chǎn)比率

  • D

    現(xiàn)金頭寸

  • E

    貸款總額與核心存款的比率

下列屬于銀行流動性風險的預警指標/ 信號的有（  ）。

  • A

    快速增長的資產(chǎn)的主要資金來源是市場大宗融資

  • B

    市場上出現(xiàn)關于商業(yè)銀行的負面?zhèn)餮?/span>

  • C

    銀行所發(fā)行的股票價格下跌

  • D

    銀行所發(fā)行的可流通債券的買賣差價減小

  • E

    融資交易對手開始要求抵(質)押物且不愿提供中長期融資

商業(yè)銀行流動性風險預警指標/信號主要包括()。

  • A

    商業(yè)銀行的外部評級上升

  • B

    所發(fā)行的可流通債券(包括次級債)的交易量上升且債券的買賣價差擴大

  • C

    商業(yè)銀行所發(fā)行的股票價格下跌

  • D

    快速增長的資產(chǎn)的主要資金來源為市場大宗融資

  • E

    債權人(包括存款人)提前要求兌付，造成支付能力出現(xiàn)不足

流動性比率／指標是各國監(jiān)管當局和商業(yè)銀行廣泛使用的方法之一，下列常用的比率／指標表達式正確的有（）。

  • A

    現(xiàn)金頭寸指標=現(xiàn)金頭寸／總資產(chǎn)

  • B

    核心存款指標=核心存款／總資產(chǎn)

  • C

    貸款總額與核心存款的比率=貸款總額／總資產(chǎn)÷（核心存款／總資產(chǎn)）

  • D

    大額負債依賴度=（大額負債-短期投資）／（盈利資產(chǎn)-短期投資）

  • E

    現(xiàn)金頭寸指標=（現(xiàn)金頭寸+應收存款）／總資產(chǎn)

制定流動性應急計劃的主要內容包括()。

  • A

    彌補現(xiàn)金流量不足的工作程序

  • B

    提高流動性的預見性

  • C

    流動性危機管理戰(zhàn)略

  • D

    通過金融市場控制風險

  • E

    建立多層次流動性屏障

商業(yè)銀行應恰當把握和控制()等流動性比率/指標，一旦這些指標超過警戒線，處置不當則可能失去清償能力，并最終導致商業(yè)銀行破產(chǎn)。[2010年10月真題]

  • A

    大額負債依賴度

  • B

    核心存款比例

  • C

    易變負債與總資產(chǎn)比率

  • D

    現(xiàn)金頭寸

  • E

    貸款總額與核心存款的比率

下列各項中，屬于商業(yè)銀行流動性風險預警中的外部指標/信號的有()。

  • A

    資產(chǎn)質量下降

  • B

    外部評級下降

  • C

    融資成本上升

  • D

    所發(fā)行的股票價格下跌

  • E

    市場上出現(xiàn)關于該商業(yè)銀行的負面消息

流動性比率/指標是各國監(jiān)管當局和商業(yè)銀行廣泛使用的方法之一，下列常用的比率/指標表達式正確的有()。

  • A

    現(xiàn)金頭寸指標=現(xiàn)金頭寸/總資產(chǎn)

  • B

    核心存款指標=核心存款/總資產(chǎn)

  • C

    貸款總額與核心存款的比率=貸款總額/總資產(chǎn)÷(核心存款/總資產(chǎn))

  • D

    大額負債依賴度=(大額負債 - 短期投資)/(盈利資產(chǎn) - 短期投資)

  • E

    現(xiàn)金頭寸指標=(現(xiàn)金頭寸+應收存款)/總資產(chǎn)